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不選股、不盯盤,照樣贏過股市 70%的人!他用 ETF 只花 5年 就存到 400萬!

3月 2020年25
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ETF

股神巴菲特,

曾多次在每年寫給股東的信當中說到:

利用「定期定額」的方式投資 ETF,

一個什麼都不懂的業餘人士,

有很大機率能勝過大部分的專業投資者。

 

究竟 ETF 是什麼? 有什麼厲害的地方?

讓一般人也能贏過專業投資人士呢?

 

繼續看下去...

 

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ETF:股票型指數基金

ETF為 Exchange Traded Funds的縮寫,

中文是「股票型指數基金」,

意思是一次買進一籃子的股票,

來追蹤某一指數表現的共同基金。

 

大家常聽到的「台灣50」(0050),

就是由台股市值最大的 50家公司所組成,

用來追蹤台股大盤指數的共同基金。

 

雖然只有 50家公司,

但因為他們佔了將近台股市值的 7成,

因此 0050的股價變化會跟大盤指數很接近。

 

0050

(資料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網)

 

這時有人可能會問:

既然 ETF的漲跌跟大盤指數變化有關,

那不就代表 ETF也會下跌嗎?

那為什麼還要買它呢?

這問題問得好,我們下面解釋:

 

不求變成投資高手,

只要能贏 70%的人

說得現實一點,

投資不外乎就是為了賺錢,

我們當然希望買的股票能夠上漲。

但你能百分之百預測,未來每支股票的漲跌嗎?

 

正因為未來難以預測,

賺錢才會那麼難。

 

好消息是,雖然我們無法預測單一股票的漲跌,

但長期來看,整體股市有很高的機率會持續向上。

 

台股大盤指數 歷年走勢

(資料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網)

 

看這張圖就能知道,雖然遇到股災時,

大盤指數雖然會下跌,但當時間過去,

大盤指數還是會從谷底漲回來,甚至突破新高。

 

這其實滿好理解的,

畢竟整體股市是由眾多公司所組成,

而且一直會汰弱淘強,

經營不善的公司會被淘汰下市,

而經營良好、不斷賺錢的公司則會被留下,

當股市裡都是優質的公司,投資人當然會想投資,

於是就帶動了整體股市的上漲。

 

所以只要我們長期投資

會隨著大盤指數一起成長的 ETF,

自然有很高的機率能隨著時間上漲。

就算暫時遇到股市下跌,

只要選擇規模夠大的 ETF,

也不用太擔心會下市。

 

有人做過調查,

當把投資時間拉長到 10年,

大盤指數的表現能贏過 70%的股票基金。

 

除了長期投資,會有很高的機率獲勝以外,

ETF 還有什麼其他吸引人的特點呢?

 

 

ETF 3大特點,

讓投資變得簡單又安全

 

一:不用花時間選股

例如買進 0050,就相當於一次買進台積電、

鴻海、統一超商等,台股市值前 50大的公司。

只要對台灣整體股市有長期信心,即可買入,

不用花時間去研究股票、基本面、財報等等。

 

二:分散投資風險

因為一次買進大量股票,

所以能降低單一股票表現不好的風險。

除非台股市值最大的 50家公司同時倒閉,

不然 0050 幾乎不可能下市。

 

三:交易方便且交易成本低

ETF 像股票一樣能在盤中買賣,

只要有股票證券戶即可進行交易,

交易稅也只要股票的三分之一。

 

除此之外,因為是被動追蹤指數的變化,

ETF 背後不需要有龐大的股票研究團隊,

管理費用也比一般基金還要低。

 

 

想買 ETF,要怎麼開始?

由於交易方式和股票相同,想要買 ETF,

你要先有一個可以買賣股票的「證券帳戶」,

 

基本上,只要是國內的大型券商都可以,

例如:富邦、日盛、元大、永豐金等,

你可以選擇線上申請,或到現場開戶。

 

等到開戶完成,

你就可以用券商提供的看盤軟體,

直接在手機或電腦上進行買賣,

就像股票一樣。

 

ETF那麼多,我該怎麼選?

等你開始準備買 ETF,你可能會發現:

「我的天! ETF種類那麼多,我要怎麼選?」

 

新手如果要投資,會建議先從 0050 開始,

原因是它的漲幅變動跟大盤指數很接近,

而且規模大,就算買到高點被套牢,

只要耐心等待,股價有很高的機率會回歸。

 

如果你風險承受能力較大,

也可以像「ETF投資達人」蔡志誠 一樣,

透過適當的資產配置,

投資「美股 ETF和債券」,

只花 5 年的時間,就存到 400萬元。 

 

做好長期投資準備,

安心享受股市成長報酬

如果你是少數的投資高手,

10年來報酬率都能穩定打敗大盤,

那你不需要買 ETF,

靠自己就能賺到更多錢。


但如果你跟大部分人一樣,

沒有時間看盤、不想研究股票,

只想買了放在那邊,

然後安心享受股市長期上漲的報酬,

那 ETF 會是個很適合你的投資方式!

 

 

 

本文為CMoney編輯團隊整理撰寫,未經授權請勿轉載

( 撰文者 : CMoney 編輯 / Sean)

( 首圖來源:shutterstock;圖片僅為示意,非本人)

(本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

 

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