股價狂漲,還能存股? 資深分析師破3大陷阱:很多人選錯標的 還「逢低加碼」 電動車趨勢 無法擋!布局行情 從鴻海(2317)開始,26家電子台廠 一次整理好!

懶人救星 不只有 0050!定期定額 還有這3檔 ETF可選,月薪 3萬的小資族 最適合這一檔!

在台灣你過對兩檔 ETF 很熟悉:

「0050 和 0056」,

每天的成交量都是幾千張到幾萬張,

很多財經節目也常常拿

這兩檔 ETF 當作節目的話題。

 

而這兩檔 ETF 也被稱作是

「懶人投資的救星」,

可以無腦投資賺錢、

又不需要懂太多東西就能穩穩獲利,

所以這篇文章會跟你分享

其中一檔 ETF:0050,

然後再分享我們實際操作過的心得。

 

如果你是覺得一張 0050 很貴的人呢,

你一定要看到最後,

因為我會跟你分享

「低單價但又類似 0050 的 ETF」喔!

 

繼續看下去...


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文 / 慢活夫妻

 

元大台灣 50,

0050 的基本資料、介紹

不管你有沒有在投資股票,

你應該多少都會聽過 0050 這檔 ETF 對吧?

畢竟 0050 是國民 ETF,

應該很難沒聽說過,

而 0050 的全名很長,

叫做「元大台灣卓越 50 證券投資信託基金」,

簡稱元大台灣 50。

 

他主要是購買台股市場中

市值前 50 大上市公司」來組成 ETF,

選出最能代表整理台灣經濟的 50 家企業,

做一個投資分散風險的組合,

是台灣史上第一檔的 ETF。

 

如果你有在觀察台灣股市,

其實你也知道台灣股市的組成

大多數為科技股與金融股為大宗,

所以元大台灣 50 成分股中,

光是科技股就佔了將近 60~70%,

而金融股則佔了 15% 左右。

 

所以你再去看元大台灣 50,

你會發現這檔 ETF 真的是

科技與金融為大宗的 ETF,

而 0050 的 Top.10 成分股是:

「台積電(47.96%)、聯發科(4.64%)、

鴻海(4.28%)、台達電(1.9%)、

中華電(1.88%)、台塑(1.78%)、

聯電(1.63%)、南亞(1.53%)、

中信金(1.51%)、國泰金(1.47%)」

 

名稱

元大台灣卓越50證券投資信託基金

ETF簡稱

元大台灣50

證券代號

0050

上市日期

2003年6月30日

標的指數

臺灣50指數

證券交易稅

0.1% (一般股票是0.3%)

手續費

0.1425%

管理費

0.32%

保管費

0.035%

收益分配

(配息)

每年6月30日及12月31日為收益分配評價日,進行收益分配評價計算,並於收益分配評價日後45個營業日內分配。

(白話文:每年發兩次股息)

 

 

元大台灣 50,

0050 的優點

優點 1:

分散風險,汰弱換強

前面提到元大台灣 50 是

「購買台股市值前 50 大公司」的 ETF,

是 0050 分散投資、分散風險

一個很大的特點,

這也是 ETF 其中一個好處,

一次買進一大包的股票,

比較不用怕自己會挑到爛股票,

而且是一次

幫你買進 50 間台灣最強的公司。

 

而且 0050 有規定「季度調整成分股」,

也就是說會定期去檢視

這 50 家公司是否

還有資格納入 0050 之中,

如果表現不好的就會被淘汰,

再找變強的公司納入組合內,

幫你進行汰弱換強。

 

像是 2020 年的上半年,

0050 就在成分股中新增了緯穎(6669)

然後剔除掉寶成(9904)

也就是會定期幫你篩選優質的公司,

替你降低投資風險!

 

優點 2:

一年配息兩次

在台灣有配息的 ETF

幾乎都是每年配息一次,

但 0050 卻是每年配息兩次,

分別是在 6 月和 12 月。

 

這項優點可以增加你現金的流動,

不用每年苦苦等候

唯一的時間點領股息,

讓你感覺「每月領薪水

總是比一年只給一次

12 個月的薪水」還要來得好。

 

另外,如果你會在意有沒有

「賺了股息,陪了價差」的風險,

那你可能真的是「過度擔心」了!

