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(圖/shutterstock)
最近網路有人寫了一篇
「美股定期定額 9 年績效超棒」
所以投資就是被動投資
隨便買、只要買ETF報酬率就會高的升天
我看完只覺得這種事後諸葛亮的文章
也能成為網路神文
在下實在是佩服
以下 5 點告訴你 ETF 投資大師的真相...
繼續看下去....
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1. 2007年初開始
定期定額美股到現在當然賺超多
→ 簡直是廢話
2. 那如果你在 9 年前
定期定額的是新興市場
你還會薛海???
(來源: 基金黑武士)
3. 相同的內容我怎麼說：
他只是強調定期定額的操作心法
只要堅持走過谷底、發展出微笑曲線
就能夠獲得正報酬
至於投資什麼商品都是一樣的概念
而不是事後諸葛的告訴你美股買 9 年薛海
延伸閱讀：
4. 股市是不可能達成隨便賣就能獲利
股市是不可能達成隨便買
隨便出就能獲利的結果
因為如果你認為明天會發生什麼事情永遠不知道
股價永遠無法預測
那你怎麼知道你退休的時候
或者是需要用錢的時候
股價是高點還是低點
但是公債類的 ETF 在長期相對
有可能達成隨便買、隨便賣的時候
淨值高於原本的價格
因為他本身就是非常保守的商品
只是求個安穩
而不求大好、或是井噴
聽說該位美股買 9 年薛海的投資大師
據傳8成都是買債券類的商品
還是以公債與投資級為主
高收益與新興市場債很少
但是他卻告訴你投資美股可以薛海
然後一堆人分享，這社會的投資人還真好騙
至於他本人到底有沒有美股定期定額 9 年
我就不得而知。其實說真的
如果只要買公債與投資級債的 ETF
大家真的不需要花好幾千元去上課
(5) 收費高昂的大師
該位大師素材以開課高收費著稱
這幾年來除了每天砲轟基金費用很高以外
對於市場從來沒有任何看法
但是卻被大家奉為台灣ETF投資大師
近期這位大師出了一個嫡傳弟子
每天花錢買 FB 廣告說 ETF 好棒棒
其實說穿了也是仲介大家去開戶
然後賺一點抽頭費，另一邊告訴大家投資不要問大師
自己隨便買，只要長期投資、費用降低就好棒棒
我看了只能直搖頭
社會上的人多半願意聽假話
而不願意聽真話。
投資要走的長遠其實還是要靠紀律投資
而不是隨便買、只要放在那邊他就會長大
然後隨時賣出都賺錢
除非你買的是公債類的商品
如果是這樣真的不用花好幾千元去學怎麼買～
最後不免要說一個台灣人投資習性的事實
台灣人投資總是喜歡一窩蜂
所以基金公司多半會推一樣的商品就在於好賣
反正大家都一窩蜂
賣什麼都不重要
重要的是能賣出去。
這幾年各大銀行與基金公司零售
其實有推一個策略叫 ”母子基金投資法”
個人認為散戶們就該使用這樣的投資策略
就能夠達成長期的報酬優於上述的一堆奇奇怪怪的內容
因為他賣的是紀律、是策略
而不是特定商品與市場
但是這樣的策略台灣人卻不買單
因此主推這種專案的人大多是以失敗收場
可見台灣人多半喜歡聽那種
買了一定可以快速薛海的假話
卻不願意理解真正可以在長期獲利的策略
母子基金投資法簡易邏輯如下：
1. 先單筆投入 100 萬買一個月配息基金(母基金)
風險高低照個人喜好。
2. 每月配息金額當成定期定額
本金投入一股票型基金(子基金)。
3. 設定停利點(多少一樣按照個人風險偏好)
出場後再回母基金。
如果沒有 100萬 的人就改為子母基金投資法：
1. 每月 5000元 定期定額投入一股票型基金(子基金)。
2. 設定停利點(多少一樣按照個人風險偏好)
出場後回母基金。
3. 母基金會配息給你
初期可能不多可能是 1000 元
再搭配原本 5000 的投資金額
每月投資部位就可以放大至 6000 元，如此反覆 1 的做法
這樣的策略在 ETF 其實也都是一樣
並沒有特定分什麼商品
所以個人還是相信投資紀律才是勝負關鍵
其餘的什麼 ETF 超級棒的包裝都是為了賺你錢
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