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害怕股市「追高殺低」?超狂小媽自創投資 7 步驟!菜鳥、老手都受用...

9月 2017年5
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(圖片截取自百度)

 

基金小媽 7 大基金投資法

上班族、懶人族限定

投資基金,是沒辦法看盤的上班族

優先的投資方式。它可以由專家來操盤,

然後自己專心上班。特別是定期定額基金,

投資方式相同,可是勝算卻不小,

因為這種投資方式,不必管市場漲跌、

不需要選擇進場時機,被稱為「懶人投資法」

或「傻瓜投資術」,特別輕鬆。

知名基金達人小媽(本名葉曼莉)

整理了基金具備的幾個特殊優點:

 

繼續看下去~

 

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不怕股市追高殺低

用 2 步驟 10 年獲利 4 倍

① 不必擔心會在股市追高殺低。

②有強迫任何年齡層投資人儲蓄的功能。

曾經有報導提及,某基金投資人

在定期定額投資 10 多年後才想起這筆投資,

一到銀行結算時發現,報酬率驚人!

有人是 4 倍,有人超過 6 倍。

心動嗎?但不要急著行動!

先用 2 步驟,把基本功練好吧!

 

投資基金第 1 步:了解投資屬性

基金小媽不太贊同「定期定額」=「懶人投資法」

她認為,任何投資也是「勤勞才有飯吃」。

買了一樣的基金,別人賺,你賠了,

問題出在哪裡?一樣的材料,

由不一樣的師傅調理,菜色也會有所不同

基金也是如此。目前台灣境內外基金至少上千檔

想要透過定期定額賺錢,

一定要先了解自己的投資屬性。

 

積極、穩健 or 保守?

心裡有個譜,臨危不亂

大多會把投資人屬性分為積極、穩健、

保守三種型態。投資屬性也可以從個人背景、

對獲利的期待、投資目的等不同項目去衡量。

先了解自己的投資屬性後,遇到理專或朋友

推薦基金,至少自己心裡會有個譜。

 

(圖片由今周刊出版社提供)

 

投資基金第 2 步:

善用微笑曲線,了解經濟走勢

加深功力的第 2 步就是放諸四海,

了解整體經濟面。以目前台灣經濟而言,

經濟學家指出應以「U」型曲線發展

若是如此,定期定額投入台股基金,

才有獲利的空間。

 

(圖片由今周刊出版社提供)

 

7 大基金投資基本功

菜鳥蹲馬步、老手不能忘

投資基金不需要高深的經濟理論,

但理財的基本概念還是要具備,

只要掌握下列 9 大基本功,

你也可以是投資獲利專家。

 

1. 收入要有續航力

先確定未來 2 ∼ 3 年

所需投入的資金無斷糧之虞。

如果自己的工作可能被迫休無薪假

或每月收入不穩定,

建議還是先存一小筆資金,

當成生活緊急預備金,

或定期定額資金皆可。

 

2. 投資在精不在多

新手上路,依自己的投資屬性選擇的基金

檔數勿超過 3 檔,因為亂槍打鳥、

胡亂揮棒只是浪費財力,能賺到錢的基金,

2、3 檔就夠了。

 

 

3. 基金波動度適中

選擇標的為波動度適中的基金。

波動過小的基金,獲利空間被壓縮

波動太大的基金,很常遇到大起大落的階段,

可能這個月正報酬,下個月變負報酬。

遇到這種情況,部分銷售端有停利通知,

切記要嚴格執行,否則等到急需資金時反而大跌

真的會欲哭無淚。

 

4. 依行情落袋為安

景氣持續低迷時,降低預期報酬率並適時停利。

以往行情不錯時,以全球新興市場為例,

定期一年的報酬率至少有15%∼ 20%以上,

但去年只要有1 成績效,小媽就執行停利,

落袋為安了。

 

(圖片截取自 PEXEL)

 

5. 漲 1 成分批停利

分批停利。如果定期定額一段時間,

小資金變大資金,同時也達到停利點時,

可以分批停利。以停利點 = 1 %為例

當報酬率達到10% 時,

可先贖回其中三分之一資金,

並密切觀察基金淨值後續走勢。

 

6. 必要時可停止扣款

行情不佳時,不一定要停損,但可停止扣款。

因為每個景氣循環週期約是 4 ∼ 5 年,

如果景氣不往上爬,很難有較大的獲利空間

不要讓投資的資金,影響到平常生活

若是投資人只會停利,不停損或不停扣

有時定期定額的虧損,可能還比單筆還大!

 

7. 賺到錢多元規畫

停利後的資金運用,

一般而言是可以再分批投入原先定期定額的基金上面,

或者再新購一檔定期定額基金,

再不然可選擇穩健帶點保守、

且有配息的基金,成長力道雖不大,

但至少能讓資金穩定成長。

 

基金不用看盤

獲利也可以跟股票一樣大!

 

本文摘自:50 歲不再為錢煩惱

作者: 方天龍     出版社:今周刊出版社

 

本文由 今周刊出版社 授權轉載,

未經授權,請勿轉載侵權!

(責任編輯:CMoney編輯 / Janice)

 

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