根據週二發布的最新聲明，全球私募股權巨頭Blackstone(BX)、Apollo Management(APO)以及Ares Management(ARES)正式宣佈與企業顧問公司OneDigital達成合作夥伴關係。這項合作旨在將私募股權（Private Equity）和私募信貸（Private Credit）等資產類別，納入特定由顧問管理的投資組合中，這標誌著大型另類資產管理公司進軍美國退休金市場的重要一步。

另類資產管理公司積極爭搶美國退休金市場版圖

隨著市場競爭日益激烈，另類投資公司正積極尋求管道，希望進入規模龐大的美國401(k)帳戶及其他固定收益退休金計畫。就在上週，Blackstone(BX)才剛宣佈與退休服務供應商Empower合作，將私募市場投資產品帶入散戶投資人的退休帳戶中。這次三大巨頭聯手OneDigital的行動，再次印證了華爾街頂級機構正加速將觸角延伸至大眾退休理財市場的趨勢。

私有市場資產有助於提升投資組合增長與穩定性

對於此次合作的戰略意義，Ares Management(ARES)全球財富管理主管Raj Dhanda在聲明中明確指出，退休計畫的參與者應該要有機會接觸私有市場資產類別。他認為，這類資產不僅具備驅動增長的潛力，還能產生收益並提供長期的穩定性。透過將這些過往僅限於機構法人的投資標的引入個人退休帳戶，投資人將能獲得更多元化的資產配置選擇。

投資配置需通過嚴格盡職調查與流動性審查

這項新的投資計畫將被引入OneDigital為401(k)計畫發起人提供的「個性化投資組合」（Personalized Portfolio）方案中。為了確保投資人的權益與資金安全，聲明中特別強調，所有的資產配置都必須經過嚴格的盡職調查（Due Diligence），同時必須符合流動性準則，並通過受託人的審查程序，以確保符合監管要求並兼顧風險控管。

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