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金價大跌,能繼續買嗎?從這 5 點決定留或賣...「定期定額」投資的你 一定要知道! 新興市場股市的大易投資法

買 ETF 要賺錢 先搞懂 6 觀念

5月 2017年5
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(圖/shutterstock)

 

又可以在股市以股票方式買賣,

讓許多投資人感到混淆,

因而發生一下子用投資基金的方式思考,

一下子又用股票的投資方式操作有投資人看到油價漲,

追買原油 ETF 後才發現,原油 ETF 漲得沒有油價多;

還有投資人以為投資成本只有手續費與交易稅⋯⋯

本文特別為大家整理出常見的 6 大錯誤觀念,

請專家們解答,幫投資人釐清對於 ETF 的誤解,

找到正確的賺錢方法!

 

繼續看下去...

 

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觀念 1:是否該避免

風險難掌控的國際市場 ETF?

長線投資影響不大

長期投資原型 ETF 能降低時間不同步、

風險難控管的風險

短線投資反向型或槓桿型 ETF,風險比較大

投資以海外市場為標的的 ETF,

因為與台股交易時間不同,

有時市價無法馬上同步反映當地的行情,

確實需要特別注意

雖然時差問題並沒有適當的解決方式,

但對長期投資者來說,影響並不大,

如果投資人是短線投資反向型或槓桿型ETF,

就會受到較大影響

 

觀念 2:預期台股將反轉大跌,

想要往下持續買進攤平⋯

台股漲上 9000 點,

預期台股將反轉大跌的投資人

可以買進元大台灣50 反1(00632R),賺一波台股下跌財,

卻有部分投資人認為,

可以用長期且定期定額的方式投資 00632R

甚至賠很多後,想要往下持續買進攤平⋯⋯

基本上,

持續向下買進 00632R 來攤平成本的想法與做法並不正確

從下表統計數字可以看出,當股市持續下跌或上漲,

00632R 表現都會比追蹤標的指數好,

但只要處於漲漲跌跌的區間盤整的情況,00632R表現就非常差,

會產生「負」的複利效果

因此,國泰投信新金融商品投資部資深基金經理游日傑建議,

投資反向型或槓桿型ETF,持有期間最好不要超過2周

 

 

觀念 3 :透過源油ETF 投資石油

該留意什麼?

2016 年11 月底油價出現一波漲勢,

投資人趁機買進原油 ETF,

原以為可以賺一筆「黑金」財,

卻發現原油ETF 的漲幅與油價不同步,約落後 8%

原油 ETF 追蹤的是期貨指數,

無法百分百反應現貨市場的情況

綠角指出,不論台灣或海外的發行公司,

都不會實際買油倉儲,所以投資原油ETF,

投資人要留意的是

所追蹤期貨指數契約的轉倉收益,

這是決定期貨型 ETF 報酬的成敗關鍵

 

觀念 4:ETF 費用較低,

比起一般共同基金可以穩穩賺?

ETF 是較聰明,卻不是穩賺的選擇

財經作家蕭世斌指出,

多數主動型基金的操作績效可能低於指數或貼近指數,

但費用卻比較高,

選擇績效以貼近指數為目標、費用卻相對低廉的 ETF,

確實是投資人比較聰明的選擇,

但 ETF 一樣可能讓投資人賠錢

ETF 具有基金的特性,

投資報酬與風險取決於它所追蹤的標的市場特性,

當標的市場有一波較大修正時,

ETF 的投資報酬率也會變成負數,

 

觀念 5 :從股市買賣ETF,

投資成本會比以基金方式投資低?

其實,淨值才是 ETF 的真實價值

透過股市直接買賣 ETF 的投資人,

除了交易手續費、證交稅外,

同樣負擔了這檔ETF 的管理費、保管費等

綠角提醒,內扣成本會影響淨值的表現,

投資人進場時,應該要參考內扣費用
前一天的淨值資訊

及每 15 秒揭露一次的即時預估淨值,

都可以在發行公司的網站上查詢到

 

 

觀念 6:買會配息的 ETF 比較好

配息不一定能完全填息

配息率+資本利得才是投資總報酬

要不要買配息的 ETF,完全依據投資人的需求而定,

並沒有配息比較好、不配息就比較不好的差別。

綠角表示,

配息或不配息並不是評估一檔ETF 值不值得投資的重點,

而且投資應該要看總報酬,也就是配息率加上資本利得

如果配息率 2%,但是資本利得卻是 -6%

總報酬是 -4%,投資人還是賠錢

廖崇文則強調,ETF 和個股一樣,

配了息不一定能完全填息,

指數的成長性才

是投資 ETF 能不能獲利、獲利多少的重要關鍵

 

牢記六觀念,

小資族也可以買 ETF 滾出一桶金

 

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本文由 Money錢 授權轉載,

未經授權,請勿轉載!

 

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