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台積電股票鎖保險箱 ,30年帶來上億財富!流浪教師陳重銘:存股之前,先練習忘掉股價 第一棟房應該自住還是投資?搞清楚「這個東西」,讓你輕鬆兩者兼得!

中鋼過時了,存股就是要買中華電! 3 大原因告訴你,老定存股丟出口袋 才更賺!

10月 2017年5
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.                                                                                                                                                                  

( 圖片截取自定存股專刊 )

 

中華電(2412)中鋼(2002)

同是產業龍頭股,結果差很大?

近年來全球一直處於低利率環境,

不少投資人為了追求穩定且高於銀行定存利率的報酬

紛紛把股市資金轉向定存概念股,

每年賺取穩健的被動收入。

然而, 投資人心中難免有疑問,

同樣是存中華電(2412)中鋼(2002)

這類「產業龍頭股」,為何結果卻是兩樣情?

 

繼續看下去~

 

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到底什麼股票才算好的定存股?

過去被視為定存股資優生的中鋼光環不再,

有沒有新的定存股可以選擇,

讓投資人抱得牢、又抱得久?

 

2011 年買進中鋼

5 年後配息只有 0.5 元

舉例來說,假設投資人在 2011 年買進中鋼

並參加除權息,以當年度均價約 32 元、

現金股利 1.99 元計算,股息殖利率超過 6%,

不過,之後全球原物料市況轉差,

中鋼獲利也受到影響,股息開始下滑,

2016 年中鋼僅配息 0.5 元,今年配 0.85 元,

對當年買在 32 元相對高價的投資人來說,

現金殖利率只剩 2.66 %。

 

「賺了股息、賠了價差」

根本不能算定存股!

投資人常抱怨手中存股幾年下來

配了不少現金股利但是股價不但沒有填息

還呈現一路走低的空頭格局

結果面臨「賺了股息、賠了價差」的慘況,

中鋼正是如此。

 

其實這種殖利率與股價都大幅波動的股票,

根本不能算是「定存股」,

定存股除了要能夠每年穩定配息外,

股價波動也不能太大,

才能讓投資人本金不受傷的情況下,

打造穩定現金流,這才是存股的精神所在,

這也是中華電近年來,

被視為具代表性的定存股的原因。

 

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過時定存股快丟出口袋!

重建 3 大新觀念

想要享受存股的好處,

投資人必須先釐清舊式的觀念

換掉存股的舊腦袋,

把已經過時的老定存股移出口袋

建立正確的新定存股觀念,

才能品嘗長期存股帶來的豐碩果實。

 

「我在 2014 年 8 月正式退休!」

知名財經部落客楊禮軒在 41 歲那年

卸下大專教官職務,能夠提早退休的關鍵,

就是因為多年來靠著正確的存股方法,

讓他的資產累積到了一定的水位,

如今,這些資產就像滿溢的水庫一樣,

每年可以帶來足夠一家人生活的現金流入。

 

1. 用每股盈餘評估公司前景

「把自己放在經營者角色,不只是單純買股票」

「我把自己放在經營者角色,花很多時間研究,

不只是單純買股票。」楊禮軒建議,

產業競爭變化快速,一般人不可能隨時都掌握動態,

想挑出好的定存股名單,

直接觀察長期經營趨勢即可,

千萬別只看一時營收、獲利好,就跳進去搶股票。

 

想知道一家公司的長期經營趨勢是否向上,

楊禮軒會以至少 5 年的平均 EPS(每股盈餘)來評估,

並以市場合理本益比(PE)約 15 倍為標準,回推合理價格

當然公司本身必須體質好,獲利有成長更好。

此外,他還會用該公司 2015 年 8 月股災以來的股票均價計算,

低於均價 1 個標準差以下,

再下跌的機率通常不到 2 成,是不錯的買點。

 

( 圖片截取自定存股專刊 )

 

2. 金融海嘯時的「獲利」看出

景氣對公司影響大不大

楊禮軒提醒, 股票的波動本來就不小,

景氣循環股的波動更大,

要判斷一家公司受景氣影響的程度,

最好的方法就是回頭看該公司

在金融海嘯那段時間的「獲利」,

而非「股價」表現,

因為當時市場所有股票的股價是全面下挫,

但個別公司的獲利受影響程度則不一樣,

受影響較小的代表獲利相對穩健。

 

3. 打電話給公司發言人 + 搜尋職缺

交叉比對公司業務需求

具有商業、資訊背景的楊禮軒,

還會透過各種管道研究、確認對一家公司的評價,

除了月營收、季報、年報、法說會、股東會外,

他還會直接打電話給公司發言人,

甚至會利用人力銀行公布的公司職缺,

交叉比對公司的業務需求。

「散戶希望股價、股息殖利率步步高升,

又想買在低點,這是不可能的任務!」

 

在低基期、沒人關注時進場

景氣循環股有看頭

楊禮軒認為,不論事先是否做足功課,

買的價位是否已經夠低,

永遠都要有股價可能大幅波動的準備。

存股以獲利、配息穩健的公司為首選,

可以降低股價波動、穩健收息,

如果有少部分資金想嘗試景氣循環股,

楊禮軒建議選在低基期、沒人關注時進場,

不過這類股票每年股價高低落差至少 1 倍,

要特別留意。

 

把這篇學起來,投資產業龍頭股

結果不再是兩樣情!

 

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本文由 存股專刊 授權轉載,
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