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天有不測風雲,投資「防震包」... 務必甲他 攬牢牢!

4月 2016年26
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(圖/shutterstock)

 

 

 

近期台灣、日本等地地震頻傳

再次震出大家對防災意識的重視

舉凡日常的防災演練

住宅建物的健康檢視

居家逃難地震包的準備等等

都是為了提升自我應變的能力

同時保護自己與家人

以及 減少財產 的損失

在股市戰場上 ...

我們每個人

都要有投資「防震包」

一起來看看

 

 

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投資防災防震

你我 皆有責

在投資世界中

防災意識也是相當重要的

不過,我們常看到的現象是

總是要等到市場

上演「大變臉」戲碼後 ...

大家才驚覺「防災」的重要

然後才慌張地

開始準備「投資版之防震包」

不過這時才開始準備 常為時已晚

不是已遍體麟傷

就是嚇得棄械逃跑 大唱不如歸去

 

其實,就像日常生活中

我們會準備好「地震包」

平時投資時 ...

我們也應納入「防震包」

來控管風險,降低投資的波動性

不同於「逃難地震包」的目的

是要讓人們遇到災難時能夠拿了就跑

投資世界的「防震包」

主要是能讓我們在遇到金融海嘯時

能夠從容靜守原地

 

好的「防震包」

不但能讓我們倖免於難

甚至能在災害中

強化自身抵抗力

等風暴過去後

早一步回歸正常生活

真正好的「投資防震包」

必須能幫助我們

在較低的波動中

追求持續的增值機會

目前坊間的「投資防震包」

最常見的便是

「股債均衡」的平衡式產品

近日最夯的則是

頂著「絕對」光環

強調擁有「絕對優勢」

以「絕對策略」

追求「絕對目標」的

「絕對」投資經典正品!

 

 

 

 

納入「投資防震包」

風險控管目標順利達陣

這類產品因為視「追求絕對報酬」

與「追求低波動度」同等重要

因此,投資團隊

必須善用各種金融工具

(除了傳統股債、

還有各類衍生性金融商品)

透過雙向(作多/放空)的投資操作

讓手上的資產

靈活應對 環境的多空變化

化波動為獲利機會

 

為何「絕對報酬策略」

能夠做到風險與報酬兼顧

甚至創造高人一等的報酬風險比?

道理並不難,簡言之就是

這類產品的設計

原本就是要追求絕對報酬

同時要求投資團隊

不能在追求絕對報酬之際

承擔過高風險

「控管波動」絕對也是首要任務

無論市場如何波動起伏

投資團隊也被要求

將產品的年化波動率

控制在 6%-10% 之間

這部分跟傳統的投資商品

有著相當大的不同

 

我們以「絕對報酬策略」代表性產品

「摩根策略總報酬基金(本基金有相當比重

投資於非投資等級之高風險債券)」為例

(波動度如下圖橘色線)

即便去年下半年以來

全球股市年化波動度

瞬間 飆升至 20%

但這類產品波動度

依舊守穩於 6%-10% 之間

風險控管目標順利達陣

 

 

無論我們期望

未來有多幸福美好

投資結果 有多亮眼優異

過程中難免遇上不測風雲

造成市場 意外波動

只要我們提早做好準備

把防震包好好攬牢牢

當作投資之必備

面對無可預知的未來

就能安然處之了

這不正是我們

最想達到的理想境界嗎?

 

 

 

 

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