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市場多空不定,怎麼讓自己安心?理財教母林奇芬 用這 4 招檢視投資清單

11月 2017年30
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文/林奇芬

 

「股市是否已經到了高點,

現在是否該獲利了結了?」

 

這樣的投資情緒

已經蔓延整整一年了,

但是過去一年來,

全球股市卻是呈現驚驚漲格局,

美股頻創歷史新高道瓊衝上 23800 點,

台股也站上 10800 點,

甚至虛擬貨幣比特幣也突破 1 萬美元。

 

繼續看下去...

 

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處在這個環境下,

任何風吹草動都讓投資人情緒緊繃,

擔心下一個金融泡沫就要來臨。

 

但另一方面,

各國經濟交出來的成績單仍然讓人安心,

美國、歐洲採購經理人指數維持擴張,

通膨率在低檔,失業率在低檔,

今年感恩節銷售也優於預期,

景氣面並沒有惡化現象。

 

同時各國央行目前正要開始收緊資金,

顯示對於經濟景氣更有信心,

而歐洲、美國央行對銀行業的壓力測試,

仍然顯示健康狀態,

金融市場似乎也不如想像中脆弱。

 

股市處在高檔,確實讓投資人心情緊繃,

但又怕太早下車,錯過多頭行情。

這時候與其猜測市場多空,

還不如先檢視自己手上基金,

能否安全度過風暴來襲。

 

檢視一

獲利高的基金,可考慮先停利一半。

今年以來全球股市唱高歌,

基金報酬率表現也相當亮麗。

如果手上基金報酬率超過 20% 以上,

可以考慮一半基金出場停利。

由於趨勢仍是多頭,

最好仍保留一半的基金,觀察後續市場表現而定。

 

檢視二

手上虧損基金,檢視市場趨勢與基金占比。

若手上基金呈現虧損狀態,

而該基金所投資市場

目前又處在歷史高檔區,最好先停損出場。

因為該市場面臨較大修正風險,

萬一從高檔修正,虧損幅度可能擴大。

另外,若手上虧損基金占所有投資基金的比重過高,

如超過一半或三分之一,一定要先減碼,

至少降低至所有資金的五分之一以下,

不要讓自己承擔過大虧損壓力。

另外,若虧損幅度超過 10% 以上的基金,

建議先出場再說。

 

檢視三

定時定額要看投資時間長短。

一般若採取定時定額投資,

建議投資期間最好可持續五年以上。

若現階段手上定時定額基金

已經投資三到五年以上,建議先獲利出場。

以免因為累積部位過大,

一旦面臨市場修正,

會讓累積獲利一夕歸零。

 

但若定時定額才剛啟動一年到二年之內,

建議可以持續投資,

因為即使未來面臨市場修正,

正是定時定額低檔撿便宜的好時機。

只是要慎選投資市場,經濟成長趨勢不明確

的區域或國家或產業,不一定適合持續投資。

 

檢視四

保留部分現金,保留投資彈性。

聰明的投資人應該採取金字塔投資法,

指數越低持股越高,指數越高持股越少。

以目前許多股市在歷史高檔,

本來持股就不應該太高,這是理性的風險管理。

現階段若可保留二到三成現金,

不僅可以有效降低風險,

同時也增加了未來低檔撿便宜的能力。

 

沒有人有能力百分之百預測市場,

但卻有能力管理好自己手上的基金,

適當停利,控制虧損,分配資金比重,

考量手上投資的持久性。

你就可以更從容的面對未來市場變動,

不管是多頭還是空頭。

 

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

 

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本文由 林奇芬治富俱樂部授權,

未經授權請勿使用。

 

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