注意！你的債券基金，正在默默吃掉你的荷包.....一定要知道的「配息手續費」

基金黑武士

基金黑武士

  • 2017-03-03 08:56
  • 更新：2017-03-14 22:38

注意！你的債券基金，正在默默吃掉你的荷包.....一定要知道的「配息手續費」

(圖/shutterstock)

(來源: dog trainning)

 

曾經有讀者來信問到：

您部落格中債券基金裡有提到

把費用扣在淨值而不是扣在配息這句話

裡面所說的費用是指什麼意思呢？

 

繼續看下去吧......

 

(贊助商連結)

 

我的回答是

基金在將其孳息配息予投資人時

會產生一些作業的成本

例如：匯費、分帳等作業費用

我們先稱它為『配息手續費』

這些費用在以前的慣例

是扣在給予投資人的配息金額中的

例如：債券孳息 $10 配息手續費 $1 

所以配給投資人 $9

 

配息費用從基金淨值裡扣除

但因近年市場投資人追求高配息

所以基金公司把配息手續費扣在基金本身資產中

(反映在基金淨值)

以利衝高配息金額

例如：債券茲息 $10 就配給投資人 $10 

配息費用 $1 就扣在基金淨值中

舉例最有名的聯博全球高收益債

有分成 AT 跟 AA 兩種月配息級別

其分別代表的是

AT：配息手續費扣在配息

AA：配息手續費扣在淨值

這樣是不是更清楚了呢～

 

想知道更多基金資訊

快來個讚吧~

 

 

 

 

本文由 基金黑武士 授權 於此

未經授權，請勿轉載！

 

基金黑武士

基金黑武士

宣導「財經知識補腦、斬斷投資心魔、提倡理財自主性」理念，平時除了鑽研財經新聞，靠北投資時事之外，也會整理相關訊息給關心財經的投資人喔！ 基金黑武士，願獲利與你同在。

基金黑武士

基金黑武士

宣導「財經知識補腦、斬斷投資心魔、提倡理財自主性」理念，平時除了鑽研財經新聞，靠北投資時事之外，也會整理相關訊息給關心財經的投資人喔！ 基金黑武士，願獲利與你同在。