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【小資族提早退休術】 根據年齡&個性竟然可以挑基金? 34 歲認真小資女,最適合買的是…

6月 2017年20
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(圖/shutterstock)

 

【以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點】

 

篩選基金 五大要點

小資女也能 提早退休 

身為基金投資新手,

基金績效和風險看得你頭昏眼花,

卻還是不知道要買哪一種嗎?

不要急,

利用五大要點, 

找出最適合你的基金組合!

 

繼續看下去...

 

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因素一:年齡

每個人生階段,

都有不同的夢想與計畫,

也都有各自適合的基金。


(資料來源:「第一次買基金就上手」
)

 

因素二:理財目的

有些人理財是為了買車買房,

如果時間充裕,

可以選擇成長型,

或穩健股票型基金。

如果籌資時間有限,

像是有進修或退休規劃,

則可考慮收益型,

或是平衡型基金。

 

因素三:個性

按照自己的個性,

可分為保守型、穩健型,

與積極型投資人。

(資料來源:「第一次買基金就上手」)

 

因素四:資金狀況

(1) 超過百萬:可考慮將資產分散布局在國內與海外,

同時投資股票基金與債券基金,兼顧成長與保本。

(2) 約數十萬:雖然財力並非十分雄厚,

但仍可分散布局成長型基金、

穩健型基金與保守型基金。

(3) 約數萬或萬元以下:可用定期定額的方式,

一半放在成長型基金,一半放收益型基金,

或選擇較穩健的全球型金、組合型基金。

 

因素五:資產配置狀況

雞蛋不該放同個籃子,

均衡布局是不變的原則。

如果手上都持有台幣資產,

可以增加海外商品投資,

反之,手上持有外幣資產,

則可增加台幣資產投資比重。

 

適合自己的,就是最好的

用五大因素,選出對自己最好的基金種類吧!

 

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