24 檔【優質定存股】出爐!投資穩健好股,你應該這樣買...挑對了 每年獲利 16%

24 檔【優質定存股】出爐!投資穩健好股,你應該這樣買...挑對了 每年獲利 16%

(圖/shutterstock)

 

穩健型好股怎麼選?

穩健型投資人,要挑選長線穩健的價值型好股當定存,

必須選擇長期趨勢穩定的公司。

一般來說,一家公司過去 5∼10 年的營運若可以維持平穩

每年獲利波動在 2 成以內,甚至維持小幅度穩健成長,

一般就會被視為值得長線投資的優質存股標的。

進一步來說,如果過去 10 年,

一家公司在最差的 2、3 年還能維持穩定獲利與配息,

就代表其營運穩定度高。

以近年來投資人存股的熱門標的中華電(2412)為例,

一向被市場視為防禦型標的,

2007∼2009 年度配息分別為 4.26 元、3.83 元、4.06 元,

即便期間一度遭遇全球金融海嘯襲擊,

仍維持一定水準的穩健配息。

除此之外,還可以用哪些方法判斷呢?

 

讓我們一起來看看...

 

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設定目標報酬率

存股達人溫國信建議,投資人可以在設定目標報酬率後,

等待股價打折時買進,一邊領股息,

一邊等待股價回到合理價以上賺價差。

他提醒,設定目標後就要確實執行,

有些年表現可能好一些、有些年差一點,

這種投資方式的好處是,不會亂做股票,

因此也不會在宏達電(2498)漲到 1,300 元時羨慕,

因為知道這類股票的波動實在太大,散戶沒必要冒險。

 

設定合理價格,找買進時間

舉例來說,獲利與配息穩定的 A 公司,

合理股價可設定為過去 5 年平均股息的 20 倍,

當股價打 8 折,也就是來到便宜價(5 年平均股息的 16 倍)時買進,

此時的股息殖利率約 6.125%,如果 3 年後股價回到合理價,

價差加上 3 年的股息 43.375%(25%+6.125%×3=43.375%),

相當於每年有近 15% 的報酬。

 

 

穩健型股票挑對了

報酬也能達 16%

選擇長期獲利、配息皆穩健的股票,還有一個好處,

就是這類公司的股價波動低,長期報酬卻未必低。

舉例來說,2 年前台股一度攻上萬點時,

當時中華電股價約 98 元,近期來到 105 元左右,

報酬率約 7%,似乎不高。

不過如果還原息值來看,

這 2 年中華電每股配發超過 10 元股息,

總報酬率(資本利得加股息)達 16%,

足足比同期間大盤表現高了 1 倍。


 

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「定存股」標的

以獲利、配息穩健的公司為首選

存股達人楊禮軒建議,

定存股標的以獲利、配息穩健的公司為首選,

可以降低股價波動、穩健收息,

如果打算以少部分資金嘗試景氣循環股,

建議選在低基期、沒人關注時進場,

千萬別跟隨樂觀氣氛投資,

尤其這類股票每年股價高低差至少 1 倍,

波動劇烈,要特別留意。

楊禮軒指出,投資人可以觀察個別公司的長期獲利

至少 5 年的平均每股盈餘,

以市場合理本益比約 15 倍為標準,回推合理價格。

當然,公司本身必須體質好,且獲利有成長更佳。

此外,他還會用 2015 年 8 月股災以來的股票均價計算,

低於均價 1 個標準差以下,再下跌的機率通常不到 2 成,

以此當做不錯的買點。

 

 

除了「擇股」

也要注意「擇時」

在越低的股價位置進場,就可以占據越好的獲利位置。

不過要買到最低點、賣在最高點幾乎是不可能的任務,

加上部分個股可能長時間不曾來到「相對低點」,

導致投資人苦無買進機會。

較佳的替代方式是,將手上資金分批買進,

或是採取定期定額方式布局,中長期可以降低買進平均成本,

同樣可以提高投資報酬率。

本刊為讀者篩選出近 5 年平均股息殖利率逾 4%,

且股息都在 1 元以上的優質存股標的,

做為下半年投資參考。

 

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撰文者Money錢

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