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台股上周震盪,基金競賽前三名投組表現「抗震」 菜籃族張大媽,相信理專貸款買了「這類型基金」利息沒賺到…還賠了本!(真實案例)

基金在哪買最划算? 6 大通路收費大不同,銀行名目特別多!

12月 2017年12
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(圖/shutterstock)

 

 

 

【以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點】

想好自己想要投資怎樣的基金後

應該要去哪裡才可以申購基金呢?

目前法律規定

合法銷售基金產品的通路

除了大家熟悉的銀行

還有另外 5 個地方:

郵局、投信、投顧、基金平台以及證券公司

也都可以買到基金呢

讓投資理財又更方便了!

那麼這些管道有甚麼不一樣呢?

讓我們繼續看下去!

 

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銀行:

本土銀行、外商銀行、郵局

不論是到國內外銀行還是郵局

大家應該都有被行員推銷過基金的經驗吧

銷售基金已經是各銀行推展的重要業務之一

因此銀行間基金銷售的競爭激烈

大多都會推出手續費優惠

或者其他折扣來吸引客戶

 

投信:

提供專業建議

投資人也可以直接向投信申購基金

在投信申購基金除了可以獲得最新的資訊

如果遇上問題也可以直接詢問

基金公司有專業的建議及服務

但是只限於該基金公司的產品

 

投顧:

分為國外基金公司、

境外基金總代理公司

國外基金公司是指在台灣設立據點的國外公司

只能申購該基金公司的產品

境外基金總代理則是代理基金公司的產品

目前法規規定最多可以代理 3 家

提供選擇的產品相對多元

 

證券公司:

營業員兼做居多

證券公司為了持續經營

近年也積極開發基金業務

不過營業員大多對基金了解不深

因此無法提供客戶較專業的服務

 

基金平台:

價格有優勢,但據點較少

基金平台是所有管道中

提供商品種類最多元的

且價格及手續費都有優惠及折扣

只是服務據點並不像銀行這麼常見

 

 

開戶、申購、贖回

開戶

不論是哪一個通路

都必須是本人臨櫃開戶

需要準備雙證件、印章及扣款銀行帳戶資料

申購

開完戶之後

申購就簡單多了

可以選擇臨櫃申購或直接透過網路申購

通常網路申購有較多的手續費折扣

贖回

國內基金大約 3 天就可以入帳

國外基金則是 3 ~ 7 天不等

 

小結

貨比三家不吃虧

每個管道銷售的產品、折扣都不一樣

可以多詢問各產品特色

找到自己需要的產品

而任何通路網路下單都可省下手續費

有省到就是賺

建議投資人可以多多利用

 

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