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買金融商品不能靠望文生義 4檔集團股年終作帳行情可期

他 41 歲退休,現在年賺 200 萬!他說:百元高價股不一定是好貨 儲蓄「這些本錢」才是提早退休

5月 2017年5
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(圖/shutterstock)

 

「算利教官」楊禮軒,原本是一位教官上班族

當大多數人 41 歲時,還在煩惱生活開銷

他卻選擇退休,每天陪 2 個女兒學習成長

他為什麼辦得到?

因為他努力鑽研投資

現在每年都有 200 萬被動收入進帳!

今天他在《Money錢》雜誌上和大家分享

如何手握 50 檔個股,還能輕鬆管理

讓錢自動落袋

 

繼續看下去...

 

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隨著投資規模不斷的擴大,

目前我持有超過 50 檔以的個股

很多朋友會認為

管理這麼多的股票不是很辛苦嗎?

我反倒很喜歡這樣的投資方式

基於以下原因

其實我建議各位

可以適當地把持分散在20檔:

1. 分散風險

2. 依據基本面選股,進可攻退可守

3. 提升整體殖利率

 

買進策略大解析

1 年為期:個股股價價差 3 成以上

我發現個股在以 1 年為期的區間內,

股價高低價差普遍存在 3 成以上的差距,

以 2015 年 8 月 24 日股災最低點

迄今年 11 月 11 日上市收盤個股股價來看,

仍然可以找到 61 檔個股收盤價格

低於期間平均價格,

但這 61 檔 EPS 與前 10 月累計營收

都較去年同期成長

(表 2,揭露其中 48 檔)

於是在看過財報並且剔除一次性收益後

 

我會依據以下準則買進個股:

1. 本益比 15 倍以下

2. 殖利率 5% 以上

3. 股價低於近 5 年平均股息 20 倍以下

4. 股價區間變異數低於 10

5. 股價低於期間平均價格

低於平均價減 1 個標準差更好

這是屬於進可攻(有成長性)

退可守(有最低報酬)的做法

 

調整投資心理

1. 盡量避開外資持股比例較高的個股

長期投資不需要過分在乎外資的看法

畢竟外資也不是做慈善事業

如果你不是短線波段操作者

毋須跟隨外資的炒作腳步

許多外資持股比例較高的個股

股價修正時幅度也較大

而外資的投資市場是全球性的

資金會往報酬率高的標的移動

如果海外有 10% 的報酬率

那麼外資有什麼理由

要把資金放在殖利率不到 5% 的中華電呢?

 

所以,長期投資我不跟隨外資,

盡量避開外資持股比例較高的個股,

至於如果是買進後才被外資相中,

那我也會搭順風車,

有好價格還是會趁機倒貨給外資,

比如我在 61∼71 元買進的聚陽

就曾在 140∼190 元賣出 10 張

剩下 22 張則繼續領取股息與股票股利。

 

 

2. 做長期投資不要跟隨指數

很多朋友喜歡以上市加權指數做為買進股票的指標

今年 11 月 11 日台股在 8957.76 點

相較 2015 年 8 月 24 日的 7410.34 點,高出 1547 點

但台股卻有超過 209 檔(不含金控壽險)

收盤股價低於去年股災時的收盤價格

這就充分說明了,無論熊市或牛市

投資人應專注於個股的獲利與成長

伺機尋找遭低估或錯殺的個股

 

我們從證交所的資料可以發現

上市公司在 2013∼2014 年底的平均本益比為 15.64 倍

平均殖利率為 3.8%

那麼如果您追逐的成長股本益比高於 15.64 倍

殖利率低於 3.8%, 也就是失去成長動能時

股價就極有可能修正

回歸至市場平均本益比回推的股價

所以追逐成長股還是要保有安全邊際

免得落入外資主力坑殺的圈套

 

3. 百元以上高價股不一定好

統計2013年底超過百元的32檔上市高價股(表3)

總計20檔下跌,1檔持平,11檔上漲

可以發現,扣除大立光

其他31檔迄2016年11月14日總計跌掉987.9元

平均每家跌掉31.86元,股價腰斬的就有8檔

漲幅超過5成則有7檔

向下修正的檔數比向上成長的多

 

4. 以產業前景判斷何時該停損

抱著股票永遠不賣就不會虧?

我認為還是得預判未來10年、20年後

這個產業會不會消失

以我的核心持股大豐電而言

碰到競爭與數位化建設資本支出

我認為這是短期因素

長期來看,頻寬永遠不夠

行動網路更是無法滿足

數位化影音內容所需要的頻寬

有線電視的光纖寬頻正

可以彌補行動網路的不足

那麼我就會繼續甚至加碼持有

所以持股是否停損還是得自長期著眼

可別不管產業未來而不斷往下攤平

 

 

在投資的道路上...

投資的道路上,你越專業就越容易獲得果實

減少經常性的交易與避開人群

 

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相信你會擁有最佳與穩定的報酬

 

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本文由 Money錢 授權轉載,

未經授權,請勿轉載!

 

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