投資 不是在找風險小的標的! 想買好基金,先練「 4 要 2 不」基本功!6 年級生阿鴻:投資蹲好馬步,提早存到退休金 800 萬

經理人沒告訴你的 2 大祕密...38 歲大媽 10 年只賺 1 萬?不想再受騙趕快學起來!

4月 2017年7
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(圖/shutterstock)

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【以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點】

 

我不懂玩股票,想從基金開始

投資海中暗藏玄機,一般人總是在岸上觀望

遲遲不敢輕易前往

終於,「基金」成為一艘小小輕舟

讓人找到一線往前的希望

但是!

當 38 歲大媽阿玲準備大賺一筆,把錢交給經理人

10 年後,竟然才比成本多出 1 萬塊!

阿玲氣得跳腳,卻不知道原因

為何效益會這麼差呢?

 

繼續往下看看......

 

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經理人沒告訴你的祕密

原來阿玲決定要投資的時候

立刻找了一個朋友推薦的基金經理人

聽過簡單的介紹就下手

每次聽了經理人的話就改變組合

多次下來,發現,竟沒什麼賺頭

原因其實很容易理解...

 

祕密 1、手續費高得驚人

當你覺得你的經理人好心又積極

不停推薦新的組合要你嘗試

其實,這樣的手續費高的驚人

你的錢還沒滾出錢,就先滾跑了!

所以,每次聽到心癢癢的方案

先別急著說「好」

切記,「耐心」是你投資基金一個非常重要的能力呀!

 

 

祕密 2、拉開周轉率的面紗

你可能想,光是周轉率這三個字就夠神秘了

難道還有更多玄機?簡單而言

基金週轉率就是直接了解:「一年內的持有時間」

也就是說假設你在年報表上面看到「50 %」的周轉率

代表這支基金拿了一半的持股買入其他的股票

若是「100 %」,就等於全部賣掉,換成新的

你可能更加問號:這能看出什麼呢?

其實,一個好的經理人

必須謹慎、精挑細選手中的持股

所以自然是計算出低周轉率

不僅表現出你的經理人如何面對市場大波動

同時也能降低成本,就是選擇低周轉率的核心意義

再次提醒,「耐心」幾乎是一切的關鍵!

 

結論!穩定心情、放遠眼光

如果你跟阿玲一樣,總是覺得自己的基金怎麼買都不賺

那麼,一定要檢查自己所有的投資步驟

再看看是不是當了手續費的冤大頭

選擇基金或經理人在介紹的時候

也要懂得自己觀察一下年報表

參考低周轉率當作指標

雖然不是絕對,但可以給你大大幫助

 

切記,基金投資重要的是耐心

仔細評估、小心下手

 

 

更多沒想過的祕密,

快來解開基金的問號:《共同基金的騙局》

作者:路易斯.羅文斯坦 ( Louis Lowenstein )

出版社:財信出版

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見 原書籍

 

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