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沒時間研究 又想靠投資賺錢?我選擇用這3招找到"定期定額"好基金!

8月 2014年8
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(圖/shutterstock)

 

投資的邏輯 其實大同小異

投資市場上,常聽到一些經典的說法…

例如:

要懂得 價量關係,才能掌握方向、要 透析籌碼,跟著主力一起獲利、

財報分析 讓您不會踩到地雷、均線方向 是未來趨勢的參考...等

 

多數的方法 和技巧都有一定的方向,

如果仔細看 贏家的操作方法,其實隱約 可以看出一些邏輯:

深入剖析投資標的致勝關鍵 → 產生判斷邏輯 → 整理相關數據資料庫

→ 建構買賣模組 → 測試修正 → 穩健獲利

 

大部分投資理財的工具,例如:股票、權證、期貨…..

都是直接面對市場的波動,我們必須要自己研究、自己判斷進出場的時機。

但是,您也能選擇和Rick一樣 抓住幾個關鍵要素,

不需要自己研究,就能靠著專業經理人,優雅的讓基金去全世界替我們賺錢。

 

(圖片來源)

 

基金可以省下自己研究的時間,讓專家替我們賺錢

投資基金和 投資其他金融商品一樣,獲利主要來自 "價差" 及 "配股、配息",

但不同的是:

◎它是國際性的金融商品,不受個別區域的景氣限制

◎它是 投資海外 最便捷的管道

◎它是運用專業經理人 協助投資管理 的聰明選擇

 

基金集合了 眾多投資人的錢,讓專業經理人來操盤,

依照 公開說明書的理念和策略 在全世界投資,

並為投資人創造利潤及分散風險。

 

招式1:買基金前,我們只需要問自己2件事!

挑選股票 及 判斷買、賣時機…等 比較較需要花時間 的工作,

交給由 基金經理人 來做,再來我們只需要 輕鬆的挑選基金經理人 。

其實只需要掌握幾個 關鍵觀念及技術,就能輕鬆、穩健獲利,

是最適合 沒有太多時間去看盤、想投資海外來分散風險的人 最方便的選擇!

 

所以,我們只需要問自己2個問題:

(1)哪一種類型的基金 未來上漲的機會高?

(2)哪一個基金經理人的 操盤能力 比較好?

 

(圖片來源)

 

招式2:一定要先挑選類型、再挑選基金

買基金就像種田一樣,

首先要先瞭解農作物的特性,再依照不同的農作物,

選擇什麼時候種植、什麼時候收割。

就像我們種稻米,就會知道『春耕、夏耘、秋收、冬藏』。

(在我們寶島台灣,每年可以收成兩次,順序就會有些不同)。

 

以能源股票型的基金為例,

每年全世界用油高峰期有二個:

夏季旅遊旺季高峰期、冬季取暖用油高峰期,

在兩個高峰期時,能源股票型基金都傾向往上漲

(能源型基金,就是基金經理人 只投資能源相關的股票,

在用油高峰期,這類型公司的營收會因此 增加,

股票就會漲,則投資能源股票 的基金,也跟著 水漲船高)。

資料來源 基金管家

 

如果是 醫療類的股票型基金,

通常在每年12月 有新藥上市時,就容易上漲。

而 成熟型的基金通常每年第1季初時上漲...等。

 

所以,只要充分瞭解各類型基金的特性,

用觀念即能輕鬆判定該那類基金適合投資

 

招式3:選擇完類型後,3種基金評比方式幫我們選基金

我們常用這3種基金評比(投資組合評估)來選擇適合的基金:

(1)4433法則-找到績效排名前段班的基金

台大邱顯比教授提出:

第1個「四」,3年期或5年期以來,該基金績效排名在同類型基金的前四分之一

第2個「四」,2年期以來,該基金績效排名在同類型基金的前四分之一

第1個「三」,1年期以來,該基金績效排名在同類型基金的前三分之一

第2個「三」,6個月以來,該基金績效排名在同類型基金的前三分之一

資料來源 基金管家

 

 

(2)看標準差-找到報酬大的基金

衡量一個投資組合的波動程度(風險),值愈大代表風險愈大。

若時機掌握的好,相對獲利也較大(風險大,利潤也大),

對於想賺多的人可以參考的指標。

資料來源 基金管家

 

(3)看夏普值-找到穩健的基金

衡量每承擔一單位總風險所得的風險溢酬,

值愈大愈好(代表風險相同的情況下,獲利比較多),

這個參考指標 適合想穩定成長的人。

資料來源 基金管家

 

以上這3種方式 當然也可以同時判斷,

例如 標準差大+夏普值高,就是長期穩健的基金唷!

資料來源 基金管家

 

基金投資,適合忙碌、保守的投資人

在投資股票時,如果有以下的煩惱:

(1)沒有太多的時間,觀察股市,而常常錯失良機…

(2)對股票上上下下有點擔心,但又想投資理財...

(3)想投資海外,不想雞蛋放在同一個籃子…

 

基金投資,就會是一個還不錯的選擇,

只要掌握幾個關鍵觀念、技術,

您也可以跟Rick一樣,乘著基金去全世界賺錢唷!

 

(圖片來源)

了解以上3招後,我們也可以利用 基金管家 的功能

看到每一支基金的詳細資訊,再決定要不要投資喔!

 

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Rick會繼續分享基金的撇步給大家唷!

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