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武漢肺炎衝擊!台股送進急診室...你的基金該留或該賣?林奇芬 4點建議

1月 2020年31
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世事難料,投資永遠要做好安全準備。

在這次武漢肺炎風暴擴大下,

更應證這個真理。

現階段投資人手上基金,

哪些該留、哪些該賣?

更要及時做好檢視,

才能讓資產安心度過風暴。

 

台灣大陸因為1月下旬正逢春節假期,

暫時躲過金融市場修正風險,

但 1/30台股開盤第一天就重挫近 700點,

而大陸因為延後開工,預計等開盤後,

也會面臨一波下跌風險。

究竟這個黑天鵝只是短暫現蹤?

還是成為壓垮駱駝的一根稻草呢?

我們可以從以下幾點來觀察。

 

繼續看下去...


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風險事件觀察重點

一,武漢肺炎疫情與控制程度。

目前武漢肺炎傳播力不小,

同時尚無疫苗可控制,

因此未來幾個月內仍處與高風險期。

但若中國可以有效控制疫情擴散,

以及未來研發出疫苗或治療方法,

這個事件的風險可以逐漸降低。

因此主要關鍵還是觀察疫情發展程度,

是惡化還是改善。


二,經濟景氣衝擊。

由於中國大陸延後開工,若後續疫情加溫,

可能生產活動受到更大影響,

再加上民眾減少消費,勢必對實質經濟面帶來衝擊。

主要衝擊時間會在第一季,

若疫情控制不佳,可能延後到第二季。

若中國經濟成長減緩,勢必衝擊其他國家,

其中亞洲國家影響較大,

美國、歐洲影響較小。

 

但等疫情獲得控制後,

政府也會採取刺激經濟措施,

因此下半年反而有機會帶來經濟面較大的成長動能。


三,心理衝擊。

短期內投資人恐慌心態帶來市場波動,

由於對SARS風暴餘悸猶存,

都想要先逃離市場,將帶來持續賣壓。

再加上部分股票在相對高點,也趁機修正。

不過,

大跌後反而可吸引撿便宜買盤出現,

但這個點何時出現,仍需要等待一下。

 


手上基金檢視方法

一,中國基金單筆先出場,
定時定額繼續扣。

由於中國是震央所在,

陸股、港股勢必受到較大衝擊,

短線投資人若不想過度曝險,可以先行出場。

若是長線投資人也有足夠耐心的,

可以續抱,等低點再加碼。

定時定額投資人則可以續扣,

空手者可掌握此機會進場布局。

目前上證指數在3000點附近,在相對低檔區,

而港股先前也因為反送中事件,已經歷一波修正。

以定時定額方式投資中國基金,

正好趁機撿便宜,但要有耐性。


二,台股基金可獲利了結,
回檔後再伺機進場。

去年台股基金大豐收,

許多基金報酬率讓投資人很滿意,

現階段股市若有反彈機會時,可先落袋為安。

但因為台股去年漲勢強勁,乖離率較大,

回檔壓力不小,可以等回到季線附近再布局。

 

三,美股基金影響不大。

美國目前經濟穩定,就業良好,

疫情對美國衝擊小,

自中國進口產品也有替代管道可尋,

整體影響較小。

只是美股漲幅已大,短線可能進行盤整。

 

四,債券基金可續抱。

聯準會原先預估今年不降息,

此讓公債殖利率上揚,債券價格下跌。

但武漢疫情發燒下,避險需求大增,

美國10年公債殖利率從 1.9%跌至1.58%,

債券再次受到歡迎。

由於市場仍有許多不確定風險,

適度持有債券基金仍是必要的,

高評等債券、新興債、高收益債都可續抱。

不過,油價大跌下,

持有原油相關企業較多的高收益債就要留意風險。

 


整體來說,武漢肺炎先以短期黑天鵝來看待,

等疫情舒緩後,市場可回復正軌。

等市場修正回穩後,可以留意進場機會,

時間或許或落在第一季底、第二季初。

由於美國景氣仍然穩定,

不宜以多頭轉空頭看待,

除非後續還有不同的黑天鵝飛出來。

但還是一句老話,投資要做好資產配置,

股債適度分散持有,才能抗震保平安。

 

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

 

本文授權自 林奇芬治富俱樂部

原文標題:武漢黑天鵝來襲,你的基金該留或該賣?

未經授權,請勿侵權

( 責任編輯 : CMoney 編輯 / BELL)

首圖來源/shutterstock

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