(圖/shutterstock)

(來源:the reailway)

 

什麼是不動產基金

今天來討論房產基金哪一個比較好

但是在此之前

我們先來聊聊何謂不動產類的基金

 

原則上他就是投資不動產相關的股票的基金

甚至有的是投資不動產證券化的商品

也就是俗稱的 REITs！

原文 Real Estate Investment Trust

(好險比神盾局的原文短很多)

 

繼續看下去吧......

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債券型基金 VS REITS

跟債券相比他應該要有兩個重要的特色：

1. 一樣可以被認定為固定收益

因為房子出租也是每個月收租金。

2. 債券長期不抗通膨

但是房地產長期抗通膨

大家想想台灣房價漲多少就知道了。

 

有了以上簡單的概念之後

我們就按照慣例來比較一下

什麼房地產基金是表現比較好的。

 

(來源:基金黑武士)

 

1/2 法則

我們挑選同一個組別裡面

每一年績效在前 1/2 次數比較多的基金

我們就認為他是好基金

因為他跑贏同組的機率高。

 

不知道的投資朋友我再解釋一次

假設有一檔基金 2014 年總績效是 13.67%

(來源:基金黑武士)

 

比較一下整組的平均報酬率是11.79%之下

(來源:基金黑武士)

 

在下方的第一個圖就是 13.67-11.79=1.89% 

 

因此下方的報酬率並不是他該年的報酬

而是該基金的表現是否優於組平均

假設你選的基金績效常常優於組平均

那就代表他是這個類別裡面的優質基金

 

各類「優質基金」評比

 

1. 房地產-全球：

這一組表現比較好的是

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-

全球房地產基金美元A（Qdis）股

他在  9 年裡面有 6 年的績效，是同組的前 1/2

駿利資產管理基金-駿利環球房地產基金 A 美元累計

他在 9 年裡面有 5 年的績效，是同組的前 1/2

 

 

2. 房地產-亞洲：

這一組表現比較好的是

施羅德環球基金系列 -

亞太地產股票 A1 類股份-累積單位

他在 9 年裡面有7年的績效，是同組的前 1/2

亨德森遠見亞太地產股票基金

他在 9 年裡面有 6 年的績效，是同組的前 1/2

 

 

3. 房地產-北美：

這一組表現比較好的是

摩根士丹利美國房地產基金 A

他在 9 年裡面有 5 年的績效，是同組的前 1/2

 

4. 房地產-歐洲：

這一組表現比較好的是

安盛環球基金-泛靈頓歐洲房地產基金A Cap

他在 9 年裡面有 6 年的績效

是同組的前1/2

 

以上是基金的評比

但是沒有任何一檔是有出月配息的 XD

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那些基金有月配息呢？

整理出以下 5 檔

基金名稱	幣別	年配息
台新北美收益資產證券化基金（B）	新台幣	4.98%
瀚亞亞太不動產證券化基金 B 類型	新台幣	3.75%
元大寶來全球不動產證券化基金（B）	新台幣	1.81%
聯博-全球不動產證券基金 AD 股美元	美元	4.73%
野村全球不動產證券化基金月配型	美元	3.62%

(來源:基金黑武士)

 

1. 配息不等於報酬率喔

2. 配息來源有可能為本金喔

3. 不是配息越高就越好喔

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結論：

適當的加入不同的商品

對於投資組合是好的！

只是目前市場上績效好的

與月配息的基金似乎兜不上

最接近的大概就是富坦那一檔有季配

如果是要選擇月配息的投資朋友

可以點到各組別去看你心中理想基金

在該組別個年度的表現

如果你不是要月配息的

那當然還是以績效掛帥為佳

 

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