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基金不是放著就會賺!靠這「三大原則」,挑出金雞母 ... 每月穩賺 5000

5月 2016年4
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(圖/shutterstock)

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3 月是基金公司最閃亮的月份,

3 大基金獎陸續公佈名單,

得獎基金自然興高采烈。

但對投資人來說,別只是看熱鬧,

 

更要懂得看門道,才能挑出常勝基金。

 

繼續看下去...

 

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我在「第一份收入就投資」一書中

分享我的基金挑選心法。在台股基金中,

挑出了 4 支績效穩健、基金經理人任期長的基金,

其中有二支基金,今年榮獲多項台股基金獎。

可見得我的基金挑選邏輯,命中率還算蠻高的。

 

 

 

挑基金,看績效、更看經理人

我的基金挑選方法,

兼顧短中長期績效,

並不僅是看基金短期績效表現

(可參考書中的 1635 原則),另外,

我更重視基金經理人的長期穩定性,

這是投資人經常忽略的一環。

 

 

 

很多人批評買基金,

只看到過去績效,

無法預測未來,

而且基金經理人操作穩定性不足,

明星基金光環往往無法持續,

常常買進得獎基金就套牢。

 

這些批評,也對也不對。買基金的投資人,

自己也要負一些責任。為什麼呢?

 

因為,挑選基金不是在購買前要仔細評估,

購買後基金成為自己資產的一環,

更要小心照顧,因此,買進基金後的功課不能少做,才能成為投資常勝軍。

 

 

 

買進基金後,不能放著不管

我們買進一支股票,

一定先評估該公司過去經營績效良好,

才敢安心買進。

買進之後也不能放著不管,

每個月要追蹤營收變化,每一季要追蹤財報數字,

才能決定是否持續投資這支股票。

 

買基金也一樣,

並不是把投資權交給

基金經理人就可高枕無憂,

我們也有需要追蹤事項,

來決定是否繼續持有該基金。

 

 

 

 

以下 三 大方向,

讓你評估該基金是否可以長抱。

 

一,股市趨勢是多頭

還是空頭走勢

如果股市處於多頭格局,

可以繼續買進基金,

但若股市偏向空頭走勢,

則持有基金仍會遭受損失。

例如,過去幾年原物料基金、新興市場基金,

投資人遭受重大損失,相對的,如果投資美股、

歐股、日股基金,則投資人獲利較好。這個差異,

主要在於選對市場趨勢方向,

跟基金經理人投資能力無關。因此,

投資人必須隨時保持對市場趨勢的觀察與判斷。

 

以台股基金為例,現階段台股指數在 8600 點附近,

屬於相對高檔區,因此投資台股基金,

要特別小心大盤趨勢反轉風險。

 

 

 

二,該基金績效能否持續打敗大盤

追蹤基金績效,是投資人必須要做的功課。

但並不表示,基金績效沒有維持在第一名,

就要更換基金。二個主要觀察重點,一,

基金績效是否打敗大盤,二,一年期、

6個月的績效排名是否大幅落後。

 

若短期績效排名持續落後,

可能沒有掌握到近期強勢股,

但若該基金績效可打敗大盤,

仍然可以繼續持有,

這代表報酬率仍可優於台灣 50(0050) 

原則上選基金以中長期穩健為主要考量,

不需要因為短期績效落後而更換。

但若想要提高投資效益,可賣出部分基金金額,

新增一檔投資標的,或是定時定額分散一半資金,

增加一檔近一年、半年績效表現較佳的基金。

 

 

 

三,基金經理人是否換人

雖然基金公司大多打團隊戰,

以整體研究資源分享為主,但是,

台股基金個別經理人仍有較大決策權,

特別容易受到經理人變動影響。

因此,投資台股基金時,

一定要追蹤經理人是否更換的訊息。

目前基金網站中,都有相關資訊可以查詢。

少數基金經理人長期操作一檔基金,

他的績效信賴度會較高。

 

 

 

以上三個原則

讓你判斷是否繼續持有一檔基金。

基金獎只是幫我們挑出過去表現穩健的基金,

但是,基金的未來是否能保持亮眼,

需要投資人自己張大眼睛,好好的盯著。

 

 

別以為基金就是放著就好

運用這三大原則

選賺錢的基金

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

 

 

 

本文由 林奇芬治富俱樂部 授權轉載,原文 於此

未經授權,請勿轉載!

 

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