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小資族該選0050,還是0056? 財經作家陳重銘:用「三角形買法」...年領82.6萬!

6月 2017年26
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(圖/shutterstock)

 

財經作家陳重銘:

0050 和 0056 該買哪一檔?

長期靠著存股、領股利的財經暢銷書作者陳重銘,

在存股之餘也會用 ETF 賺價差,

面對投資人的疑惑:

00500056 該買哪一檔?

陳重銘公開他的操作方式!

 

一起來揭開 ETF 的投資秘訣...

 

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只有一筆資金

該買 0050 還是 0056?

很多投資人疑惑,如果只有一筆資金,

0050 和 0056 該買哪一檔?

0050 與 0056 除了成分股的選擇方式

及組成的股票家數不同之外,

我個人認為還有下列差別。

0050 採納台灣市值最大的 50 家公司,

屬於被動型的基金,經理人不負責選股,

當裡面某支成分股表現不佳、市值下降時,

自然會被其他市值成長的公司取代,

所以 0050 隱含「競爭」的特質,

也就是會汰弱追強。

 

賺股息、價差
買 0050 較具優勢

汰弱追強讓 0050 持續具有成長力,

所以從成立至今股價不斷成長,

長期投資 0050 的好處是,

可以同時賺進每年的現金股利及價差,

根據我在《每年多存 300 張股票》書中統計,

從成立至今, 投資 0050 的年均報酬率約 8%。

0056 的成分股則是由基金經理人

預估未來 1 年現金股息殖利率最高的股票,

從中挑選出 30 支所組成,

因為「預估選股」,

所以歸類為主動型基金。

 

 

0056 標榜高股息

穩定有餘、成長力稍不足

0056 標榜高股息,

成分股大多都是可以穩定配發現金股利的公司,

特色是穩定有餘、成長力稍嫌不足。

0056 成立至今,股價只在區間震盪,

不像 0050 有成長的趨勢,

長期持有 0056 而不做價差的話,

只能賺到約 4% 的現金股利。

如果投資人想長期投資,

也就是買進後就放著不理,

領到股利再持續買進的話,

我覺得 0050 比較占優勢,

因為淨值會成長,整體報酬率高過 0056。

 

股息高、價格低
0056 較適合小資族

此外,兩者的差別還包括殖利率及成交量。

0050 的特點是穩定,

長期投資還可以賺進股價的成長,

但是股息就不太迷人了。

從成立至 2017 年初,

平均現金股息殖利率僅 3.14%,

就算投入 2,000 萬元,

每年只會領到 62.8 萬元。

 

 

0056 標榜高股息,

自 2007 年成立以來至 2016年,

平均現金股息殖利率有 4.13%,

同樣投入 2,000 萬,可以領到 82.6 萬元,

比 0050 多出 20 萬元,

當然也就比較適合退休族,

可以領取穩定且較多的現金股利。

 

用 0056 做價差
兩個策略穩穩賺

仔細觀察 0056 的股價表現,

不難發現「上有鍋蓋、下有鐵板」的特性。

 

 

0056 的特點就是

每年穩定配發約 1 元的現金股利,

當股價跌至 20 元附近,

殖利率會提高到 5%,

吸引投資人買進,導致股價回升;

但是當股價漲破 25 元,

殖利率會滑落到 4%,投資人就會賣出,

造成 0056 股價下挫。

因此,長期以來,

0056 的股價都在 20∼25 元區間震盪,

也就產生的做價差的空間,

以下提供我的操作方式。

 

操作 1

23 元以下買進

投資 0056 最簡易的方式是,

平時慢慢存錢,當股價跌到 23 元時,

採用逢低加碼的三角形買法,

舉例來說,假設手上有 50 萬元資金,

當股價跌到 23 元時買進 10% 的資金,

跌到 22 元時再買進 20%⋯⋯

如果落實三角形買進策略,

這 50 萬元總共會買進 23.86 張,

每股的成本只有 21 元。

 

 

當股價不漲時,

就安心領取每年 1 元的現金股利,

也有 4.77%  的報酬率;

但是當股價漲到 25 元附近時

可以考慮賣出,

此時會賺進 4 元的價差,

相當於 4 年的現金股利一次到手。

然後就可以耐心等候,

等到股價跌到 23 元再開始買進。

提醒一下, 上述 20∼23 元買進區間純屬舉例,

目的是說明三角形買進法,

投資人也可以觀察當時的股市氛圍,

自行設定買進區間。

 

 

操作 2

觀察成交量

上述投資方法的優點是,簡單且操作容易,

但缺點是等待的時間較長,

從 2011 年至今,

0056 只有在 2015 年 8 月跌破 20 元,

對於積極一點的投資人來說,

買進機會並不多!

這個時候可以善用技術指標,

增加買賣的機會,

我最常使用的就是「成交量」這個指標

(操作方式見上方圖解)。

 

0056 防禦力強

以價差操作為主

0056 已經分散到 30 支股票,

不會有變成壁紙的風險,

而且每年幾乎都可領到 1 元現金股利,

算是防禦力非常強的股票。

搭配做價差,

不但可以增加報酬率,

價差還不用繳所得稅,

對於稅率高的投資人來說

也具備節稅效果,

所以我個人還是以價差操作為主。

 

看完之後

你想買 0050 還是 0056 呢?

 

 

 

 基金哥 不藏私 

讓你省下聽課的錢、找資料的時間,

一起成為投資界的「哥」 

                                       



 

 

本文由 Money錢 授權轉載,

未經授權,請勿轉載!

 

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