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玉山金、兆豐金還在睡?4檔「金融股」先回神了!外資陸續布局,這檔單季漲幅 竟高達 23%!

台股在外資回歸後,似乎又變成護國神山台積電(2330)一個人的武林了?事實上不盡然哦!在台股成功站上萬五新高點後,大受景氣因素影響的金融股也悄悄回神了。金融股長期是存股族喜愛的類股之一,但究竟有哪些金融股已經搭上外資吹來的旋風而起飛了呢?

 

文 / William

 

金控表現大不同

壽險大賺、銀行衰退

15 大金控在 2021 年的第二周,陸續公布了 12 月的稅後純益,進一步可以看出各大金控在 2020 年的全年收益。壽險雙雄的富邦金(2881)國泰金(2882)在獲利上都破了歷史新高!其中富邦金 2020 年的 EPS 達到了史無前例的 8.59 元,坐穩了 12 年金控的每股獲利王。但是可從下表看到,15 大金控的獲利表現相當兩極,獲利亮眼的金控主要是以壽險及證券為主體的金控,而衰退的則是以銀行業務為主體的金控,其中以華南金(2880)獲利最為慘淡,EPS 僅有 0.67 元,盡陪末座。

 

15大金控2020年12月和全年獲利表現

金控

股票代號

12月稅後純益(億元)

2020年EPS(元)

華南金

2880

13.63

0.67

富邦金

2881

104.8

8.59

國泰金

2882

35.7

5.39

開發金

2883

11.39

0.86

玉山金

2884

12.02

1.43

元大金

2885

12.56

1.99

兆豐金

2886

20.21

1.84

台新金

2887

5.6

1.17

新光金

2888

-31.1

1.11

國票金

2889

3.07

1.12

永豐金

2890

8.68

1.08

中信金

2891

22.56

2.15

第一金

2892

9.18

1.31

日盛金

5820

2.68

0.77

合庫金

5880

15.38

1.24

資料來源:公開資訊觀測站

 

 

外資看好景氣復甦

大買金融股

金融股作為最受景氣循環影響的類股,在新冠疫情的衝擊下,久久不振。但由於台灣在防疫上有所成績,整體經濟穩定成長,使外資除了在電子股有所布局外,近期也開始大買金融股,其中以2020年表現亮眼的證券龍頭元大金(2885)國票金(2889)最受外資青睞。另外,開發金(2883)新光金(2888)也受到外資關注,已開始逐步的買超,可望在疫情狀況好轉,利空因素逐漸淡化後,更大量的買入其餘金融股。

 

金融股2020年全都不順遂?

這倒不盡然

2020 年各大類股在 3 月新冠肺炎爆發時,無一倖免的全數重挫,但在電子科技強勁的需求下,眾多電子股成為疫情下逆勢成長的第一批類股。在之後許多景氣循環的相關類股,包含鋼鐵股、水泥股、航運股也都陸續出現股價回溫。而作為景氣循環最末端的金融股,卻各有好壞表現,其主要原因在於業務主體的差別。

 

 

普遍出現衰退的是銀行主體金融股

對於銀行主體的金控,2020 年是個煎熬的一年,除了疫情開始時的降息影響,之後更碰上央行打房的政策來雪上加霜,使一整年都走得戰戰兢兢。從下表可看到,以銀行為主體的華南金(2880)玉山金(2884)兆豐金(2886)第一金(2892)雖然是許多存股族喜愛的金融標的,但這些金控在 2020 年的獲利卻皆比 2019 年要來得衰退許多。在眾多利空因素下,這些金融股在除息後股價就遲遲無法完成填息,對於長期持有這些標的的存股族來說,勢必還要多等上一段時間,在全球疫情有效減緩後才能迎來曙光。

 

銀行主體金控全年表現比較

股票名稱

股票代號

2020全年EPS(元)

2019全年EPS(元)

年增減率(%)

華南金

2880

0.67

1.31

-48.85

玉山金

2884

1.43

1.73

-17.34

兆豐金

2886

1.84

2.13

-13.61

第一金

2892

1.31

1.55

-15.48

資料來源:CMoney

 

既然有衰退的金融股,那有哪些金融股是逆勢成長,成為存股族可關注的金融股標的呢?

 

逆勢成長金融股總出列

在 2020 全年獲利上,表現最為亮眼的除了壽險雙雄的富邦金(2881)國泰金(2882)外,由於 2020 年台股交易空前盛況,國內開戶人數大幅增加,使得證券業務的收益大幅提升,而以證券為主體的元大金(2885)國票金(2889)更是進一步受惠,使 2020 年有著亮眼的獲利與年增率。

 

近一季時間內,這 4 檔逆勢中獲利成長的金融股都開始逐漸受到各大資金的青睞。富邦金過去一季股價上漲了 15%,國泰金上漲 11%,國票金上漲 16%,而身為證券龍頭的元大金,表現更是最為出色,上漲了 23%。從低利率來看,銀行類的金控想快速回到疫情前的獲利能力,恐怕需等到 2022 年才有望,此時以證券為主體的金融股會是比較好的選擇。

 

壽險、證券主體金控全年表現比較

股票名稱

股票代號

2020全年EPS(元)

2019全年EPS(元)

年增減率(%)

富邦金

2881

8.59

5.46

+57.32

國泰金

2882

5.39

4.76

+13.23

元大金

2885

1.99

1.75

+13.71

國票金

2889

1.12

0.92

+21.73

資料來源:CMoney

 

長期來說,金融股都會是適合存股族長期投資的類股族群,但若能多加了解金控的主要獲利來源,將能夠更加準確的抓準投資機會。

 

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(撰文者:CMoney編輯 / William)

(首圖來源:shutterstock)

(本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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