艾蜜莉定存股APP實際操作篇8》想買在低點,必學:判斷利空!(別買到可能 跌到下市的股票...) 艾蜜莉定存股APP實際操作篇7》學習巴菲特守則「不熟的生意不做」,用自選股 打造出自己的能力圈股票!

貿易戰衝擊,基金 最抗跌!尤其是「低收費」基金 勝率最高、最耐撞!

3月 2018年25
收藏

(圖/shutterstock)

 

 

2003 年 John Bogle 在 CFA 雜誌上

發表了一篇有關費用理論

 (cost matters hypothesis)的文章,

" 他提到無論市場是高效率或是低效率,

投資人所承擔的費用

都會讓回報落後市場 "。

 

繼續看下去...

 

(贊助商連結)

 

很多基金及經理人費用貴得嚇人

但投資績效卻與費用成反比...

在主動基金扣除成本前,

平均回報會相當等於被動投資平均回報,

那麼再扣除費用後

主動基金平均回報

會低於被動投資的平均回報,

用簡單的加減乘除就可以算的出來,

根本不需要什麼理論。

 

若正在投資 1 %以上的主動型基金

請審視與他追求同指標的 ETF 績效

很多基金與經理人收取的費用高的嚇人,

但是費用跟他們打敗大盤的勝率

大多是成反比,

這非常諷刺,

如果你現在正在投資費用

超過 1 % 以上的主動型基金,

那麼最好審視一下

與他追求同指標的 ETF 績效與效率。

 

 

太多媒體以及基金平台在帶投資風向,

讓投資人不加思索像羊群效應跟隨,

但諷刺的是這類新聞

通常沒有什麼太大的參考價值,

他們永遠都是最晚知道新聞的那群人,

而這些人專門找那些

已經績效落後很多及冷門的市場,

說一定會谷底反彈,

那萬一投資人錢投下去沒有呢 ? 

 

這群人會賠你錢嗎 ?

當然不會。

他們只會跟你說,

"喔,投資本來就有風險,

況且,你要停損 !"

說這種既不負責又低能的言論行為,

重點是還非常多這種人。

圖為晨星所做的研究(一):

 

選擇低收費指數型基金

「勝率」還比高收費高出很多 !

很清楚看到不管在哪個資產上面,

如果你選擇用低收費指數型基金

來做為你投資的核心,

那麼你將大大提昇成功率,

這非常的現實與實際,

如果你是投資人

你想要擁有退休後的好生活以及

其他的財務目標,

當然過程中難免會有損失,

但是當然要選擇 "勝率更高" 的

投資計畫來做為你的財務計畫。

 

圖為晨星所做的研究(二):

 

 

投資人所得到的報酬

往往會跟你選擇怎麼樣的基金

有很大的影響,

千萬不要小看 1 %

帶給投資人有多大的傷害力,

以境外基金成本 1.5 % 來說

20 年投資下來,報酬率已經約 -26 %,

而這 -26 % 要將近正 35 %才能打平,

你原本估計 60 歲退休

不過在使用高成本投資工具下,

你可能要再晚 10 年退休

才能達到你理想中的養老金。

 

從理智且實務面來看,低費用及高效率,

和目標明確的確是 ETF 極大優勢,

並且少相信那些穿著得宜的理財顧問建議。

 

別再被話術騙了 !

金融產品本來就是要有一套話術

才能順利能投資人買單,

並且會讓投資人心動不已,

反倒是這種無聊像白痴一樣的投資法,

他們絕對不會推薦給你,

並且也會嚴正指責你並不了解市場,

所以才買 ETF,

但是你千萬不要

被他們的言語嚇到就跟隨他們,

知道自己不懂什麼

遠比懂什麼更為重要。

 

本文授權自 ETF 美股-世界財經  撰文者 ETF 美股-世界財經

原文標題:長期費用的重要性

未經授權,請勿侵權 責任編輯:雲雲

 

【提醒:本文觀點僅供參考,投資人請自行判斷並謹慎評估風險。】

 

基金哥 不藏私 

讓你省下聽課的錢、找資料的時間,

一起成為投資界的「哥」 

                                       



熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類