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4 種 ETF 組合這樣選 定期定額長期買就能賺

(圖/shutterstock)

 

主動型基金讓投資人付出較高的成本費用,

卻常拿到落後指數的成績,

不想再為此付出高成本的投資人,

可以考慮指數化投資工具,

用 ETF 獲取市場報酬。

不過,投資 ETF 不保證一定賺,

善用前一篇文章提到的5大指標挑選 ETF,

可以增加投資勝率,除此之外,

本文提供投資組合範例

並對推薦的標的加以說明,

協助投資人建立

自己的 ETF 投資組合。

 

繼續看下去...

 

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模式 1:簡單組合
用 2 檔 ETF 長期投資

組合 ➊ 年化報酬:

9.07% 單年報酬標準差 10.27%

這個投資組合,

股市部位以 Vanguard Total World ETF

(美股代號VT)為標的,

VT 是美國最具代表性的全球股市 ETF,

靠這檔 ETF,就可以投入全球已開發市場

與新興市場近 7700 支股票,有絕佳的分散性,

且每年內扣總開銷只有 0.14%。

債券部位挑選的是 iShares 3-7 Year Treasury

Bond ETF(美股代號IEI),

IEI 投資標的是中期債券,

利率風險比長期債券低

主要投資美國公債,有資金避風港的作用,

每年內扣總開銷是 0.15%,但缺點在於,

債券部位會承擔美元單一貨幣的風險。

 

 

組合➋ 年化報酬:

8.71% 單年報酬標準差 11.2%

假如想要分散債券單一貨幣的風險,

可以考慮這個投資組合。
債券部位從 I E I 改為投資國際公債的

S PDR Bloomberg Barclays

International Treasury ETF(美股代號BWX),

BWX 投資的是美國以外

已開發國家的投資級公債,

在貨幣與匯率風險上有更好的分散效果。

但缺點是,BWX 的內扣費用每年 0.5%,

在美國業界算是偏高。

要注意的是,美元表現強勢時,

持有非美元貨幣的 BWX 會表現不佳;

相對的,美元表現不佳時,對 BWX 有利。

 

 

模式 2:分區組合

投資全世界分散風險

組合➌ 年化報酬:

9.29% 單年報酬標準差 10.77%

簡單將全球股市分成兩大區塊:美國與非美國。

在這個投資組合中,美國股市挑選的標的是

Vanguard Total Stock Market ETF(美股代號VIT)

VIT投資的是美國整體市場,

包括美國的大、中、小型股,

可以給投資人完整的美國股市報酬。

很多投資人認為,

最具美股代表性的指數化投資工具

是標普 500 指數型基金或 ETF。

沒錯,標普 500 指數型基金的確歷史更久、

知名度更高,

史上第 1 檔標普 500 指數型基金是 Vanguard

在 1976 年發行的 Vanguard S&P 500 Index Fund,

隨著指數追蹤技術越來越成熟,

金融交易成本越來越低後,

Vanguard 便推出像 VTI 這種投資整體市場的標的。

 

 

模式 3:台灣 ETF 組合
對全球股市涵蓋面不足

組合 ➍ 年化報酬、

單年報酬標準差:尚無數據

目前台灣有 4 檔投資美國股市的 ETF,

包括國泰道瓊工業平均指數 ETF(00668)、

群益那斯達克生技 ETF(00678)、

富邦 Nasdaq-100 ETF(00662)

及元大標普 500 ETF(00646)。

對投資人來說,元大標普 500 ETF

會是台灣投資美國股市較好的選擇。

不過,ETF 投資以全市場為首選,

標普500 ETF 則只會拿到大型股的報酬,

在小型股表現相對較好的時候,

這檔 ETF 的績效會出現落後全市場的狀況。

 

2 檔投資日本市場的 ETF

此外,目前台灣有 2 檔投資日本市場的 ETF,

其中元大日經 225 ETF(00661)

與國泰日經 225 ETF(00657)

都是追蹤日經 225 指數。

跟道瓊工業指數一樣,

日經 225 指數也是採用價格加權,

是較不理想的選擇。

富邦日本東証 ETF(00645)

追蹤的是東証股價指數,

這是針對東京證券交易所

市場一部的全市場指數,

且採市值加權,選擇較佳。

 

 

小資族投資簡單就好

做好計畫定期定額買

對於小額投資人來說,投資組合越簡單越好,

因為將少量資金分給多檔標的,

在管理上較為複雜,

也會影響每年檢視、追蹤報酬的效率。

資金較多的投資人,

則可以選擇標的較多的分區組合,

但同樣可以採用簡單組合來投資。

至於要定期定額還是單筆投資,

假如手上有一筆較大的資金,

可以將資金分成幾等份,

分批進場完成布局,

而對於定期買進的投資人來說,

 

只要做好計畫

就可以開始投資了

 

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