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15 間金控殖利率大比拼 ! 其中他平均 > 5 %,股價不到中華電(2412) 的 1/4..

6月 2018年11
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(圖片來源:筆者於上海自攝)

 

大型金控倒閉機率趨近於 0

獲利 & 配息穩 成存股族最愛

許多人認為,

金融股表現比較溫吞、股價動能不強

但事實上,金融保險指數已經領先大盤創高

同時也創下近 20 年來的新高 !

引起了筆者的注意..

(圖片來源:籌碼k線)

 

對於喜歡存股的投資人來說

大型金控股由於倒閉機率趨近於 0 、

獲利狀況穩定、每年都能持續配息

除了在除權息高峰期掀起市場話題

同時也受到許多存股族的喜愛

今天就來和大家分享,

近年上市櫃 15 間金控配息政策比較

以及喜歡領現金股息的投資人,該選哪一檔投資比較合適

讓我們繼續看下去...

 

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首先,了解一下何謂「股票股利」

在大型金控股當中,

有不少會採取配發「股票股利」的政策

簡單來說,股票股利就是一個「股票繁殖」的概念

假設 A 金控宣告配發 1 元的股票股利

我手上持有 1000 股的 A 金控股票,

經過除權息之後,

手上會多出 100 股的 A 金控股票

 

持續配發股票股利的風險 : 股本膨脹過快

雖然說,透過股票股利

手上的持股會不斷繁殖變多

但是相對的,

在配發股票股利的同時

公司股本也會膨脹變大

萬一獲利成長的速度,跟不上股本膨脹的速度

那麼 EPS 就會有遭到稀釋的風險

 

近 5 年 15 間金控「現金配息」比較

對於想每年領現金的投資人

在選股方向上,

就可以多留意哪些金控股比較偏好發放「現金股利」

且具有穩定的高殖利率

而拿到的現金,可以選擇再投資在同一檔金控股上

以複利的概念不斷滾雪球

或是作為現金流花用,

換言之,選擇權可保留在自己手上

 

以下我們整理出,

近 5 年 15 間金控股「現金股利殖利率」的數據 :

(資料來源:選股勝利組) 

(註 : 2017 年計算基礎為 2018/06/10 收盤價,其餘為除息前一日收盤價)

(註: 上表皆為「現金股利殖利率」,未包括股票股利計算)

 

從上方的表格觀察,可以發現到 :

1. 傾向配發現金股利,近 5 年平均殖利率 > 5% 的有 :

開發金(2883)兆豐金(2886)

2. 近 5 年平均殖利率 > 4% 的有 :

富邦金(2881)國泰金(2882)國票金(2889)第一金(2891)

 

兆豐金(2886) 近 5 年平均殖利率 5.35%

股價不到中華電(2412) 的 1/4

經過上面一番比較後,

發現兆豐金(2886) 現金殖利率最為亮眼,達 5.35 %

且僅 2013 年低於 5 %,符合穩定的條件

假設 A 投資人在 2014 年第一個交易日(2014/01/02)

以收盤價 25.25 買進一張 兆豐金(2886)

持有至今日 (6/11) 收盤

價差共賺得 1700 元

但期間配息更多,領到 5430 元

累計可賺得 28.23 % 的報酬

(註:總報酬率計算方式 : (價差+股息)/2014/01/02成本價)

 

開發金(2883) 股息、價差雙賺

2014 年初買進至今 總報酬高達 47.05 %

接著我們也試算開發金(2883)長期持有的報酬

同樣的,

假設 A 投資人在 2014 年第一個交易日(2014/01/02)

以收盤價 9.18 買進一張 開發金(2883)

持有至今日 (6/11) 收盤

價差共賺得 2320 元

期間配息可領到 2000 元

累計賺得 47.05 % 的報酬

(註:總報酬率計算方式 : (價差+股息)/2014/01/02收盤價)

 

從上述 2 個例子觀察,顯示 :

投入在獲利穩定的大型金控股

在時間拉長、持續的配息下,

除權息可以降低持股成本

因此勝率相當高

 

2 大操作法 : 定期定額 VS 利用本益比找進場點

實際上在操作金控股存股策略時,

筆者提供  2 大操作方式給讀者參考 : 

 

一、定期定額投入

定期定額投資法通常在基金較為常見

兆豐金(2886) 為例,

從下方還原週線圖來看

雖當中出現波動、但長線趨勢仍是向上

(圖片來源:籌碼k線)

 

而定期定額除了有攤平成本的效果

對本金不大的投資人,也是可行性很高的選擇之一

假設每月固定投入 5000,

透過零股方式、持續累積

1 年下來仍可存到近 3 張兆豐金(2886)  

 

二、利用本益比找到進場點

如果不想使用定期投入、

想自行找出買點進場的投資人

可考慮利用「本益比河流圖」

判斷股價是位處高檔、或是低檔

在股價拉回至本益比低檔時(如下圖藍圈處),逢低加碼

(圖片來源:CMoney追訊)

 

快速結論

許多金控股有公家持股

除了倒閉機率趨近於 0 

同時獲利、配息也穩

根據近 5 年統計下來

兆豐金(2886) 平均現金殖利率達 5.35%

位居上市櫃 15 間金控第一

而在進場點部分,

金控股可以透過定期定額投入,達到攤平成本的效果

或利用本益比找進場點,逢低進場加碼

在長期持有、不斷領息下

獲利正報酬的機率相當高

 

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