因為自從 0050 有發股息以來,

每一年都是填權息的,

而且平均填息天數都只有 60 天左右,

所以實際上長期持有

你是「賺了股息、還賺了價差」。

 

元大台灣50在2005年後每年都有配發股息。

圖片來源:Goodinfo!

 

優點 3:

管理費屬於中低價位

0050 目前的總管理費是 0.355%,

比起美股很多 ETF 的總管理費不到 0.4%,

顯然沒有特別優惠,

但 0050 在台灣股市 ETF 中來說,

管理費已經算是中低價位的了。

 

目前很多台股 ETF 的總管理費都要 1% 以上,

甚至 2% 的都有,

所以如果是在台灣投資 ETF 的話,

0050 算是一個不錯長期投資的 ETF,

不但「總管理費在台股中偏低」,

而且「又是買台灣大盤的一檔 ETF」。

 

以「中信中國50」這檔ETF來說,

他的總管理費就要1.17%。

圖片來源:台灣證券交易所

 

 

元大台灣 50,

0050 的缺點

雖然0 050 是國民 ETF,

在市場上也非常受到推崇,

也很多人手上也有這檔 ETF。

 

但我們說真心話,

0050 實際投資起來

並沒有那麼無腦操作,

而且也有一些缺點是 0050

常常被人拿出來講的,所以呢,

下面我們也會跟你分享

3 個我們認為 0050 的小缺點。

 

缺點 1:

台積電比重太高

因為 0050 的成分股組成

是依照公司市值去做調配的,

目前台灣最大市值的公司

台積電(2330)佔 47% 左右,

第二名是鴻海(2317)佔 4.3%,

第三名是聯發科(2454)佔 3.84%,

第四名是中華電信(2412)佔 1.93%,

第五名是台達電(2308)佔 1.91%,

剩下的 45 檔佔比就越來越小,

幾乎都是 1.5% 以下。

(2~5 名的比例和名次會略微變動)

 

相信你也有發現,

第一名台積電(2330)的佔比

就比第二名鴻海(2317)多了 10 倍,

更不說第三名之後的差距就更大了。

 

當然台積電未來的製程技術

前景非常看好,

股價持續上漲也是很自然的事情,

但是當台積電的股價越高,

就代表台積電的市值會越大,

這會導致台積電在 0050 的佔比

會越來越重,

這樣就會引申出一個問題

「剩下 49 家公司

對於台積電的牽制力會越來越小」。

 

最後很容易因為台積電佔比

關係導致「買 0050=買台積電」,

再加上台積電的漲幅

會影響 0050 越來越深。

所以你是想買 ETF

來做分散風險的角度來看,

或許 0050 在風散風險的程度上效果偏低。

 

缺點 2:

非定期定額的買法

我們剛開始接觸 0050

是看到樂活大叔施昇輝老師,

在某個 YouTube 頻道

分享簡單操作 0050,

並且可以安心睡好覺,

是懶人投資或是無腦投資術。

 

這對於想追求穩定報酬的我們來說

這非常具吸引力,因為樂活大叔

提倡投資 0050 的方式很簡單,

就是「日 K<20 勇敢買進,

日 K>80 再賣出,做波段賺價差。」

 

實際上我們之前有照著這樣

「日 K<20 勇敢買進,日 K>80 再賣出」

的技術分析去操作過,

雖然是簡單易懂,

但操作下來發現有一個小 bug 存在,

我們認為這個做法

比較不適合用在大牛市、大熊市的區間操作。

 

如果是在大牛市的話,可能

「日 K<30 買進,然後日 K>90 賣出」;

大熊市的時候是

「日 K<10 買進,然後日 K>70 賣出」,

操作上必須做一些修正,

更何況我們不會知道

什麼時候是大牛市和大熊市,

牛市與熊市都是我們事後才會知道的。

 

以「日K<20買進,日K>80賣出」的紀律

是可以操作0050,

但這是比較偏向技術分析的一種操作方法。

圖片來源:Goodinfo!

 

小資族定期定額

買 0050 可以嗎?

