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忘記自己手上有哪些保險? 專家 3步驟 教你尋回紀錄,別再重複買雷同保障!

7月 2019年22
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(首圖來源 /shutterstock)

 

小花會員楊小姐來信詢問:

『小時候爸媽幫我買了一份保險,

因為搬家的關係保單不知道放哪去了,

當初賣保險的業務員早已離職,

兩位老人家也想不起來

到底是跟哪家保險公司買的…唉,

顧問可否教教我有什麼方法可以查詢嗎?』

 

繼續看下去...


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3步驟找回投保紀錄

私房錢都可能會找不到了更何況是紙本保單?

保單不見了的確讓人很煩惱,

到底該如何搜尋查找自己過去的購買紀錄呢

(到底買了哪些保障)?

 

其實很簡單,只要3步驟 :

1.到壽險公會網站上,

在投保紀錄查詢專區裡就可以找到申請書

 

2.下載並填寫申請表,備齊相關文件後,

寄到壽險公會,大約10個工作天,

公會就會回信給申請人,

書面告知被查詢人有效及失效

兩年內之的人身保單。

 

3.若需要知道詳細的保單內容,

仍須自行聯繫詢問各保險公司。

 

那需要具備什麼身分
才能查詢保單呢?

1.你本人。

2.只要是利害關係人

(法定代理人、最近順位法定繼承人、

遺產管理人或遺囑執行人)都可以提出申請。

但要注意法定代理人或是監護人需全體提出申請,

同時在申請書上簽名或蓋章。

等收到壽險公會回信後,

就可以直接詢問所投保的保險公司,

確定保單現有狀況、險種及內容資料的正確性。

 

如果原本就知道投保的保險公司,

就可以省去以上壽險公會查詢及申請的步驟,

你可以直接打客服電話

或是透過各保險公司網站的保戶專區,

查詢確認自己有哪些保單。

如果需要重新申請遺失的保單,

可以提出申請補發保單,

通常在網站上就可以找到提出申請的程序,

或是請客服人員幫忙提出申請程序。

 

 

另外,家人如果不幸身故,
要查詢保單該怎麼辦?

過去作法 : 先辦理死亡登記>

然後到壽險公會網站下載申請表>

附上身分證影本、除戶戶籍謄本等證明文件,

郵寄到壽險公會>壽險公會協助轉交給各家保險公司清查。

這流程不僅要付NT250元查詢費,

且文件往返等待時間長,時效性也差。

 

現在作法 : 政府為了便民,從105年9月1日起,

如果要查詢家人在生前所買的保單,

只需至各地區『戶政事務所』

辦理親屬死亡登記,

就可同時免費申請保險理賠查詢服務囉。

 

顧問建議 :

如果您也像楊小姐一樣老是想不起

找不到重要資料存放在哪裡,

建議您可以進行『數位儲存』:

善用各種掃描拍照工具,

將紙本保單影像檔儲存至雲端,

就可以輕鬆管理保單資料囉。

 

本文及內文圖 由 小花平台保險+ 授權;原文 於此

撰文者:小花平台保險+Bruce

未經授權,請勿轉載!

( 責任編輯 : CMoney 編輯 / BELL)

 

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