(圖/shutterstock)

中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度

依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況

由低至高編制為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險收益等級

本項風險收益等級僅供參考

投資共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響

投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資

1. 風險收益等級RR1，投資風險較低

投資目標以追求穩定收益為目標

通常投資於短期貨幣市場工具

如：短期票券、銀行定存，但並不保證本金不會虧損

主要基金類型為貨幣型基金

2.風險收益等級 RR2，投資風險為中級程度

投資目標以追求穩定收益為目標

通常投資於已開發國家政府公債

或國際專業評等機構評鑑為投資

（如標準普爾評等BBB級，穆迪評等Baa級以上

之已開發國家公司債券，但也有價格下跌之風險

主要基金類型為已開發國家政府公債債券型基金、投資級

（標準普爾評等BBB級，穆迪評等Baa 級以上）

之已開發國家公司債券基金

3.風險收益等級 RR3，投資風險為中高程度

投資目標以追求兼顧資本利得及固定收益為目標

通常同時投資股票及債券、或投資於較高收益之有價證券

但也有價格下跌之風險

主要基金類型為平衡型基金、非投資級

（標準普爾評等BBB級，穆迪評等Baa級以下）

之已開發國家公司債券基金、新興市場債券基金

4.風險收益等級 RR4，投資風險較高

投資目標以以追求資本利得為目標

通常投資於已開發國家股市、或價格波動相對較穩定之區域內多國股市

但可能有大幅價格下跌之風險

主要基金類型為全球型股票基金

已開發國家單一股票基金、含已開發國家之區域型股票基金

5. 風險收益等級 RR5，投資風險很高

投資目標以以追求最大資本利得為目標

通常投資於積極成長型類股或波動風險較大之股市

但可能有非常大之價格下跌風險

主要基金類型為一般單一國家基金、新興市場基金、產業類股型基金、店頭市場基金。

艾咪

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