定期定額是一種不錯得投資方法,

但是呢,

你一定會遇到一個非常大的問題,

就是「資金與手續費」的問題!

 

目前 0050 的股價已經超過 100 元,

而且還不斷上漲,

換算成一張的價錢就要超過 10 萬台幣,

對於小資族來說,我們覺得真的會負擔很大。

 

因為現在如果你是領

最低薪資大概 NT$24,000,

那你要不吃不喝大概 4~5 個月

才有辦法買到一張的 0050,

所以我們覺得對小資族來說

0050 並不是一個非常好操作的 ETF。

 

當然你非常有可能會說

「台灣不是已經可以盤中零股交易了嗎!」

我覺得我們必須告訴你一個殘酷的事實,

就是台股會有「最低手續費」的問題,

有可能計算下來交易手續費

會佔你成本的比例太高,

讓你的獲利都會因為手續費被吃掉。

 

【補充】:

像現在美股交易是「零手續費」,

不論你是買 1 股、100 股、

1000 股的手續費都是「零」。

 

相對用美股卷商買零股

會比台灣划算非常非常多,

因為台灣零股交易

有一個最低手續費的門檻「NT$20」,

買 0050 起碼一次要買

「150 股」以上才會比較划算。

 

當然如果每次都有

買滿 1.5 萬台幣以上的金額,

手續費顯然就不是個問題,

剩下的只會是

「零股成交容不容易」的問題囉!

 

元大台灣50(0050)近五年的股價不斷創新高,

很大一部分其實也歸功於台積電的良好表現。

圖片來源:Google

 

 

定期定額,

你有另外 3 個選擇

如果說 0050 的價格

一張要超過 10 萬,

對你來說太負擔的話,

其實也有其他證券商

推出「類似 0050 的 ETF」。

 

這些 ETF 呢,

可以讓你用比較低價位

買到「整張」的股票,

就可以讓你比較順利

執行「定期定額」

或是「定期不定額」的買法。

 

當然他們的成分股第 1 名

通通都是台積電,

只是比重有點不大一樣,

而且第 2~5 名的成分股

順序也不太一樣,

你可以參考下方

我們幫你整理好的表格,

你就可以快速比較他們之間的區別囉。

 

這裡要特別提醒你,

下面我們分享的 3 檔 ETF 績效

並不完全等於 0050,

只是他們的選股邏輯有點類似 0050,

畢竟成分股的佔比

和交易量的大小都有差別,

所以你要獨立判斷

哪檔 ETF 比較適合自己再去投資喔!

 

 

元大台灣50

元大臺灣ESG永續

富邦公司治理

富邦台50

股票代號

0050

00850

00692

006208

發行商

元大投信

元大投信

富邦投信

富邦投信

掛牌時間

2003/6/30

2019/8/15

2017/5/4

2012/7/17

追蹤指數

台灣50指數(FTSE)

富時臺灣永續指數

臺灣證券交易所公司治理100指數

台灣50指數(FTSE)

成分股檔數

50檔

66檔

100檔

50檔

基金規模

96,210(百萬台幣)

6,830(百萬台幣)

6,336(百萬台幣)

4,701(百萬台幣)

日成交量

萬張

千張

千張

千張

近年股價

90~110

20~30

20~30

40~60

總費用

0.355%

0.335%

0.185%

0.185%

配息

一年兩次

一年一次

一年兩次

一年兩次

定期定額

稍有難度

(價位關係比較難執行)

可以

可以

可以

 

 

選擇1:00850

元大臺灣 ESG 永續 ETF 基金

第一檔要跟你介紹的 0050 雙胞胎兄弟

就是同樣由元大證券所推出的

00850 元大臺灣 ESG 永續 ETF 基金」,

股價長期落在 20~30 元之間。

 

這檔 ETF 全名中的「ESG」

代表的意思是:

「Environment(環境)、

Social(社會)、

Governance(公司治理)」,

代表說企業必須將這三個概念

列入經營理念中,

具有永續經營投資的概念,

才會是這檔 ETF 會選入指數的公司。

 

