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投資 ETF 5 通則》3 大財經作家各有 獨門招數?實證:5~13% 報酬穩穩賺!

3 大財經專家實證

這樣投資 ETF
5%~13% 報酬穩穩賺

近兩年台灣掛牌的 ETF

成為許多人的主要投資理財工具,

財經專家也提供各種ETF投資方法,

引領投資人跟隨。本期邀請到

股魚、怪老子、HC 等 3 位財經作家,

一同分享他們在 ETF 上的投資理念與做法。

 

繼續看下去...


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怪老子理財版主

主攻債券 ETF
定期定額買進

蕭世斌近幾年陸續將資金

轉進台灣掛牌的美債 ETF、中國債 ETF,

以及投資級公司債 ETF,

這是因為他具有

「以實際操作來驗證」的個性。

 

蕭世斌表示,

4 年前他直接買海外發行的 ETF

( 全球債 ETF、新興市場債券 ETF、

新興市場股票 ETF),

目的是當作未來說服讀者與學生的實際案例,

以證明買進持有的效果。

2 年前則是為了鼓勵朋友

將投資理財工具由定存延伸到債券,

於是與朋友約定,

朋友每月固定買進元大美債 ETF 時,

他同步以 2 倍的張數買進。

 

為何蕭世斌選擇主攻債券 ETF?

主要原因有 2 個。

首先,蕭世斌引用

早期暢銷書《理財聖經》中的

「隨便買、隨時買、不要賣」這句話,

他認為定期定額買進債券 ETF,

由於債券加上配息後

具有績效長期往上的特性,

投資報酬率一定會持續增加。

 

 

其次,已經退休的蕭世斌較為保守,

因此他投資的債券部位

一向高於股票部位。

蕭世斌分享道,

長期持有時,

挑選殖利率越高的產品越好,

因為殖利率是持有到期的年化報酬率,

持有得越久,投資報酬率就越高。

 

所以他選擇買進美債 20 年 ETF,

一來是因為美國政府公債是最安全的標的,

二來則是因為年期長,殖利率較高。

此外他又利用美債 7∼10 年 ETF

來平衡整體資產組合的波動度,

因為長年期產品殖利率高,波動度也高,

搭配年期較短、波動較低的產品,

可以讓投資更安心。

 

至於買進中國債,

是因為 5% 的殖利率比定存具吸引力;

買進 AAA∼A 級公司債,

則是基於實際驗證精神,

於媒體訪談當時下單買進。

基本上,蕭世斌投資 ETF 都是買進持有,

準備未來向讀者與投資人證明

「隨時買、隨便買」的長期投資做法是對的。

 

不看盤投資版主

獨鍾 0050
採大波段操作

股魚早在 2003 年元大台灣 50(0050)

剛掛牌時就買進該檔 ETF,

至今個人年化報酬率達到 13%,勝率 100%。

股魚回憶道,剛開始學投資理財時看了不少書,

雖然知道 ETF,但當時國內尚未有相關商品,

直到 0050 掛牌上市,才開始投資 ETF。

 

為何投資個股外,會再買 0050?

股魚解釋,個股有產業方向

與財務報表好壞的判斷問題,

ETF 只需判斷總體經濟、

市場大方向,當方向是對的,

能有多少指數報酬可完全掌握。

例如以台灣股市市值前 50 大上市公司

為成分股的 0050,幾乎可以代表整個市場,

相當於追蹤大盤指數,

最低報酬率就是市場報酬率,

代表不需要做任何努力,

買進持有下,年化報酬率 6%∼7% 可期。

 

 

16 年來,股魚把 ETF 與個股

分別設立獨立帳戶,

個股是核心部位,以買進持有為主,

0050 當做衛星部位,

配合「紅綠燈策略」

採大波段操作(詳見工具篇1)。

股魚強調,

這種做法可能長達 1∼2 年

才有買或賣的動作,

但本金一定不會虧,

整個過程也不會發生

個股投資可能帶來的煎熬,

不須費力就賺到相當於

大盤的報酬,勝率 100%。

 

不過,股魚幫女兒投資 0050

卻不是採取紅綠燈策略,

而是買進且長期持有,

目標是 6%∼7% 的市場報酬率,

實際做法是每年農曆年後,

將女兒壓歲錢投入買進一張,

若金額不夠,股魚會幫女兒補足差額。

 

為何截至目前只買 0050?

股魚表示,台股 ETF 中,

只有 0050 符合指數型原理,

其他的 ETF 都屬策略型,

有人為設定的因子在裡面,

一段時間就會更換成分股,

周轉率相對高,

會吃掉部分報酬率。

此外,0050 的追蹤誤差

與費用率均為最低,

又是外資進入台灣市場時

優先買進來建立部位的標的,規模最大,

流動性又好,因此他只鎖定 0050 投資。

 

HC愛筆記財經部落格版主

以大盤指數型 ETF

為核心配置

2009 年、大三時張皓傑開始投資理財,

2014 年開始撰寫「HC愛筆記財經部落格」,

是市場知名財經作家之一。

張皓傑從小數學非常好,

閱讀投資理財書籍對他而言非常簡單,

大學時期一方面研讀理財書籍,

一方面拿當家教賺的錢投資美國 ETF。

 

會從美國 ETF 著手,

是因為一開始對投資並不是很懂,

張皓傑以低成本工具為優先,

在比較基金、ETF,

以及台灣與美國的交易費用率後,

以費用率低的美國 ETF 來入門練手。

 

隨著經驗的累積,

張皓傑的標的由美國掛牌 ETF

增加至台股 ETF 與台股個股。

多年來,

ETF 仍是他的主要核心配置。

張皓傑解釋主要原因有二:

一是投資 ETF 以長線來看都是賺的,

除非是在價格下跌時殺出,才可能賠錢;

二是權衡風險,不希望單押在一種標的上。

 

 

在訪談過程中,

張皓傑重複提到「權衡風險」這件事,

笑稱是個人投資性格保守使然。

他在收入配置上的權衡,是以工作為主業,

投資理財為副業,藉此分散風險,

在投資理財上

建議投資人 3 年內

會用到的資金不宜投入市場,

但因他年紀尚輕,又有固定的工作收入,

所以將 6 個月的緊急備用金放在定存、

短天期投資等級債上。

 

其餘資金,

他以「股 8債 2」的方式配置,

市場則是台灣與美國各一半,

台股中 ETF 與個股也大約各一半。

 

ETF 配置上,

張皓傑是以大盤指數型 ETF 當做核心

(例如富邦采吉 50),

策略型 ETF 做為衛星配置(例如富邦公司治理),

比例約為 6:4,個股則採取買進持有。

 

至於海外債券 ETF,

他只投資 20 年以上美國政府債券。

張皓傑表示,

根據回測結果,短期、

中期、長期 3 種債券中,

長期債券與股票的相關係數負相關最大,

代表降低波動效果最顯著,可拉升投資效益。

 

(首圖來源/shutterstock;撰文/張國蓮)

本文及內文圖 出於 Money錢

 Money 錢 146 期 授權轉載

未經授權,請勿轉載!

( 責任編輯 : CMoney 編輯 / BELL)

【提醒:本文觀點僅供參考,

投資人請自行判斷並謹慎評估風險。】

 

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