(圖/shutterstock)

(資料來源-理財寶)

 

「艾蜜莉～什麼是 價值投資？」

這句話是很常在跟新手大大聊天時被問到的問題。

 

對於投資，大家似乎知道 觀念，

但要實際了解好像又是另一回事！

 

其實簡單的說，價值投資

就是買進價值被低估的股票 (標的) ，

並於價格 (市價) 高於 內在價值時賣出，

是一種簡單、穩健、勝率高的投資策略！

 

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這時很多網友大大又會覺得那麼 實務上又該如何操作？

所以今天艾蜜莉就來分享價值投資的 5大 SOP給大家～

 

1. 尋找「好公司」

 

台股 1000多檔的股票，

茫茫股海又該如何篩選出好公司 ? 

 

這裡所指的好公司是指穩健獲利的績優龍頭股，

如果是初學投資者還未建立自己的口袋名單，

不妨可以先參考艾蜜莉定存股名單，

篩選的方法是從台灣50以及中型100成份股裡挑選出：

「上市10年以上」、「 年年賺錢」、

「 年年發股息」 ... 等條件的公司。

 

(資料來源-艾蜜莉定存股)

 

2. 買在「好價格」

 

所謂的「好價格」是指等到好股票跌到便宜的價格才買進，

我將股票區分為三種：分別為定存股、景氣循環股、及一般股。

 

依照不同股性，

尋找出適當的方式來估算內在價值 (詳見下列表格)，

由於各種評價模式各有優缺點，

所以艾蜜莉會使用「混合平均法」，

或取最大的幾個值和最小的幾個值平均，

注重安全邊際的投資人可以再設定更高標準的「安全邊際價格」，

把以上混合模式的值再打 9折 或 8折 ～

 

資料來源：財訊趨勢特刊 第 55 期 作者：艾蜜莉

 

3. 判斷利空

 

通常好的股票要落入便宜價並不容易，

通常都要等利空發生時，才能趁機撿便宜。

因此需學會判斷利空所

造成公司的業績與股價下跌是短暫的或是長期衰敗，

若只是短暫的影響，就可以把握機會，擬定買賣計畫。

 

(整理-艾蜜莉)

 

4. 資金控管

 

資金控管有助於分散風險，不單壓或重壓某一檔股票，

建議將股票分散 3~5檔，

資金較多的人最多也不要超過 10檔，

除此之外，投入每檔股票時再將資金分 3~6批投入，

不會一次買進，降低平均成本。

 

資料來源：財訊趨勢特刊 第 55 期 作者：艾蜜莉

 

5. 賣股時機

 

賣股的時機大約分成兩種：

 

1.價格貴了：

到達合理價或昂貴價以上，

或者到達個人設定的停利點 (如20%)，則分批賣出。

2.體質壞了:

個股利空發生造成公司體質永久性的衰敗時，要適時停損。

 

做好投資紀綠

 

藉由EXCEL的試算功能能掌握投資狀況，

也有助於累積財務的過程中更加踏實，

若能再記錄下進出場的依據，

也能藉此做為調整或改進策略的依據。

 

以下是我自己使用的

「股票成本計算」EXCEL檔案供大家參考，

主要用於登錄股票買賣紀錄，計算出持有成本與報酬率，使用方式如下，

 

1.輸入股票、買入日期、單價、股數，

可計算出每一檔持有股票的買進成本。

2.如果有參加除權息則填入歷年現金股利與股票股利，

可計算出目前的配息金額  及配股股數。

 

(整理-艾蜜莉)

 

3.每一檔買入個股以一個 sheet做紀錄。

4.「總表」統計出目前持有的資產市值、每股持有成本與報酬率。

5.「總表」裡 O2欄輸入股票代號，會自動帶出及時股價，

或者自行手動填入賣出價格，可算出獲利 (或虧損)金額及報酬率。

 

(整理-艾蜜莉)

 

結論

 

「投資」僅是「理財規劃」的一部分，

在投資之前，要先一併考慮「存錢」、

「保險」、「資產配置」...等部分，

並且練習 5步驟的投資SOP。

 

等摸索出適合自己的方法之後，

再進場投資，簡單的事能 重複耐心的做，

才能穩健的重投資市場中獲利，朝向財富自由之路前進。

 

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