面對金融科技公司如 Robinhood(HOOD) 和 FanDuel 透過將交易「遊戲化」來吸引年輕用戶的趨勢，金融巨頭嘉信理財(SCHW) 執行長 Rick Wurster 明確表示無意加入這場數位博弈的戰局。他強調，投資人的財務狀況通常不會因為賭博而變好，因此公司對此持保留態度，並選擇將這類業務留給博弈公司。儘管對賭場式的交易風格抱持懷疑，這並未減緩嘉信理財(SCHW) 的成長步伐，公司堅持的長期投資價值主張正成功吸引新一代投資人的目光。

堅守投資本質靠專業諮詢吸引年輕族群

嘉信理財(SCHW) 證明了不靠投機也能贏得年輕市場。數據顯示，Z世代投資人在21歲前開始投資的可能性比上一代高出41%，而去年嘉信理財(SCHW) 的新客戶家庭中，有三分之一來自這個年輕族群。Rick Wurster 指出，透過專注於財務規劃以及提供來自數千名交易員的面對面與線上即時輔導，公司在過去十年間成功將客戶的平均年齡降低了10歲。他強調公司正成功贏得年輕客戶的青睞，且這並不意味著需要妥協去提供類似週日夜賽事的賭注服務。

審慎看待預測市場並區分避險與投機

對於目前火熱的預測市場，Rick Wurster 採取了謹慎的態度，並將其細分為三個不同的層面。首先，他認同那些能提供事件發生機率洞察的市場，並計劃最終將這類資訊整合進嘉信理財(SCHW) 的平台中。其次，他承認與通貨膨脹或就業數據等經濟報告掛鉤的市場，確實可以作為合法的投資組合避險工具。

然而，他特別點出第三類，即純粹博弈性質的體育博彩，這佔據了目前市場的95%，且這與嘉信理財(SCHW) 的企業使命背道而馳。即便被追問押注通膨數據與隨機猜測有何不同時，他也直言不諱地承認兩者都仍帶有賭博成分，展現了公司在界定投資邊界上的嚴謹立場。

股價優於大盤且獲摩根大通調升目標價

華爾街似乎相當買單這種理性的經營策略。嘉信理財(SCHW) 的股價在過去一年中上漲了約27%，表現明顯優於同期上漲近14%的標普500指數。雖然 Robinhood(HOOD) 的股價在同期間飆升超過53%，但嘉信理財(SCHW) 的穩健成長仍被視為長期投資人的基石。摩根大通分析師 Kenneth Worthington 近期維持了對該股的「優於大盤」（Overweight）評級，並將目標價上調至128美元。公司在年度結尾表現強勁，僅在第四季度就帶來了1640億美元的核心新資產，顯示其經營策略持續奏效。

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