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高配息基金你賺到了嗎? 善用 5 個指標 挑會賺錢的 ETF

債券 ETF 火熱 4 重點教你怎麼買

6月 2017年28
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(圖/shutterstock)

 

今年最夯的 ETF

是什麼?

今年以來,

國內發行的海外債券 ETF 變得很火熱,

投資人選擇更多元。

海外債券 ETF

是資產配置中的「抗震」好工具,

究竟該怎麼買?

 

一起來討論看看吧...

 

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今年最夯的 ETF 是什麼?

答案是:美債 ETF。

元大投信在今年 2 月

成立元大美國政府 20 年期(以上)

債券基金 ETF 傘型基金後,獲得保險公司追捧,

隨後國泰投信與富邦投信

分別在 4 月和 6 月跟進推出美債 ETF。

此外,元大還會在 7 月

再推出 7∼10 年美國政府債券 ETF。

 

低波動、收益穩定

資產配置重要工具

債券:中長期理財最需要

為什麼美債 ETF

會成為法人與散戶的新主流呢?

元大投信總經理劉宗聖表示,

債券是中長期理財最需要的對應工具,

但缺點是,交易不像傳統股票那麼有彈性,

然而債券 ETF 具備短期次級市場

每日成交的特色與彈性,

也具備初級市場的傳統債券操作和交易模式,

購買美債 ETF 的投資人容易變現,

且可以充分發揮低波動、

持有到期、收益穩定等特色。

 

購買前

應了解以下 4 重點

債券 ETF 與股票仍有不同

從資產配置來看,

富邦投信量化及指數投資部主管廖崇文指出,

債券 ETF 與股票搭配,

在投資組合中有風險保護效果,

特別是美國政府公債以國家信用為擔保,

幾乎無違約風險,

加上美國為全球最大經濟體,

美國政府公債能帶來優於其他公債的安全性。

元大美國政府 7-10 年債券

ETF 經理人張勝原表示,

債券 ETF 可以在股市交易,

但與傳統股票仍有所不同,

包括交易評價、交易方式等,

投資人在購買前,應先了解以下 4 重點

 

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重點 1

投資成本較低

以投資標的同樣為美國公債來說,

買美國政府公債基金,

雖然可以每月配息、申購手續費

比股票型基金 2%∼3% 低(約1.5%),

此外還有經理費與保管費等,

相較之下,美債 ETF 只能年配或季配,

但目前債券型 ETF 免交易稅,

經理費與保管費相對主動式基金低,

對只想穩穩年賺 3%∼5% 穩定收益者來說,

成本比較低。

 

重點 2

國內具稅負優勢

台灣業者尚未發行前,

想投資美債 ETF,

除了買純度高

投資美國政府公債的共同基金之外,

就是在國內券商開

立複委託帳戶或直接下單到美國券商,

張勝原表示,

直接買美國掛牌的 ETF 不僅門檻高,

在美國要先扣繳 30% 利息所得稅,

且資本利得與利息所得

在報稅時都要列入最低稅負。

 

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重點 3

投資標的透明度高

相較於購買債券基金,

基金經理人買進與賣出標的,

投資人不見得能完全能掌握,

投資美債 ETF 指數,

每日的資訊揭露都很清楚。

 

重點 4

資產配置抗震好工具

投資 ETF 最大優勢是,

不用擇時、擇股,

只要用一些簡單的策略,

就可以輕鬆靠投資賺錢。

「美債 ETF 最大功能是『抗震』,

讓資產組合受到保護。」張勝原表示,

當市場風險升溫或股市開始走跌時,

資金會流向避險資產,

而美國公債就是全球投資者

重要的避險天堂。

 

 

國內 ETF 百花齊放

從成本挑標的易陷入盲點

最後要提醒的是,

國內 ETF 已進入百花齊放的情況,

單純從成本

去挑選投資標的容易陷入盲點,

除了考量 ETF 發行者的

品牌大小、流動性之外,

與追蹤指數的誤差、

市價與淨值折溢價程度,

也是觀察重點。

 

挑選債券 ETF 的 4 個重點

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