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巴菲特打滾股市70年,「5大投資心法」告訴你:別衝動賣股,想賺錢就要忍得住!

巴菲特

 

【編聊邊看,我想讓你知道的是】

股神巴菲特是很多價值型投資人的學習偶像,除了他的選股邏輯之外,巴菲特之所以能名列全球第 3大富豪,靠得是這人人都能學得會的簡單 5招,只要了解你想買的商品,就會知道,怎麼做才是對的。

 

文 / 李美虹

 

88歲股神 巴菲特

人稱「股神」的巴菲特(Warren Buffett)現年已經 88歲,滿頭白髮、有著濃密的白眉毛,卻仍像個小伙子在華爾街叱吒風雲。巴菲特目前擔任波克夏(Berkshire Hathaway)的執行長,掌管總資產達 7千億美元的投資公司。(2018年資料,約台幣 21.5兆元)巴菲特從 11歲就開始買股票,經過 70多年, 他的個人資產,根據富比世(Forbes)富豪排行榜,已經累積到 825億美元,名列全球第 3大富豪,僅次於亞馬遜(Amazon)創辦人貝佐斯(Jeff Bezos)和微軟(Microsoft)共同創辦人比爾.蓋茲(Bill Gates)。到底巴菲特做了什麼很厲害的事,才能成為股神和超級富豪呢?以下是巴菲特縱橫股市的最佳投資招數,其實大家都學得會。

 

1. 長期投資不必在意短期績效

巴菲特說:「如果有人認為,可以隨心所欲進出股市、買賣股票,那就該去賭城拉斯維加斯才對。」股市不是賭場,在美國 CNBC電視台的財經論壇節目「Squawk Box」中,巴菲特強調:「能夠確定的是,股市中有很多穩健的美國公司,數量真的很多,如果你買進其中幾家,而且長期持有,基本上不可能虧損。」長期投資就是巴菲特能成為股神的第 1招,即使投資績效領先群倫,巴菲特說:「我知道股市長期來看會怎麼走,也就是往上走,但如果問我,股市明天、下週、下個月、甚至未來一年會怎麼走,我從來不覺得我會知道答案,而且我也不認為這很重要。」

巴菲特表示:「我會說,10年、20年或 30年後,股價會比現在高很多。」巴菲特買股票就像買農場或房子這樣的有形資產一樣,不會對它們每天或每週估價,而是看一家公司的長期表現。

2. 分散風險或直接買 ETF

想要保護你的投資錢,要買不同類型公司的股票,並分散買進的時間。用大家熟知的比喻來說,想要避免風險,雞蛋不能放在同一個籃子裡。巴菲特很淺白地說:「買股票最好的方式,老實說,就是持續一段時間買進,只要你買的特定公司是分散在不同類股,而且你是分散時間在這個月、下個月、明年、後年、大後年⋯⋯買進,這樣就能分散風險。」對於不知道如何挑選個股,或沒時間研究股市的投資人,巴菲特極力推崇買進 ETF。曾經有投資人在 2008年 5月波克夏的股東大會上問巴菲特:「如果你只有 30來歲,沒有什麼其他經濟依靠,只有一份全職的工作謀生,根本無法每天進行投資,現在已經存了第 1個 100萬元,你將會如何投資?」

巴菲特哈哈一笑回答:「我會將所有的錢,都投資到一個低成本的追蹤標準普爾 500指數的 ETF(指數股票型基金),然後繼續努力工作⋯⋯再把所有的錢都投資到低成本的 ETF。」事實上,巴菲特自己雖然不特別買 ETF,但他卻一再於公開場合建議一般投資人買成本低廉的 ETF就好,並且認為最好在一段時間持續定期買入。他說:「投資人只要安靜地坐下來,通過持有 ETF輕鬆進行投資,時間過得越久,財富自然積累得越多。」

 

3. 股票比債券好,選報酬高的工具

「想要賺錢,你可以買債券、可以買農場、可以買房子,你也可以買一家美國公司的股份。」巴菲特在 2017年說:「如果你買 10年期公債,等於是花了 40倍的獲利去買獲利不會成長的東西。」換句話說,債券只能讓你保本,卻無法讓你真正獲利。巴菲特在當時就說:「如果 10年期公債的殖利率維持在 2.3%,10年後仍會是這樣。」此刻的實際情況是,美國 10年期公債在 2019年 11月底的殖利率只剩下約 1.7%。S&P 500指數過去 30年的平均年化報酬率則高達 10.2%,買公債只會讓你錯失了賺錢的大好機會。巴菲特強調: 「我很肯定,長期來看,這個階段的股票會打敗這個階段的債券,而且股票會很長一段時間比債券更吸引人。」

4.別猜測進場時機,買好公司才是正解

很多投資達人會教你,該用基本面、技術面或籌碼面來判斷進出場時機,但無論哪種投資學派都是在「猜測」市場,無法準確預測股市在最近的將來會怎麼走,充其量只能點出大趨勢。巴菲特說: 「如果你認為,市場將會變好,而要等到更好的時機點才進場,那你就是犯了嚴重的錯誤。」只要買的是好公司的股票,長期趨勢就是往上走,確立了長期投資、分散配置的操作法則後,根本不用刻意挑選進場時機。

 

5.別衝動賣股,想賺錢就要忍得住

「看到股價波動會心煩意亂的人,根本不該買股票。如果股價下跌,你就會做出蠢事,那你就不該買任何股票。」追高殺低是散戶之所以會賠錢的主要原因,心理素質不夠堅強,看到股價下跌,很可能就會做出認賠殺出的蠢事,而錯失之後真正會讓你賺錢的機會。該如何克服這種負面情緒呢?巴菲特舉例說明:「你剛用 2萬美元買了房子,隔天有人要用 1.5萬美元跟你買,你當然不會賣。」只要深入了解你買的商品,你就會知道,怎麼做才是對的。

 

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本文由 Money 錢 149 期 授權轉載
 (圖:shutterstock / 責任編輯:Ann;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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