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如何篩選「穩定回報」的基金?在地菁英團隊凱基,勇奪海外基金三獎!

3月 2017年17
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(圖/shutterstock)

 

凱基投信獲獎,

來自於「扎實研究」

 

人的一生究竟要花多少錢 ?

 

根據非官方的數據顯示,

在不考慮通膨脹情況,

每個人一生花費達3,000萬,

若以雙薪家庭,每人每月4萬薪水估計,

在省吃儉用下才能符合收支平衡。

 

然而在薪水不漲,

但什麼都漲的年代,

若考慮通膨後,

花費金額更高達7,000萬元,

因此傻傻的賺錢是不夠的,

您必須靠理財來打敗通膨,

而投資股票就是對抗通膨最好的選擇!

 

目前國內約1700多檔的境內外基金,

要在得獎率不及5%中獲得基金獎項肯定,

代表每檔基金背後的投資管理團隊

都需具備扎實研究功力,

尤其這些基金都是考量「報酬」與「風險」後,

所篩選出具有中長期穩定回報的基金,

因此投資人只要跟對贏家,

投資獲利的機率自然也高!

 

以金鑽獎為例,

今年海外股票基金中,

台灣本土投信所發行的海外股票型基金中

也有3檔基金獲得肯定,

其中凱基投信就占了2檔,

顯見凱基投信深厚的研究實力。

 

 

功課不能少做,

較能完整掌握波段表現

 

2017年,【凱基台商天下基金】、

【凱基新興市場中小基金】

及【凱基資源國基金】同獲基金大獎肯定!

 

「凱基投信投資團隊對基本功的堅持

是獲獎的主要原因」。

 

雖然這句話應該是老生常談,

但近年來金融市場震盪加劇,

股價常常會受到市場消息、

投資人情緒及市場籌碼等因素左右,

甚至出現非理性反應,

所以要堅持基本面選股並不容易。

 

但凱基投信投資團隊始終堅信,

股價最終還是會回歸企業盈餘成長,

因此絕對不碰不熟悉的標的,

也因為研究得夠深,

較不會受到市場消息左右而出脫持股,

因此能掌握較完整的上漲波動。

 

「從生活週遭去觀察及推演,

並從中找到長線的投資機會」,

也是凱基投信致勝的關鍵,

尤其在新興市場

很多過去的經驗都是可以被複製的。

 

舉例來說,

小時候很多人家裡都是依賴瓦斯桶煮飯洗澡,

隨著所得提升,

目前家家戶戶都是透過天然氣管線運送瓦斯,

而我們也觀察到這情況

在10年前的中國及目前的印度上演,

透過進一步的研究之後,

從中挖掘到不少天然氣的投資機會。

 

以【凱基新興市場中小基金】為例,

過去幾年新興市場表現相當疲弱,

然而在逆勢環境中,

該基金成立以來仍創造55.70%的優異成績

(資料來源:Bloomberg、投信投顧公會,2011/8/05~2017/2/28),

大幅領先同期間

MSCI新興市場中小型指數-5.59%,

就是最好的驗證。

 

短期績效非絕對,穩定報酬才重要

 

凱基投信在投資上一直是以穩健投資為最高準則,

不會為了追求市場流行趨勢,

而去重押沒有實質基本面的個股。

 

「常有人問:

怎麼一個海外股票基金投資這麼多檔股票?」

 

凱基投信國際投資管理部協理陳沅易提高聲音表示,

因為我們對於個股沒有迷思,

通常不會重押個股,

也因為研究的標的夠廣,

透過分散投資概念,來降低波動性,

畢竟我們是管理投資人的資產業者,

能提供投資人穩定回報才是王道。

 

由凱基投信這次獲獎的三檔基金夏普值來看

(夏普值 Sharpe ratio;

是反應承擔一單位風險所可獲得的超額報酬),

可驗證凱基投信對於風險的重視。

 

也就是因為專注,才能做到專精。

 

凱基投信獨立經營管理│本公司基金經金管會核准,惟不表示本公司基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證本公司基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本公司基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱本基金公開說明書或簡式公開說明書。凱基新興市場中小基金投資標的包含新興市場國家之中小型公司類股,可能會牽涉特別風險,包括貨幣波動、政治風險、投資於資本市場較小的國家之風險、不穩定價格和外國投資限制等。另外,新興市場國家對證券交易的現有保管、交割、結算和註冊程序,可能會比其他已開發市場的發展程度為低,因此可能增加交易風險或在證券變現時出現延誤,以及對價格帶來不利影響。凱基新興市場中小基金及凱基台商天下基金風險報酬等級為RR5,凱基資源國基金風險報酬等級為RR4,風險報酬等級之分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。本公司及銷售機構均備有公開說明書或簡式公開說明書,歡迎索取或查詢。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書或簡式公開說明書中,投資人可至凱基投信網站或公開資訊觀測站中查詢。

 

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