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不畏機器人搶飯碗 理專拼轉型

7月 2017年3
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(圖/shutterstock)

 

(新聞圖片擷取自東森新聞)

 

彰化銀行不畏FinTech浪潮

擴大理專人數達 400 人

近年機器人理財在金融圈掀起一陣海嘯

不管是第一線銀行理專

或是基金經理都能運用FinTech(金融科技)

帶來的迅速與便利,

但同時也默默承受「被機器人取代」的衝擊。

不過,在公股銀行中的財富管理

算是後起之秀的彰化銀行,

近年卻不畏FinTech浪潮,

逆勢擴大理專人數

達到全台400人規模,

現在更進一步企圖搶進私人銀行領域。

 

繼續看下去...

 

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彰銀處長:不敢大意

理專飽受機器人理財威脅

理專成為銀行推動財富管理的最大優勢

一手打造彰銀財富管理的財富管理處

處長陳惠玉表示,在公股銀行裡,

彰銀財富管理的歷程僅有 10 年,

起步相對較晚,

但因組織未採不同事業群的架構,

而是依照區域管理,

在各分行落實業務推展,

加上客戶群以企業法人戶為多,

不管是客戶的公司或個人財務問題,

理專就是單一窗口,

成為推動財富管理的最大優勢。

成立之初,手續費收入只有 6 億∼ 7 億元

2016 年則來到約 30 億元,

成長 4 倍多,占整體營收約 2 成。

即便交出不錯的成績單,

陳惠玉卻不敢大意,

因為全球財富管理要面對的不只是市場波動,

還包括結合演算法

及大數據的機器人理財。

 

銀行從業人員必須轉型

並從「心」出發

未來是人機合一新時代

曾經帶領彰銀走過

金融海嘯低潮的陳惠玉表示,

隨著科技日新月異,

銀行從業人員也必須「與時俱進」。

她說,早期為鼓勵行員轉型,

她全省走透透教導員工從職涯角度思考,

並從「心」出發,

「我很明白強迫轉型,最終對公司與行員都是損失」

她甚至教育理專

把這一份工作當成體制內的創業,

努力就能名利雙收,

故而培育出不少年輕的分行經理。

 

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未來理專要追求

「人機合一」的理財新時代

面對FinTech衝擊,陳惠玉肯定的表示:

「理專不會完全被機器人取代。」

雖然銀行後台如資訊、交易、查詢等功能提升

必須仰賴大數據的智慧演算,

但未來理專要追求的是「人機合一」的理財新時代,

智慧演算主要是協助判斷市場變化,

而理專則要用無法被機器取代的「溫度」

站在第一線深入了解客戶需求,

替客戶做更長遠的規畫。

 

彰銀攜手投信推出客製化商品

鎖定高資產族群

特別是未來全球步入高齡化,

每個人都追求高品質的退休生活,

會在財務、保險等規畫上做最好的安排;

而針對高資產客戶最需要的財富傳承

與保全等更是彰銀耕耘的核心。

在陳惠玉帶領下,

彰銀財管已建構許多基礎工程,

將布建如外銀般的堅強財管團隊;

此外,今年第2季

彰銀更領先市場攜手

群益投信推出客製化商品,

目標鎖定高資產族群,不過

「這只是彰銀進攻私人銀行的秘密武器之一」

陳惠玉信心十足地說。

 

科技始終來自於人性

人類還是可以戰勝機器人的!

 

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本文由 Money錢 授權轉載,

未經授權,請勿轉載!

 

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