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這6大重點、2大指標,教你學會挑基金!讓經理人沒有機會虧掉你的血汗錢

10月 2017年12
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(圖/shutterstock)

.                                                                                                                                                       

 

在縮小基金篩選的範圍之後,

投資人將會面臨挑選基金的重頭大戲。

該如何選擇呢?

總讓投資人很頭疼...

 

繼續看下去...

 

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挑選基金的標準有 6 個重點

重點 1 選擇適宜的基金公司

可以觀察過往的經營績效如何、

服務好壞,以及規模大小。

試想,如果一家基金公司的操作績效

或者服務態度不好,勢必會讓很多投資人

相繼贖回部位,因此,規模就會日益縮小;

反之,一家有口碑的基金公司,

一定會近悅遠來,吸引更多投資人

來申購基金,規模自會日益擴大。

 

重點 2 專業、操守俱佳的基金經理人

既然是要將我們的血汗錢交由基金經理人

代為理財、操盤,有關於基金經理人的

學歷、經歷背景、過往的操作經驗,

以及個人操守就顯得很重要。

如果是那種會把投資人的血汗錢,

當成是為自己抬轎、

或中飽私囊的基金經理人,

還是趁早遠離為妙,難不成,

我們還要花錢(付手續費),

去請他幫我們虧掉血汗錢嗎?

 

重點 3 投資標的前景是否可期

就算我們沒有十足的把握,

知道哪些標的個股具有「漲相」,

但是,在現在資訊氾濫、隨手可及的情況之下,

投資人也應該對現時有哪些地方

是去不得(不宜投資),有稍微的概念。

因此,在挑選基金之前,可以先瞭解一下,

有哪些區塊是看不到未來的,

這包括「投資區域(該區域的經濟前景)

與「投資標的(是否有獲利潛力)」兩點。

 

重點 4 操作績效

雖然基金的過往績效不見得是未來獲利的保證,

但是如果之前的績效還算平穩,

投資報酬率及基金排名的順位,

都在同一類型基金的中位數以上,

才值得你考慮要將資金委託給這個基金公司,

或是基金經理人。

 

 

重點 5 所需費用

基金的手續費,就是我們的交易成本,

因此,在投資之前,比較不同基金的收費標準,

如果有高於行情的手續費,勢必會侵蝕獲利,

自然要考慮再三了;免得還是出現了

付手續費請人幫我們虧錢的窘境。

 

重點 6 評估基金風險

投資人在評估各基金的風險時,

可以透過下列 3 種指標,

來分析持有各基金所可能擔負的風險:

標準差、Beta 係數及夏普指數。

通常標準差愈高代表該基金的風險波動度愈高;

Beta 係數 > 1,

說明該基金的波動程度是超過大盤;

而夏普指數是用來衡量基金負擔一單位的風險之下,

可以為我們帶來多少的超額報酬率,

所以會找愈高的夏普指數的基金來投資。

 


 

靠 2 大指標 挑基金

事實上,以上 6 大重點中的投資標的「前景可期」,

主要談的是投資市場的基本面前景與發展;

其餘幾項指標,則可以分別歸納為

「量化指標」與「質化指標」兩大類。

因此,投資人在挑選基金時,

首先是由基本面來選擇「基金」或「投資區域」。

 

 

量化指標

也就是說,投資人最好先考慮市場長期趨勢走向,

以及個人投資組合短、中、長期配置的需求,

選擇投資前景相對應的標的。

其次,根據績效評比、

所需費用成本及風險進行篩選。

投資人可以從基金評比中,

選擇與自己「投資組合期望報酬率」相當的基金標的。

 

此時,投資人可以直接上各家基金公司網站、

財經網站、投信投顧公會網站、

或者境外基金觀測站等,

針對原先所設定的投資組合報酬目標,

搭配各家公司旗下基金的歷史績效表現,

進一步篩選符合的標的。

 

質化指標

第三,從質的角度再一次篩選。

投資人再進一步針對基金公司的品牌形象、

基金公司整體的資產管理規模,

做進一步篩選,淘汰掉不理想的標的。

總的來說,投資人在下手買基金前,

一定要將自己的理財目標,

與想下手的基金投資需求定位密切配合,

然後,再正確搜集資料與解讀,

才能挑出最適合自己的優質基金。

 

第 1 次買基金就上手!

不怕沒人問、沒人教

 

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本文摘自:

3天搞懂基金買賣

作者: 梁亦鴻   出版社:寶鼎 

 

 

本文由 寶鼎出版 授權轉載,

未經授權,請勿轉載侵權!

(責任編輯:CMoney編輯 / TSAI)

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