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巴菲特股市打滾70年,「5個投資心法」告訴你:散戶進場總 賺不到錢 的原因是…

3月 2020年12
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巴菲特

 

 

股神巴菲特是很多價值型投資人的學習偶像,

除了他的選股邏輯之外,

巴菲特之所以能名列全球第 3大富豪,

靠得是這人人都能學得會的簡單 5招。

 

繼續看下去...

 

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88歲股神 巴菲特

人稱「股神」的巴菲特(Warren Buffett)

現年已經 88歲,滿頭白髮、有著濃密的白眉毛,

卻仍像個小伙子在華爾街叱吒風雲。

巴菲特目前擔任波克夏

(Berkshire Hathaway)的執行長,

掌管總資產達 7千億美元的投資公司。

(2018年資料,約台幣 21.5兆元)

巴菲特從 11歲就開始買股票,

經過 70多年, 他的個人資產,

根據富比世(Forbes)富豪排行榜,

已經累積到 825億美元,名列全球第 3大富豪,

僅次於亞馬遜(Amazon)創辦人

貝佐斯(Jeff Bezos)

和微軟(Microsoft)共同創辦人

比爾.蓋茲(Bill Gates)。

到底巴菲特做了什麼很厲害的事,

才能成為股神和超級富豪呢?

以下是巴菲特縱橫股市的最佳投資招數,

其實大家都學得會。

 

1. 長期投資

不必在意短期績效

巴菲特說:「如果有人認為,

可以隨心所欲進出股市、買賣股票,

那就該去賭城拉斯維加斯才對。」

股市不是賭場,在美國 CNBC電視台的

財經論壇節目「Squawk Box」中,

巴菲特強調:「能夠確定的是,

股市中有很多穩健的美國公司,

數量真的很多,如果你買進其中幾家,

而且長期持有,基本上不可能虧損。」

 

長期投資就是巴菲特能成為股神的第 1招,

即使投資績效領先群倫,巴菲特說:

「我知道股市長期來看會怎麼走,

也就是往上走,但如果問我,

股市明天、下週、下個月、

甚至未來一年會怎麼走,

我從來不覺得我會知道答案,

而且我也不認為這很重要。」

 

巴菲特表示:「我會說,10年、20年

或 30年後,股價會比現在高很多。」

巴菲特買股票

就像買農場或房子這樣的有形資產一樣,

不會對它們每天或每週估價,

而是看一家公司的長期表現。

 

 

2. 分散風險
或直接買 ETF

想要保護你的投資錢,

要買不同類型公司的股票,並分散買進的時間。

用大家熟知的比喻來說,

想要避免風險,雞蛋不能放在同一個籃子裡。

巴菲特很淺白地說:「買股票最好的方式,

老實說,就是持續一段時間買進

只要你買的特定公司是分散在不同類股

而且你是分散時間在這個月、下個月、

明年、後年、大後年⋯⋯買進,

這樣就能分散風險。」


對於不知道如何挑選個股,

或沒時間研究股市的投資人,

巴菲特極力推崇買進 ETF。

曾經有投資人

在 2008年 5月波克夏的股東大會上問巴菲特:

「如果你只有 30來歲,

沒有什麼其他經濟依靠,

只有一份全職的工作謀生,

根本無法每天進行投資,

現在已經存了第 1個 100萬元,

你將會如何投資?」

 

巴菲特哈哈一笑回答:「我會將所有的錢

都投資到一個低成本的

追蹤標準普爾 500指數的 ETF(指數股票型基金),

然後繼續努力工作⋯⋯

再把所有的錢都投資到低成本的 ETF。」


事實上,巴菲特自己雖然不特別買 ETF,

但他卻一再於公開場合建議一般投資人

買成本低廉的 ETF就好,

並且認為最好在一段時間

持續定期買入。

他說:「投資人只要安靜地坐下來,

通過持有 ETF輕鬆進行投資,

時間過得越久,財富自然積累得越多。」

 

3. 股票比債券好
選報酬高的工具

「想要賺錢,你可以買債券、

可以買農場、可以買房子,

你也可以買一家美國公司的股份。」

巴菲特在 2017年說:

如果你買 10年期公債,

等於是花了 40倍的獲利

去買獲利不會成長的東西。

換句話說,

債券只能讓你保本,卻無法讓你真正獲利。

巴菲特在當時就說:

「如果 10年期公債的殖利率維持在 2.3%,

10年後仍會是這樣。」

此刻的實際情況是,美國 10年期公債

在 2019年 11月底的殖利率只剩下約 1.7%。

S&P 500指數

過去 30年的平均年化報酬率則高達 10.2%,

買公債只會讓你錯失了賺錢的大好機會。

巴菲特強調: 「我很肯定,

長期來看,這個階段的股票

會打敗這個階段的債券,

而且股票會很長一段時間比債券更吸引人。」

 

 

4.別猜測進場時機
買好公司才是正解

很多投資達人會教你,

該用基本面、技術面或籌碼面

來判斷進出場時機,

但無論哪種投資學派都是在「猜測」市場,

無法準確預測股市在最近的將來會怎麼走,

充其量只能點出大趨勢。

巴菲特說: 「如果你認為,

市場將會變好,而要等到更好的時機點才進場,

那你就是犯了嚴重的錯誤。」

只要買的是好公司的股票,

長期趨勢就是往上走,

確立了長期投資、

分散配置的操作法則後,

根本不用刻意挑選進場時機。

 

5.別衝動賣股
想賺錢就要忍得住

「看到股價波動會心煩意亂的人,

根本不該買股票。

如果股價下跌,你就會做出蠢事,

那你就不該買任何股票。」

追高殺低

是散戶之所以會賠錢的主要原因,

心理素質不夠堅強,看到股價下跌,

很可能就會做出認賠殺出的蠢事,

而錯失之後真正會讓你賺錢的機會。

該如何克服這種負面情緒呢?

巴菲特舉例說明:

「你剛用 2萬美元買了房子,

隔天有人要用 1.5萬美元跟你買,

你當然不會賣。」

 

只要深入了解你買的商品,

你就會知道,怎麼做才是對的。

 

 

 

(首圖來源:CMoney編輯;撰文:李美虹)

本文及內文圖 出於 Money錢

由 Money 錢 149 期 授權轉載

未經授權,請勿轉載!

( 責任編輯 : CMoney 編輯 / Ann )

 

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