而 00850 的成分股總共 66 檔股票,

第一名是台積電(2330),

第二名是鴻海(2317),

第三名是聯發科(2454),

第四名是中華電信(2412),

第五名是台達電。

 

值得注意的是,

00850 的公開說明書有提到,

限制每個成分股權重上限是 30%,

若是因為股價上漲帶動佔比超過 30%,

那就會在下次成分股調整時進行修正,

這樣就可以降低台積電對 00850 的影響。

 

 

選擇 2:00692

富邦臺灣公司治理 100 基金

第二檔要介紹的 0050 雙胞胎兄弟

是由富邦證券所推出的

00692 富邦臺灣公司治理 100 基金」,

2017 年 5 月 4 日掛牌上市,

股價落在 20~30 元之間。

 

00692 全名中的「公司治理」,

是前一段提到 ESG 之中的

Governance(公司治理),

主要會關注三個重點:

「董事會的素質、公司經營的成效、財務狀況」。

 

00692 的成分股共 100 檔股票,

第一名是台積電(2330),

第二名是聯發科(2454),

第三名是中華電信(2412),

第四名是台塑化(6505)

第五名是國泰金(2882)

 

00692 的成分股中,

光是半導體產業的比例就超過一半,

所以你就也可知成分股中

前幾名的電子公司,

他們對於公司治理是非常重視的。

 

 

選擇3:006208

富邦台灣釆吉 50 基金

第三檔要介紹的 0050 雙胞胎兄弟

就是同樣是由富邦證券所推出的

006208 富邦台灣釆吉 50 基金」,

2012 年 7 月 17 日掛牌上市,

股價落在 40~60 元之間,

通常會被簡稱為「富邦台 50」。

 

006208 的成分股

和 0050 幾乎一模一樣,

一樣是追蹤台股大盤的指數,

只差在是由不同投信證券商所發行的而已!

 

雖然兩檔 ETF 的股價落差一半,

但漲跌幅的比例幾乎是一樣的,

所以我們認為選擇 0050

或者 006208 差異並不是很大,

主要就是差在「管理費、總價格、交易量」。

 

所以你是想長期持有然後

又想把價位做多一點分散的話

(同資金可以買比較多張的意思),

或許你就可以試著買 006208

也是個不錯選擇,

至少你在執行「定期定額」

或「定期不定額」的時候會比較好操作!

 

 

 

額外加碼

國外版的 0050:EWT

EWT 的來歷背景

EWT 是 2000 年 6 月 20 日

在美國納斯達克交易所

掛牌上市的台灣 ETF,

全名叫做 iShares MSCI Taiwan ETF,

美股代號:EWT,

成立的時間比 2003 年

才在台股上市的 0050 還要早 3 年,

發行商是目前全球最大的

投資管理公司 iShares(BlackRock),

屬於單一國家型的 ETF。

 

EWT 追蹤台灣的市值加權指數,

主要是在衡量台股中的

大型股和中型股的表現,

大概涵蓋了 85% 的台股市值,

而這檔 ETF 追蹤的指數

有一個特別的規定是,

成分股中的佔比最多不能超過 25%。

(所以就不會像 0050 有一檔獨大的機會,

但也因為這樣,EWT 近期表現會略比 0050 差)

 

EWT的成分股佔比第一名

是台積電(約 23.4%),

第二名是鴻海,第三名是大立光,

而前十名的成分股總共佔比 44.76% 左右。

 

EWT 的產業集中在

科技業(56.19%)和金融業(18.1%),

目前基金規模 99 億美金,

相當於 3000 億新台幣,

總管理費約 0.59%。

 

EWT近20年的股價走勢,

跟真實台灣大盤其實蠻接近得。

圖片來源:tradingview

 

【補充】:

美國三大 ETF 發行商:

ishare、SPDR、Vanguard。

這三家各自有發行一支

大家很常聽到的追蹤美股大盤的 ETF,

分別為:IVV、SPY、VOO

 

EWT 和 0050

都可以定期定額?

雖然 EWT 和 0050

分別是在美國和台灣上市,

但因為還是投資同一市場,

所以我們還是可以做一下比較。

 

EWT 你也是可以和 0050

做一樣定期定額的買法,

而且還不用手續費!

