按讚看精選好文
粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們的訊息
真實案例:雙薪夫妻年繳保費 35 萬!買儲蓄險存錢...錢沒存到,卻「負債」? 統計:6 成年輕人,想在 60 歲前退休!這「3 種險」必先準備好...

連金管會主委都在買 ! 「3 大原因」讓投資型保單紅的不要不要...

11月 2017年9
收藏

(圖/shutterstock)

.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                           

( 圖片來源:CMoney 團隊自製 )

 

金管會主委的理財小道

→ 購買固定收益的投資型保單

金管會主委顧立雄

本身是司法的專業背景

在一次受訪時談到:

「現在非常積極地理財,

主要原因是目前政務官的收入

是以前的零頭,所以會買

固定收益的投資型保單。」

(假設政務官月收入 18 萬計

    年收入約 200 萬元。)

 

繼續看下去....

 

(贊助商連結...)

 

 

2017年銷售最佳的壽險保單

→ 類全委帳戶投資型保單(配息型)

根據壽險公會統計,

今年銷售最佳的就是

「類全委帳戶投資型保單(配息型)」

前 9 月,壽險投資型保單新契約

保費達 2,936 億元,較去年同期

成長 100% 以上,是今年成長最多的險種

投資型保單前三強:

第一名是國泰人壽,占率近 39%,

第二名是安聯人壽,占率近 15%,

第三名是法國巴黎人壽,占率近 15%,

三強占去 70% 的市場。

 

( 圖片來源:CMoney團隊自製 )

 

投資型保單這麼紅,是因為

1、公教年金改革:

公教業面臨「多繳、少領、晚退」的衝擊,

選擇有每月現金撥回的全委帳戶,

既可增加每月現金流供日常生活之用,

還能將閒置資金交由專家專業操作,

快速應對市場環境變化。

 

2、多元幣別選擇:

美元配置( 美國聯準會持續升息循環、

新台幣對美元偏向升值 ),

澳幣配置( 澳洲經濟體質健全,

經濟重心轉移從礦業轉至

旅遊及服務業已見成效 )

運用多幣別的多元資產配置有效分散風險。

 

 

( 圖片來源:截自經濟日報 )

 

3、累積期間身故保本:

有的保險公司商品設計,

不論類全委帳戶投資績效如何,

公司提供身故保證外幣

或台幣保本至少返還總保費的機制,

滿足保戶長期金流規劃

且不用擔心帳戶資產的起伏,

發揮資產保全傳承的功能。

 

 

選擇類全委帳戶投資型保單

→ 年化波動率建議在 10%以內

最後在選擇類全委帳戶投資型保單

投資人要注意:

參考投信過去操作績效,

是否跟漲、抗跌。

其次是波動度是否穩健,

年化波動率建議在 10% 以內較合適。

 

如果覺得這篇文章有幫助,先按個讚哦!

 

CMoney推出免費APP

> 【保險對夠好】

我們從保戶的立場成立保險資訊媒合平台,

希望幫助消費者保險買對不買貴,

也讓專業的業務員有機會服務更多消費者!

 

立刻掃描 QR code!

【IOS 系統】

【Android 系統】

好文章 分享給朋友吧~

粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們

熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類