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「負利率時代」來臨!誰是退休族的救星?

5月 2016年25
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(圖/shutterstock)

 

定存族一定注意到了

3月下旬央行已宣布再降息半碼

創下近三季以來連續降息的紀錄

以台銀為首的八大公股行庫

隨後也宣布全面降息 ...

 

定存族的利息大幅縮水

大家的心情不但更

「唯利是圖」、「求利若渴」

對於重度仰賴定存收益

以樂活過日子的退休族而言

更是壞消息一樁!

那我們該如何因應呢?

 

繼續看下去 ...

 

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想退休:誰能讓我

「穩收益、低風險」?

大家試想,對退休族而言

最需要的就是「穩定的收益」

(應付每天的開支)

最怕的就是「承擔太高的風險」

(老本金賠光怎麼辦)

但我們目前來到的金融世界

卻是前所未有的「負利率、

低投資收益、高市場波動」的世界

讓退休金的籌募變得難上加難

有沒有一種方法,能夠為我們創造

「穩健的收益、且低度的風險」?

最近相當風行熱門的「絕對報酬策略」

正擁有這樣的優勢

說他是退休族的救星

一點也不為過!

 

 

 

首先,「絕對報酬策略」

收益有多穩健?

只要投資時間夠長、耐力夠久

「絕對報酬策略」就能不負眾望

拔得穩健收益頭籌

我們以「絕對報酬策略」代表性產品

「摩根策略總報酬基金-歐元累積

(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)」為例(見下圖)

過去三年來,我們任選一個月份

進場布局「絕對報酬策略」基金

持有期間超過一年之後

投資正報酬的機率為百分百

而且平均年報酬率可達 13.38%

 

這種「投資愈長抱、

正報酬機率愈高」的優勢

正能滿足退休族「不貪多、只求不賠」的基本期望

不僅如此,這類產品累積報酬率

也有相當不錯、穩定的表現(見下圖)

 

 

 

 

夢退休:

如何抵抗「負利率」

穩健求收益?

為何經過耐心等候

「絕對報酬策略」就能締造穩健正報酬?

那是因為該基金背後 ...

有一群經驗老道的專家們

為基金嚴格把關

透過三大獨特策略

為投資者追求絕對報酬目標:

 

1. 掌握全球關鍵投資主軸

絕對是致勝絕招之一

能幫助大家將主要

趨勢收益機會 廣納入袋

 

2. 多空靈活策略

除了「傳統股債多元配置」之外

更以「多空靈活策略」

來迎戰變化多端的各種市況

 

3. 嚴格控制投資風險

讓資產於低波動中穩健成長

更是操盤者的首要任務

 

就是這三大策略

讓「絕對報酬策略」基金

一點一滴累積穩健又珍貴的收益入庫

 

 

 

當然,所有投資

都無法保證「只賺不賠」

而「絕對報酬策略」

珍貴之處在於 ...

能夠在追求「絕對報酬」之際

從各面向進行風險控管

以最適化的投資組合

降低市場震盪對投資的影響

 

所以,我們相信:

雖然利率直直落

落到「負利率」臨頭

但大家的樂活退休夢

仍不須輕言放棄!

只要盡早規畫,搭配

「絕對報酬策略」的加持、耐心等候

我們一定可以在

「不靠別人、尊嚴老去」

的人生選項中,驕傲的劃個勾

 

 

 

 

【摩根投信 獨立經營管理】本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績效表現;本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。此外,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另,內容如涉新興市場之部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,而使資產價值受不同程度影響,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書,本公司及銷售機構均備有公開說明書,投資人亦可至境外基金資訊觀測站或公開資訊觀測站查詢。

基金收益率不代表基金報酬率。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。投資人可至摩根資產管理官方網站(www.jpmrich.com.tw)查詢本基金配息組成項目。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以高收益債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。

摩根證券投資信託股份有限公司 台北市信義區松智路1號20樓 客服專線:0800-045-333

 

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