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小資族投資好上手>> 保守代表 艾蜜莉:回測 3檔 ETF 報酬率,我最愛穩健的 台灣 50 !

8月 2019年6
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(圖/shutterstock)

(首圖來源 /艾蜜莉粉絲專頁)

 

前幾期談到理財 SOP就是先存錢、

開源節流、買保險,最後才是投資。

對於剛入門的投資人,

我建議從投資 ETF

(Exchange-tradedFunds,指數股票型基金)開始。

ETF雖然是基金,

但它可以像股票一樣在集中市場上買賣,

毋須透過傳統基金的申購手續,

所以享有交易彈性、手續費便宜等多項優點,

加上也可透過定期定額方式買進,

非常適合難以預測市場趨勢,

且又沒有大筆資金的小資族。

 

繼續看下去...


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ETF 依組成成分可分為 2 種:

① 現貨ETF:

直接投資於標的物指數成分的股票,

如一次性分散投資台灣前 50 家

最具代表性及潛力公司的權值股──台灣 50(0050)。


② 合成ETF:

不直接投資標的物指數成分,

為運用衍生性金融工具來達到追蹤指數表現的效果,

如追蹤台灣 50 指數的台灣 50 正 2(00631L)。

 

 

選擇 ETF 掌握 4要點

台灣掛牌交易的 ETF數量有上百檔,

即使想投資,往往因為標的太多而眼花撩亂,

因此建議小資族在選擇投資 ETF 時,

要掌握 4個要點:


① 選擇現貨ETF,不選合成ETF:

現貨 ETF 是直接買入股票,

因此投資人可每年領到股利;

合成 ETF 並未直接持有股票,故不會有股息,

而且是投資衍生性金融商品,風險較大。


② 選擇被動ETF,不選主動ETF:

被動 ETF 並不涉及基金經理人的主觀判斷;

主動 ETF 是依照基金經理人的判斷選股。

購買 ETF 就是要追蹤指數,因此最好選擇被動ETF。


③ 選擇交易量大的ETF:

交易量小的 ETF 容易有買不到與賣不掉的風險。


④ 選擇大範圍指數ETF,不選特定標的ETF:

長期投資大範圍標的,成長可能性較高;

選擇特定標的 ETF,

僅投資於特定產業或標的,風險較大。

 

基於以上原則,我最愛台灣 50。

不過也有些人偏好金控股的低波動 ETF 或高股息 ETF。

我曾經回測過近 10 年間元大台灣 50、

元大高股息(0056)與富邦金融(0059)3 檔ETF,

如果每月 1 日投資新台幣 3,000元,

累計投資金額為 360,000 元,

將股利再投資後,

假設手續費是買賣均收 0.1425%,

則年化報酬率分別為 6.78%、7.09% 與 4.31%,

可見高股息 ETF 確實有較佳的年化報酬率。

但因為我屬於風險趨避型,

因此投資最穩健的台灣 50,

是對投資策略相對保守的我而言,最適合的選項。

 

本文及內文圖 出於 Momey錢

 Money 錢 142 期 授權轉載

未經授權,請勿轉載!

( 責任編輯 : CMoney 編輯 / BELL)

 

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