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0056 絕不比 0050差!買了之後不掛心,他驚喜發現賺了 19%!網友教「一方法」就能持股零成本 存不到錢?因為你儲蓄 只為買房!富爸爸窮爸爸作者:沒法創造「現金流」的資產,就是負債!

0050、0056 上漲機會出現!存股族 長期投資的 ETF,2020 年值得參與除息嗎?

6月 2020年24
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台灣人近年來在股市頻頻萬點中

逐漸注意到台股市場的價值,

同時在政府宣導下,

散戶開始有了長期投資的心理建設。

今年上半年受到新冠肺炎的影響,

全球股市震盪,但台灣因整體防疫措施

相較於其他國家來得控管得當,

經濟受到的傷害較小,使散戶對台股更有信心。

 

過去長期投資的散戶大量的布局台股 ETF:

台灣50(0050)元大高股息(0056)

在各大個股的除權息旺季結束後,

也將輪到 0050、0056 的除息。

在這經濟動盪的 2020 年,

這兩檔 ETF 的除息還值得參與嗎?

 

繼續看下去...


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外資棄金融股

轉手進攻電子股

台股在過完端午節後將會迎來 Q3 的旺季,

全球經濟在逐漸解封下,

外資開始對台股啟動「換股」操作。

據統計可發現,3 月股災後,

外資如挪威主權基金大量回流買進金融股,

但在上周又被反手大賣,

可從下表看到前十名

被外資大量賣超的金融股,

包含元大金(2885)中信金(2891)

玉山金(2884),取而代之

被買超的是大型電子股。

外資圈分析,因應國際解封

與量化寬鬆政策的實施,推波股市大漲,

國際主權基金和退休基金

都熱切的在尋找成長股,

台灣電子股成為

受到高期待的投資標的。

 

6/15 – 6/19外資賣超金融股 十大排名
賣超排名 股票代號 公司名稱 賣超張數 外資持股張數 外資持股比例
1 2885 元大金 -64890 3888853 33.32%
2 2890 永豐金 -46850 3229795 28.63%
3 2891 中信金 -41492 7281862 37.34%
4 2884 玉山金 -29215 2947924 38.75%
5 2887 台新金 -26499 2747400 25.77%
6 2883 開發金 -24313 3657487 24.43%
7 2834 台企銀 -21557 1531491 21.47%
8 2892 第一金 -20609 3101759 24.88%
9 2880 華南金 -12225 2248986 18.47%
10 2886 兆豐金 -10194 3169310 23.30%

資料來源:CMoney

 

在國際局勢快速轉變下,

外資出脫金融股後,

外資的持股比例快速下降,

轉為大買電子股,

熱錢快速湧入強勢的電子權值股,

從下表可看出,台積電(2330)

緯創(3231)台達電(2308)

聯發科(2454)等電子股,

外資持股比例皆超過 50%。

從此現象可看出,

電子股在經濟重啟的下半年,

應該能有不錯的成長。

 

6/15 – 6/19外資買超電子股 十大排名
買超排名 股票代號 公司名稱 買超張數 外資持股張數 外資持股比例
1 2330 台積電 21619 19651336 75.78%
2 3231 緯創 17842 1597704 56.24%
3 2327 國巨 16145 204462 41.41%
4 2308 台達電 16100 1711459 65.88%
5 2337 旺宏 9129 202474 11.00%
6 1605 華新 8956 718308 21.59%
7 2347 聯強 8802 597835 35.84%
8 2382 廣達 8483 1080503 27.97%
9 2454 聯發科 7314 1077865 67.83%
10 2323 中環 6570 106651 9.20%

資料來源:CMoney

 

為什麼要提外資對電子股

跟金融股的操作呢?

主要在於 0050 和 0056 的成份股中,

電子股的比重皆超過 50%,

換言之,電子產業的變動

將會跟兩大 ETF 的股價走勢

有著正向影響,而依照上述情況,

0050 與 0056 在除息前

將可能會有一波上漲行情。

 

 

散戶越跌越買

看好台股未來趨勢

越跌越買!這是現今台灣散戶

對 0050、0056 的投資策略。

今年台股重挫時,0050、0056

這兩檔 ETF 的散戶人數逆向爆增,

兩者的規模在短短半年內幾乎翻倍。

0050、0056 的持有散戶人數

在年初時分別約為 9 萬人跟 14 萬人;

在六月中統計,分別達到

約為 17 萬人與 30 萬人,數量大增。

 

從歷史數據可發現,

台股的修復力絕佳,

若非經濟因素影響,

往往能在事件發生後

快速回歸至原先趨勢,

尤其台股是以電子股為主力。

在去年的中美貿易戰中,

受惠於轉單效應,

使台灣各大電子公司

獲得了大量的雙邊訂單,

就算受到疫情波及,

依舊具備足夠的國際競爭力,

0050、0056 的未來持續被看好。

 

0050、0056 除息經驗

雙雙十年填息率皆 100%

存股 ETF 的散戶藉由被動式投資來獲利,

而 0050 跟 0056 在規模上作為

台股中最知名的 ETF,當之無愧。

其中,在進行除權息時,

許多散戶經常會擔心

有些個股無法完成填權息,

使當年的股利領取失敗。

但就歷史經驗來看,

兩者 ETF 皆屬於可參與除息的 ETF,

從下面兩表可看出,

過往只要有除息的年份,

都能確實的完成填息。

其中 0050 在 2017 年

開始改成半年配息制,

使 0050 具有更多彈性。

 

0050過去十年填息 清單

0050

股利發放年度

填息花費天數

填息率

2020

5

100%

2019

1

2019

15

2018

1

2018

143

2017

2

2017

5

2016

7

2015

168

2014

6

2013

48

2012

27

2011

67

2010

8

2009

2

資料來源:Goodinfo

 

0056過去十年填息 清單

0056

股利發放年度

填息花費天數

填息率

2019

49

100%

2018

80

2017

61

2016

159

2015

84

2014

31

2013

116

2012

131

2011

76

2009

51

資料來源:Goodinfo

 

0056 在 2010 年時沒有配息,

使今年股災發生時,

被許多媒體懷疑今年

0056 是否會不配息,

但元大投信在消息傳開後

有立即發聲明表示,

當年不配息主要是因為

公開說明書內有一些規定

而導致無法配發股息,

如今規定已被修正,

只要 0056 的成份股有配發股息,

0056 也會相對應的配發股息。

 

 

0050、0056存股族

該參與除息嗎?

作為一位存股族,普遍皆是以

長期投資觀點進行買入持有,

但在除息日將至時,

可評量本次股利的多寡

進行除息參與的決策。

過去 0050 歷年的平均殖利率為 2.94%,

0056 則是 5.13%,這兩個數字

可作為主要的參考標準,

由於在除息前經常會有上漲行情,

兩大 ETF 可能會出現

股價過高的狀況,導致殖利率過低。

要是出現上述狀況,

可在除息日前賣出,

除息後再買入,賺取價差。

若殖利率依舊高於歷年平均殖利率的話,

就建議可以參與除息的過程,

是否參與除息主要是依據

散戶個人的操作習慣決定,

以上操作手法僅供參考。

 

本文為CMoney編輯團隊整理撰寫,未經授權請勿轉載

(撰文者:CMoney編輯 / William)

(首圖來源:CMoney)

(本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

 

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