投信投顧報告書》日圓貶值日股受惠,日韓獲小幅買超 彤彤 23 歲買屋還自己一個家

蔡明宏只愛15元低價股,靠3關3功課 年賺7成

(圖/shutterstock)

 

文章來源:Money錢

 

蔡明宏 19 歲時,就買進生平第一檔股票

從 19 歲高中剛畢業沒多久

就買進生平第一檔股票

蔡明宏就此迷上了投資市場

至今已 10 個年頭

 

這 10 年來

他完全靠著自學摸索

從聽投顧老師解盤買股的門外漢

變成對籌碼動向一手掌握的專職投資人

 

蔡明宏究竟怎麼從買股門外漢

翻身變成專職投資達人呢?

 

趕緊來看看吧...

 

 

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蔡明宏只愛 15 元低價股

原本喜歡做當日沖銷的他

現在可以抱股超過半年

經驗值累積越來越多

投資紀律也更加嚴謹

但蔡明宏的最愛卻始終如一: 15 元上下的低價股

「 2011 年歐債風暴台股曾跌到 6609 點,

    現在已經漲到 8500 點,

    這兩年其實很好做。」

 

蔡明宏說

特別是有主力進駐的低價小型股

一直是投資市場賺錢的最佳管道

 

 

 

用 3 個關卡篩選
找出潛力股避開地雷

蔡明宏分析

低價股會大幅上漲

不外乎是出現被併購、賣土地或處分轉投資、接到知名廠商訂單等題材

像前陣子美國電動車廠商特斯拉(Tesla)新車熱銷

台股就吹起「特斯拉概念股」風潮

即使根本沒接到訂單

但就有個股股價從 10 幾元漲到 30 元。

雖然也有少數是真正體質改善、獲利開始增溫

或是透過減資打掉虧損、受到市場資金青睞而大漲的個股

但是在這些題材發生之前

要掌握到內線消息並不容易

所以蔡明宏會先透過基本面條件與籌碼面動態

用「過 3 關」的方式來篩選出值得投資的低價潛力股



蔡明宏說

買低價股一定要搭配小股本

較容易從谷底翻身

才具有投資潛力

 

大型的中低價股像是面板、DRAM 族群

公司通常背負大額的設備折舊攤提

一旦落入虧損

股價要翻揚的時間會拉很長

因此

他篩選個股的第 1 關是股本最好小於 20 億元

甚至小於 10 億元更佳。

 


股本小的公司也怕有倒閉問題

所以即使虧損

也不可以虧太多

保持些微獲利則更佳

蔡明宏解釋

買有獲利的公司

遇到股價下跌

加碼攤平也放心

如果買虧損的公司

當股價開始下跌時

內心會掙扎要不要攤平

所以他會逐季確認個股的獲利數據

尤其是前 3 季獲利出爐後

個股全年獲利也呼之欲出

此時最容易找出價格被低估的股票

有獲利的股票

配息機率也高

蔡明宏很喜歡國眾(5410)這檔股票

屬於大眾電腦(王永慶女婿簡明仁創辦)相關企業

客戶群大部分來自台塑集團

每年都有小幅獲利

配息率高達 7 成以上

所以他目前手上有持股

就算股價不漲

起碼還有配息收入

蔡明宏因為長期持有國眾

經常打電話去問發言窗口營運狀況

得知國眾前兩年因認列大眾電腦的虧損

影響獲利

但自 2014 年起已認列完畢

往後獲利會變佳

也讓他更有信心抱股

連續虧損的公司淨值才會低於 10 元

表示公司翻身能力弱

而且淨值低於 10 元的公司不開放信用交易

讓偏愛融資交易的蔡明宏無法忍受

「能融資交易才會有資金願意進駐拉抬,

    不能融資交易的股票就少了這項優勢。」

 

 

 

3 項功課抓主力動向
成為籌碼贏家

前面的 3 個關卡是從基本面下手

已足以把地雷股排除

但要挑到能漲的股票

是否有資金拉抬最為重要

也就是籌碼面條件

蔡明宏提到

追蹤籌碼相當花時間

但他這 10 年沒有上班

每天都專心研究股市

累積大量實戰經驗後

發現「有主力或公司派願意拿出資金拉抬」

才是股價能一路上漲的主因

「每檔股票背後都有主力,

    只是看有沒有要做而已。」

 

