按讚看精選好文
粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們的訊息
揭開基金傳奇幕後秘密,____理論打敗大盤, 創造 23 %的年報酬率! 投資,時機最重要!面對美國升息...美元高收益債到底還買不買?

不怕豬隊友,只怕超雷顧問...想找到理財幫手,你需要避開這 5 種類型!

5月 2017年2
收藏

(圖/shutterstock)

 

證據為導向的投資正在崛起

你跟上了嗎?

凡事要講證據,這是大家視為理所當然的道理,

但在投資理財的行業中,證據卻是經常被忽略的,

最近幾年在美國的投資顧問業開始重視一個新的名詞,

叫做:以證據為導向的投資,

這個名詞是什麼意思呢?

 

讓我們看下去...

 

(贊助商連結...)

 

 

理財界充斥太多似是而非的說法

證據為導向的投資則是經過學術驗證

意思是說,在投資理財這個行業中

有太多似是而非的說法或技術,

這些說法或技術並沒有充分的證據

(最有公信力的證據就是學術研究報告)

來支持是對投資人有用的,但因為很多人說,

加上媒體的傳播,導致很多人相信這種說法或技術。

 

"技術分析"就是其中一個很明顯的例子,

有太多的學術研究證據都證實,

技術分析對於預測股票(或其他金融資產)未來的走勢是無效的,

但是這個"證據"並沒有得到投資人的重視,

每天依然有無數的人自己在鑽研或相信別人的分析,

這種情況也是全球各地都很普遍的現象,

因此美國現在開始有一批"覺醒"的投資理財顧問,

他們希望他們所告訴客戶的建議

或是投資方法都是有經過學術研究的"證據",證實是有效的,

期許自己做一個真正對客戶有幫助的理財顧問,

而不是以訛傳訛的江湖術士

 

除了證據為導向的投資

另有 5 類型顧問

財經部落格 Above the Market 的作者 Bob Seawright

就是其中一個大力推崇

以證據為導向投資 (Evidence-based investing) 的人,

他最近在財經雜誌 (ThinkAdvisor) 的一篇文章就提到,

相對於以證據為導向的投資理財顧問 ,

投資理財顧問還分為好幾種,

希望你(遇到的)不是下列這些投資理財顧問。

 

哪些是你不希望碰到的投資理財顧問呢?

我擷取部分內容跟大家分享:

 

 

1. 以卓越的業績為導向的理財顧問 :

這類的理財顧問通常年紀都會比較大一些,

他們希望你相信,因為他們在這個行業已經打滾很久了,

豐富的實務經驗比實際的證據更為重要,

這類的投資理財顧問通常都有一個共同的特質,

那就是--他們一直犯下相同的錯誤,但是卻更加的有信心,

滿頭的白髮讓他們看起來似乎很有智慧,

對他們而言,高檔的房車與辦公室傢具

比學術研究證據更具有說服力

(很多長年以來不斷出現在股市分析節目上的老面孔

就很像是這類的人,長期以來他們都是使用著

相同無用的分析方法,但卻更加的有信心)

 

2. 以恐懼為導向的理財顧問 :

這類的理財顧問不斷的叫喊著股市要大跌了,

也不管實際的情況不是如此,

他們還是不停的如此嚇著投資人,

希望投資人能夠有所反應,只要投資人被嚇到了,

就會按照理財顧問的說法去做,

因為恐懼是最好的銷售方法

(嗯!這類理財顧問真的還不少)

 

 

3. 以熱情為導向的理財顧問:

這類的理財顧問通常都很熱情且精力旺盛,

他們會很主動的分享許多資訊(但卻不是證據)

給(潛在)客戶,

他們如此做是希望(潛在)客戶能夠認為他們真的很棒,

但他們卻不知道,

傳播缺乏證據的資訊給客戶其實往往

只會是害了客戶(好的投資理財顧問不能只是光有熱情)

 

4. 以新穎技術為導向的理財顧問 :

這類的理財顧問喜歡強調他(的公司)

具有哪些現在最先進,

神奇且獨特但通常也是比較很透明的投資技術,

他(的公司)總是擁有市場最好的技術或商品,

許多衍生性金融商品的專有名詞,

如選擇權,證股權證,避險操作等等是

這些理財顧問經常掛在嘴邊的,

因為他們相信這顯得他們是很專業的,不是嗎?

(嗯,我見過不少這類的人,當你真的更深入的去問,

為什麼投資績效會很好時,卻又往往說不清不楚)

 

 

5. 以直覺為導向的理財顧問 :

許多理財顧問寧願相信自己的直覺而不是證據,

認為他們對於選擇股票,基金,進出場時點,

預測都有很好的直覺,他們總是忙著行動,

經常靠著建議客戶買進這個賣出那個,

但是他們不知道,

好的投資建議經常卻應該是什麼事情都不要做,

而好的投資往往都是跟直覺相反的

 

選擇財顧時,

要仔細觀察評估!

投資理財顧問很多,水準也是良莠不齊,

選擇的時候要睜大眼睛,做任何決策之前要多看證據,

以證據為導向的投資才會是正確的!

 

投資朋友們,

你的理財顧問是哪一種呢?

 

追蹤FB粉絲團

即時獲取更多基金資訊!

 

本文由 副總裁理財日誌 授權 於此

未經授權,請勿轉載!

好文章 分享給朋友吧~

粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們

熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類