因為在美股卷商本身

就很多投資者在上面做零股交易,

整體交易順暢度會比台灣好很多。

 

我們有列出 Top.10 的成分股

在下方給你看,

你就會更清楚了解主導這兩檔 ETF

漲跌的公司比重分別有多少!

 

 

iShares MSCI Taiwan ETF

元大台灣50

股票代號

EWT

0050

發行商

iShares(BlackRock)

元大投信

掛牌時間

2000/6/20

2003/6/30

成分股檔數

89檔

50檔

基金規模

99億美金

96,210(百萬台幣)

股價範圍

美金20~40元 / 股

台幣90~110元 / 股

總費用

0.59%

0.355%

配息

一年一次

一年兩次

台積電佔比

22.94%

47.96%

定期定額

可以

可以

(但有手續費及成交的問題)

 

 

EWT 的 Top.10 的成分股

同樣是投資台股這個市場,

EWT 和 0050 前 10 名的持股

其實重疊性蠻高的,

只差在排名、比重不太一樣。

 

但如果你觀察前五名公司的話,

你應該不難看出台灣還是

以科技業、金融業、台塑三寶為發展核心,

只不過 0050 之中的台積電

佔比就大概 49%,EWT 只有約 23%,

以分散風險的角度來看,

這一點 EWT 做的比 0050 好。

 

另外 EWT 有一個特點是,

總成分股的數量有 89 檔,

比起 0050 的 50 檔多了快一倍,

其中會納入許多中型企業的股票,

如果你是看好中型類股的人,

或許你就會比較喜歡這檔 EWT。

 

 

EWT

成分股排名

EWT佔比

0050

成分股排名

0050佔比

1

台積電

22.94

台積電

47.96

2

鴻海精密

7.31

聯發科

4.64

3

大立光

2.91

鴻海

4.28

4

台塑

2.47

台達電

1.9

5

國泰金

2.31

中華電

1.88

6

聯發科

2.26

台塑

1.78

7

南亞塑膠

2.23

聯電

1.63

8

中華電信

2.17

南亞

1.53

9

統一企業

2.14

中信金

1.51

10

台灣化學

2.1

國泰金

1.47

 

 

再來是討論總費用的問題,

這一點 EWT 就佔下風了,

EWT 的總費用是 0.59%

比起 0050 的 0.355% 確實高了一些,

不過如果哪一天 EWT 的總費用調降,

我想元大應該會蠻頭痛的XD

 

當然你要我說 EWT 和 0050

哪一個比較好,我會說這看個人喜好,

因為這關係到這兩檔 ETF

的成分股組成、總費用等問題,

各自有各自的好處。

但如果說你想投資台灣大盤,

然後又不想繳這麼多的

「手續費+證交稅」

或許你就可以考慮 EWT 啦~

 

 

總結複習

1. 0050 全名為

「元大台灣卓越 50 證券投資信託基金」,

是追蹤台灣市值

前五十大的上市公司,所組成的 ETF。

 

2. 0050 的優點是「成分股會太弱換強」、

「是一年配息兩次的 ETF」、

「總管理費算是中低價位」,

也因為這三個優點

讓 0050 這檔 ETF

非常適合長期持有,

不但不太需要看盤,

又可以有被動收入可以領。

 

3. 0050 的缺點是

「台積電佔比越來越高」、

「靠技術分析日 k 不好進出場」,

也因為這些缺點

使得 0050 要進入的們看越來越高!

 

4. 以一個月薪 3 萬的小資族來看,

要持續投資 0050 並不簡單,

考量到手續費低消的問題,

要持續買賣多張

10 萬塊的 0050 會有點負擔。

 

5. 和 0050 類似且又低價位的 ETF:

「00858 元大永續 ESG、

00692 富邦公司治理 100、

006208 富邦台灣 50」

 

6. 最後加碼:在美國上市

的台灣大盤 ETF 代號:EWT,

整體結構和 0050 相似,

而且不用收任何手續費和證交稅。

 

關於「股票跟 ETF」,你可以學更多:

本文由 慢活夫妻 授權轉載,原文 於此

未經授權,請勿轉載!

(責任編輯 / William)

(圖 / shutterstock )

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