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黃嘉斌只憑這個指標,不到50歲就能靠「被動收入」擺脫薪資束縛、財富自由! 投資客想出場 應把握時機

打造攻守兼備組合

9月 2017年26
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(圖/shutterstock)

.                                                                                                                                                                  

 

投資 ETF 只靠 3 步驟 

闕又上 8 年均報酬 17 

有 30 年投資管理經驗,闕又上操盤的基金

截至 2016 年底,過去 8 年的年均報酬 17 %,

贏過標普 500 的 14.23 %。即便操盤績效優異,

他卻相當推崇被動式投資。闕又上認為,

指數股票型基金 ( ETF) 是化繁為簡的投資工具

沒有相當投資經驗的投資美人,

可依照以下 3 步驟,來打造被動收入 ETF 組合。

 

繼續看下去~

 

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步驟➊ 選最強、具代表性的 ETF

有能力投資境外發行 ETF 的投資人,

若不想費心尋找標的,可選擇全球股票型 ETF

全球債券型 ETF,相對穩定與安全。

願意冒一點風險的投資人,

可以納入美國股市 ETF、美國公債 ETF。

 

台灣掛牌百檔 ETF 

聚焦元大國泰或富邦

如果以台灣掛牌的百檔 ETF 為主要標的

投資美人也可以自行把各主要股市 ETF

組成一個全球型 ETF,但照顧起來比較辛苦。

不想花太多時間與心力的話,

可以先聚焦元大台灣 0050、

元大 S&P 五 500 或國泰美國道瓊,

以及元大、國泰或富邦發行的美債 7~10 年 ETF。

 

文章繼續 ↓ ↓ 

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步驟➋ 股債資產配置

資產配置初期的績效表現可能有點慢,

但因兼具攻擊 ( 股市) 與防守 (債市),相對穩健。

回測台股、美股與美債的投資組合,

即使於 2015 年台股萬點時進場,

大盤回檔至 7000 點時,整體組合僅下跌 0.89 %;

股票與公債的組合即便於 2008 年金融海嘯期間下跌,

但第 2 年就轉為正報酬了。

 

用年齡來配投資標的

35 歲小資女:股票 65 %公債...

投資美人可以用年齡來配置資產,

例如投資美人是 35 歲, 公債就配置 35 %,

股票占 65 %。若擔心主要市場目前都在相對高檔,

可先以 45 歲的投資組合來安排,

等市場修正一定幅度例如 20 %,

再回到 35 歲的配置比例。

 

步驟➌ 每年只花 10 分鐘看價值

分成 10 次以上進場,或定期定額,

等於多了一些空間與時間來回應市場波動,

這就像把飛機起飛的跑道拉得長一些,

飛機自然就會飛上去。投資組合建立之後,

投資美人剩下該做的就是,

在每年除夕夜花 3 分鐘感謝、3 分鐘

計算與檢視資產價值,再根據新增的一歲,

以 3 分鐘來重新安排資產配置。

 

沒想過年齡還能挑標的

快跟闕老師學習!

 

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更多專家投資小撇步

請看>>>《女人變有錢》8.9 月號 NO.53

 

本文由 女人變有錢 授權轉載,

未經授權,請勿轉載!

 

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