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基金 VS ETF?為什麼你不那麼做?強化自己的投資組合!

3月 2018年13
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(圖/shutterstock)

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這幾年在台灣掛牌的 ETF 越來越多了,

包括中國、美國、日本、印度,

以及黃金、石油等相關 ETF 陸續登場,

產品日趨多元化,

對投資人來說真是好消息。

隨著 ETF 成交量越來越大,

顯示投資人對這個工具接受度很高。

但問題來了,

究竟買 ETF 好,

還是買基金好呢?

 

讓我們繼續看下去...

 

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ETF 最大優點是交易成本低。

目前基金手續費仍高達 1 %到 3 %不等,

而 ETF 手續費僅 0.285 %,

交易稅 0.1 %,

合計僅 0.385 %,

比買股票更便宜,

可說是大大有利。

同時,

不需要追蹤經理人績效,

只需追蹤指數,

也讓投資更為輕鬆。
 

除此之外,

不僅可以放大投資倍數(2 倍做多),

也可以放空(反 1),

讓投資更為靈活,

多空都可操作,

更是最大優點。


然而,

ETF 優點雖多,

也不能抹殺主動基金經理人的能力。

就我觀察,

過去台股基金與台灣 50 的績效相比,

在多頭市場環境中,

超過一半以上的主動基金可以打敗指數,

也就是績效優於台股ETF。

 

只是,

投資人還是要做挑選動作,

避開少數績效不佳的基金,

同時在空頭市場減碼,

就可以獲得不錯的報酬率。
 


但是,

目前ETF與基金身處在 2 個不同的交易市場,

這兩類投資人彼此間似乎沒有太大交流。

由於 ETF 在證券市場交易,

主要以股票投資人為主,

而主動基金則是在銀行或保險公司通路銷售,

主攻穩健型投資人。

兩者似乎有些楚河漢界,

傳統基金投資人買 ETF 的並不多。
 


我認為 ETF 與基金可以搭配投資,

並不一定誰優於誰。

可採取以下的投資策略:

 

 

一、ETF涵蓋市場有限,可以用基金補足。

目前在台灣掛牌的ETF,

僅涵蓋 5 個市場與 2 個原物料,

但投資標的還很多,

包括歐洲、亞洲、其他新興市場

科技、生技、債券、高收益債等,

可以互相搭配,讓資產組合更完整。
 


二、多頭環境,ETF與基金可分散投資。

多頭環境中,

不少主動基金績效優於ETF,

可以二者搭配投資,

提高整體報酬率。
 

 

三、空頭市場,定時定額搭配反向ETF。

空頭市場可投資反向ETF,

但在市場接近落底時,

搭配定時定額主動基金投資,

在低檔布局,

等未來市場反轉後,

再賣出反向ETF。


因此,

不管是ETF還是基金,

都可以當投資人的好工具,

就看你如何運用。

另外,若今年台灣基金平台上路,

讓主動基金交易成本更低,

那就更好了。

 

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