我的網誌
過去這幾天，有一檔成立超過 27 年的老牌基金悄悄創下驚人紀錄。它的規模在短短時間內暴增超過 40 億，總共衝上了 577 億元。為什麼大家突然把大筆資金塞進一檔將近三十歲的老班底？答案其實藏在它驚人的長期成績單裡。
歷經市場考驗的台股老將
這檔引起關注的主角是野村優質基金-累積類型新臺幣計價（19330754）。它是一檔專門投資台灣股市的開放式共同基金。算一算它已經成立 27.2 年了。這就像是一家開了快三十年的老字號便當店，經歷過各種景氣好壞，依然天天大排長龍。
目前這檔基金的規模高達 577 億元，在全台灣的基金規模排名中高居第 26 名。同時它目前的受益人（持有這檔基金的人數）大約有一萬多人。
在風險評估上，它被歸類為 RR4 等級。也就是說，這是一檔主要投資股票、波動相對比較大一點的基金。因為它專注在台股市場，所以淨值（基金當下每一份的價格）會跟著大盤的上漲與下跌而有明顯起伏。
驚人的百萬翻倍成績單
大家會拿錢投票，通常是因為績效真的很有感。這檔基金近一年的報酬率高達 211.4%。換句話說，如果你一年前放了 100 萬進去，現在這筆錢已經變成大約 311 萬。而且它在同類排名（同類型基金中的績效名次）中排在第 34 名，表現相當靠前。
如果把時間拉長看，它的續航力更讓人驚訝。近三年的績效是 308%，等於 100 萬變成 408 萬。近五年則是 431.4%，等於 100 萬長大成 531 萬。這五年的同類排名更衝到了第 17 名。
最誇張的是它從 1999 年成立以來的表現。這 27 年累積下來的績效高達 4480.9%。也就是說，如果當年有人拿 100 萬投資並且緊緊抱住，現在這筆錢已經滾成了將近 4580 萬。不過這當然是理想狀態，實際上市場短期震盪難免，投資還是要看自己的心臟強度。
不發零用錢，把獲利全部買大魚
你可能會好奇，這檔基金有沒有配息（基金把賺到的錢分回給投資人）？答案是沒有的。它是「累積型」的基金，也就是經理人會把賺到的錢直接滾入本金繼續投資。這就像你把每年定存生出來的利息，繼續存進銀行裡生小錢一樣，是追求長期資產長大的好方法。
那麼，這 577 億的資金都買了些什麼呢？攤開它最新的持股名單，你會發現它非常集中在台灣的科技巨頭上。
光是台積電一檔股票，就佔了總投資比重的 58.28%。接著是聯發科佔了 6.42%、台達電佔了 4.81%、鴻海 3.57%，以及日月光投控的 2.04%。因為前五大持股幾乎都是半導體與電子權值股，所以這檔基金的表現，很大程度會跟著台灣科技產業的景氣連動。
誰適合把錢交給這位老將？
老實說，沒有一檔基金是完美的，這檔基金也有它最適合的對象。
第一種是「想要參與台股成長，但懶得自己選股的人」。如果你很看好台灣科技業，但又不想每天盯盤看台積電或聯發科的起伏，把錢交給專業團隊來操盤會輕鬆很多。
第二種是「不需要靠利息生活，想讓資產長期翻倍的年輕上班族」。因為它不配息，如果你是每個月需要領一筆錢來繳房租的人，這檔基金就不適合你。但是，如果你有一筆五年、十年用不到的閒錢，這種累積型的基金就能發揮最大的複利效果。
相反地，如果你看到股市下跌個 5% 就會緊張到睡不著覺，那這檔 RR4 風險等級、重壓單一產業的基金，近一年波動較大，可能就會讓你的心情像是坐雲霄飛車一樣。
下一步，你可以怎麼觀察它？
如果你對這檔老牌基金心動了，先別急著馬上掏錢。你可以自己上各大基金平台，搜尋它的名字，看看幾個關鍵欄位。
首先是看看它每個月公布的「前十大持股」有沒有大幅度的改變。這可以幫助你了解經理人目前的市場看法。再來可以觀察它的「近六個月」或「近一年」的同類排名。只要它能穩定保持在同類型基金的前段班，就代表這個操盤團隊的實力依然在線。
你現在手邊也有一筆短期用不到的資金，想要跟著台灣科技業一起長大嗎？不妨這幾天花點時間，去看看這檔基金的詳細說明書吧！
本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。
