(圖/shutterstock)

選基金，看績效很重要

但是要如何看基金績效呢？

檢視基金

可以從「絕對」與「相對」

兩個角度來分析

 

繼續看下去......

 

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1. 絕對角度：

不同類型基金的同期比較

主要從這個結果去了解

現階段哪些類型或是地區基金表現好

 

2. 相對角度：

用「4433」法比較同類型基金

從相對角度看

主要是選趨勢

同類型基金，績效互相比較

 

什麼是『4433』法則

『4433 法則』為台大教授邱顯比、李存修教授設計

用來挑選中長期績效佳的基金方式之一

挑選方式及意義如下：

(1)  4433 法的挑選準則

第一個「4」：

一年期基金績效排名在同類型前 1/4 者。

第二個「4」：

2 年、3 年、5 年期及

自今年以來基金績效排名在同類型前 1/4 者

第一個「3」：

6 個月績效排名在同類型前 1/3 者

第二個「3」：

3 個月績效排名在同類型前 1/3 者

 

(2) 每天以最新淨值為基準日

計算各期別基金績效表現

列出符合『4433』的基金

如果在各個期別

都符合 4433 法則的話

就是在同類型基金中的「前段班」

可以考慮挑選放入投資組合中~

 

 

3. 評估風險的 3 個指標：

標準差、貝塔 (BETA)、 夏普指數

看基金成績，績效是重點

但也不要忽略基金的風險

要投資基金

至少要懂得這三個指數的意義

 

(1) 標準差

運用在基金投資上

意思就是指

「這檔基金在時間內淨值波動幅度」

作為衡量基金的風險參考

這個數字一定是正數

數字越大，代表一段時間內淨值的波動幅度越大

 

(2) 貝塔 (BETA) β

用來衡量一檔基金

在同一時間的報酬率

相較於整體市場報酬率波動大小

假設市場的 β 為 1

基金 β 大於 1

表示基金的報酬率比市場高，風險也較大

 

(3) 夏普指數

夏普指數是指

「在同一段時間內

這檔基金承擔同樣的風險下

可以創造超額報酬的機會」

就是在同一段時間內

你的基金創造的報酬率與銀行定存相比

如果低於定存，就遜掉囉

 

 

結論：

 

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