 



用前 3 個關卡進行初步篩選後

蔡明宏會再觀察股票的股性

如果過去有過波段起伏

表示主力或公司派會擇機進來拉抬

較適合介入

 

他以自己獲利了結的怡利電(2497)為例

把周線、月線拉長一段時間來看

發現過去 5 年有 2 次從 20 元出頭拉到 30 幾元

然後又回到 20 幾元原點

股性較活潑

低點進場有機會賺到波段行情

如果個股過去走勢是一路平坦

或是拉高之後沒有再回到原點

想要波段獲利難度就高了

當把選股範圍縮小到 20~30 檔

蔡明宏會再做以下幾項功課

決定真正要買的股票

並耐心等待行情發動

 

功課 1
查董監持股比例,是否高於 20 %


股價要漲

最重要的就是籌碼集中

如果籌碼凌亂

有人想拉、有人在賣

股價漲幅就不易拉大

如果本身已經是小型股、低價股

董監持股又大於 20 %

甚至超過 30 %更好

表示公司經營階層仍有心經營

惜售手中持股

主力在市場蒐集籌碼就很容易收乾淨

不用花費太多的資金

對於之後股價上漲有絕對助力。


功課 2

每天到證交所和櫃買中心網站抄資料


證交所和櫃買中心每天收盤後都會公布個股的券商進出資料

可是只有當日

沒有歷史資料

像本刊專欄作家陳家豐就會使用專業籌碼軟體

直接取得歷史統計資料

蔡明宏則是採用自己蒐集的方法

每天去看鎖定個股的券商進出動態

並抄寫下來

只要連續抄寫一陣子

就會發現部分個股有特定券商在買進

當買進的累積張數越來越多

股價離蓄勢待發的日子也就不遠

他更會留意買進券商和公司的地緣性

特別因為自己是台中人

也鎖定台中一帶的主力來觀察

當發現公司所在地是在中部

而不斷買進的券商也在中部

那就是公司派的蹤影現形

他舉過去帶來不少獲利的裕國(8905)為例

公司位於台中

結果每次股價發動前

買進的券商一定都在台中一帶

所以籌碼極好掌握

他開玩笑的說:

「老闆真的很懶耶!多年來都不會去別的地方交割。」
 

功課 3
發現主力進駐後 ,自己想題材


就像要挑有獲利的公司

內心才會安穩一樣

雖然看到主力已經開始布局

但再看公司營運平平

股價也不振多時

還是難免有「半信半疑」的情緒出來干擾

況且

就算主力上了車

之後一定也要有題材發酵

散戶才會願意接手

所以蔡明宏訓練自己要懂得想題材、找題材

例如他發現強盛(1463)

被幾家台北厲害的券商(即幾乎每次出手都會賺錢的券商)持續買進

便開始查閱強盛的新聞及翻閱年報

發現強盛有轉投資保強建設

正在執行台北市羅斯福路的都市更新案

即將認列收益

他認定主力應該是看準這項題材

於是在 12 元附近跟著買進

後來強盛最高漲到 20 元

 


 

小股民不適合高價股
避免下跌比上漲更重要

靠著基本篩選加上用功追蹤主力籌碼

蔡明宏在 2012 年的報酬率約 50 %

2013 年達到 70 %

這還是他「謙虛」後的說法

他提醒

雖然高價股有高價原因

有些股票的營收獲利確實也很漂亮

身為小股民

「預防下跌風險比追逐上漲空間還重要」

如果低價股本身有獲利能力

下跌空間有限

對股民的傷害也較低

「我每天下午收完盤會去游泳

常聽到泳池內有婆婆媽媽討論股票

之前有人買宏達電(2498)、有人買基因(6130)

結果一輩子辛苦存的退休金就賠了大半

真的很讓人為她們難過!」

 

蔡明宏說

主力手法越來越多

也越來越壞

很慶幸自己從很年輕就懂得要做功課

漸漸理解投資之道

就不怕到退休年紀時才把老本賠掉

 

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