AI人來瘋!2024上半年台股科技ETF誰最強?哪檔「含積量」最高?

林奇芬

林奇芬

  • 2024-06-14 17:26
  • 更新:2024-06-14 17:40

AI人來瘋!2024上半年台股科技ETF誰最強?哪檔「含積量」最高?

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2024台北Computex,全球科技大老齊聚台灣,輝達股價衝上1,200美元,總市值突破3兆美元,台積電(2330)股價衝上900元,總市值超過23兆新台幣。從各大巨頭紛紛來台拉攏供應鏈,可知台灣電子產業實力堅強,想要搭上AI浪潮,究竟哪一檔台股科技ETF表現最強呢?不過,台股指數已經來到22,000點的歷史高峰,現在還可以進場嗎?

 

撰文:林奇芬 / 圖片來源:shutterstock僅示意

 

今年以來富邦科技一路領先

在台掛牌投資台灣科技產業為主的ETF,目前共有14檔,近期還有一檔新兵要加入。今年以來表現(截至6/6),以富邦科技(0052)表現最強勁,漲幅有37%,其次是元大電子(0053)、國泰台灣5G+(00881)都可突破31%,表現超越台股指數漲幅22%。

另外,永豐智能車供應鏈(00901)、新光台灣半導體(00904)雖規模不大,不過去年到今年以來表現相當穩健。此外,加入才半年多的野村台灣新科技50(00935),上半年表現緊追在後。

較讓人意外的是,去年表現不錯的中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892),今年以來績效落後。另外2檔半導體ETF群益半導體收益(00927)、兆豐台灣晶圓製造(00913)表現居中。另一檔電動車概念ETF中信綠能及電動車(00896),今年表現也較落後。此外,規模超過2.000億元以上的復華台灣科技優息(00929),今年以來表現則是吊車尾。

(點擊圖片可放大,以下同)

AI人來瘋!2024上半年台股科技ETF誰最強?哪檔「含積量」最高?

面對這麼多檔科技ETF,投資人該怎麼挑選呢?我們用以下2個面向來觀察。

1. 含「積」量高低

今年以來台積電股價從593元,漲到最高933元,漲幅高達57.3%。而今年以來ETF表現,含積量越高的績效越好。例如,富邦科技(0052)含積量61%、國泰00881、永豐00901、野村00935、新光00904,含積量都可超過30%以上,因此績效也大幅領先。

AI人來瘋!2024上半年台股科技ETF誰最強?哪檔「含積量」最高?

另外2檔權值較大的公司,聯發科、鴻海,今年以來股價漲幅分別是30.9%、71.4%,也就是說,鴻海比重較高的ETF今年表現較佳。例如國泰00881、永豐00901。而少了鴻海的ETF,如新光00904、野村00935、群益00927、兆豐00913、中信00891、富邦00892、復華00929等,績效就相對落後。至於其他股票,由於占比較低,對整體ETF的影響較小。

由於復華台灣科技優息(00929)是一檔高股息ETF,較重視配息能力,持股中並沒有台積電,此外各成分股也採分散持有,最高權重不超過8%,因此在今年表現較弱。

AI人來瘋!2024上半年台股科技ETF誰最強?哪檔「含積量」最高? 2. 配息率與波動性

通常投資科技型ETF的投資人,追求股價成長性遠高於配息能力,因此,配息通常並不是主要焦點。早期發行的ETF,多採取年配息或半年配息,不過近年新發行的ETF,多數採取季配息,另外,月配息也成為新趨勢。例如,復華00929為月配息,另外新掛牌的群益科技高息成長(00946)、兆豐電子高息等權重(00943),也採取月配息。

以配息率觀察,國泰00881、群益00927、兆豐00913、中信00891、中信00896,復華00929,年配息率都可超過7%水準,算是相當不錯。

而以股價波動度觀察,多數波動幅度在0.17~0.19之間,波動幅度相對較大,只有中信00896波幅較小,另外幾檔因未滿1年尚無資料。整體來說,科技ETF較適合可承受高風險的投資人。

 

台股22,000點還可以進場嗎?

近期美股、台股都創下歷史新高,本益比也都處在相對高水準,投資人不禁要居高思危。然而從AI發展的趨勢與速度來看,現在僅為AI發展初升段,距離成長期、成熟期,還有一長段路要走。尤其是近3年內,將是AI硬體大升級階段,台灣作為全球AI產業主要供應鏈,相關企業將是受惠族群。

在ETF挑選上,由於台積電仍是AI發展的領頭羊,因此,ETF中台積電占比仍是重要觀察指標。不過,台積電今年上半年漲幅就高達57%,下半年要期待同等漲幅可能性較低。

手上已經有相關ETF的投資人,要慎防短線市場拉回修正風險。但若想要長期投資者,可在回檔階段加碼。另外,空手投資人可以採取分批進場,先小買四分之一或五分之一的資金,等市場拉回5%到10%以上時,再分批進場。此外,若難以判斷市場風險者,最好還是採取定期定額投資,緩慢布局AI大趨勢。

從目前ETF表現觀察,究竟該挑哪一檔呢?如果覺得台積電股價太貴買不起的,可以考慮0052,台積電占比高達6成,等同間接持有台積電。另外,若想要掌握主要權值股,包括台積電、聯發科、鴻海等,可考慮00881、00901、00935、00904、00891。至於配息率考量,我個人認為,若想要穩定配息,可以直接選擇高股息ETF。甚或是買一檔科技ETF搭配一檔高股息ETF,更可發揮進可攻、退可守的功能。

(內容僅供參考,投資請謹慎為上)

 

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打造台灣最受歡迎的二本理財雜誌,擔任過Money錢雜誌社長、Smart智富月刊社長、總編輯,長期推動理財知識普及化。名言是「理財是人生必學第二專長」,希望用簡單易學的方法,讓每個人學會管理自己的財富人生。 目前為自由作家,在Yahoo奇摩、鉅亨網、MoneyDJ、NOWNews、富聯網、Cheers、好房網、Money錢雜誌,均有專欄寫作。並經常受邀在全台金融機構、企業、大眾講座,分享投資理財知識。 著作:【治富---社長的理財私筆記】、【藏富—我用基金賺到一輩子的財富】、【窮人追漲跌,富人看趨勢---投資前一定要懂的10個指標】、【第一份收入就投資】 FB粉絲團林奇芬治富俱樂部 ( http://www.facebook.com/mrsmoney888)

打造台灣最受歡迎的二本理財雜誌,擔任過Money錢雜誌社長、Smart智富月刊社長、總編輯,長期推動理財知識普及化。名言是「理財是人生必學第二專長」,希望用簡單易學的方法,讓每個人學會管理自己的財富人生。 目前為自由作家,在Yahoo奇摩、鉅亨網、MoneyDJ、NOWNews、富聯網、Cheers、好房網、Money錢雜誌,均有專欄寫作。並經常受邀在全台金融機構、企業、大眾講座,分享投資理財知識。 著作:【治富---社長的理財私筆記】、【藏富—我用基金賺到一輩子的財富】、【窮人追漲跌,富人看趨勢---投資前一定要懂的10個指標】、【第一份收入就投資】 FB粉絲團林奇芬治富俱樂部 ( http://www.facebook.com/mrsmoney888)