從郭台銘身上,學懂這3件事,讓你邁向成功的人生。 馬雲最佩服的人:順豐速運掌門人- 王衛

投資新手入門!照這 3步驟 買基金,不是專家也能挑出 穩健報酬率!

 

 

投資的邏輯

其實大同小異

投資市場上,常聽到一些經典的說法…

例如:

要懂得價量關係,才能掌握方向、

要透析籌碼,跟著主力一起獲利、

財報分析讓您不會踩到地雷、

均線方向是未來趨勢的參考...等

 

多數的方法和技巧都有一定的方向,

如果仔細看贏家的操作方法,

其實隱約可以看出一些邏輯:

深入剖析投資標的致勝關鍵 →

產生判斷邏輯 → 整理相關數據資料庫

→ 建構買賣模組 → 測試修正 → 穩健獲利

 

繼續看下去...

 

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大部分投資理財的工具,

例如:股票、權證、期貨…..

都是直接面對市場的波動,

我們必須要自己研究、自己判斷進出場的時機。

但是,您也能選擇和 Rick 一樣

抓住幾個關鍵要素,

不需要自己研究,就能靠著專業經理人,

優雅的讓基金去全世界替我們賺錢。

 

基金可以省下研究的時間,

讓專家替我們賺錢

投資基金和投資其他金融商品一樣,

獲利主要來自 「價差」 及 「配股、配息」,

但不同的是:

◎它是國際性的金融商品,不受個別區域的景氣限制

◎它是投資海外最便捷的管道

◎它是運用專業經理人協助投資管理的聰明選擇

 

基金集合了 眾多投資人的錢,

讓專業經理人來操盤,

依照公開說明書的理念和策略在全世界投資,

並為投資人創造利潤及分散風險。

 

招式 1:買基金前,

我們只需要問自己 2 件事!

挑選股票及判斷買、賣時機…等

比較需要花時間的工作,

交給由基金經理人來做,

再來我們只需要輕鬆的挑選基金經理人 。

其實只需要掌握幾個關鍵觀念及技術,

就能輕鬆、穩健獲利,

是最適合沒有太多時間去看盤、

想投資海外來分散風險的人最方便的選擇!

 

所以,我們只需要問自己2個問題:

1. 哪一種類型的基金未來上漲的機會高?

2. 哪一個基金經理人的操盤能力比較好?

 

 

招式 2:一定要先挑選類型、

再挑選基金

買基金就像種田一樣,

首先要先瞭解農作物的特性,

再依照不同的農作物,

選擇什麼時候種植、什麼時候收割。

就像我們種稻米,

就會知道「春耕、夏耘、秋收、冬藏」。

(在我們寶島台灣,每年可以收成兩次,

順序就會有些不同)。

 

以能源股票型的基金為例,

每年全世界用油高峰期有二個:

夏季旅遊旺季高峰期、冬季取暖用油高峰期,

在兩個高峰期時,能源股票型基金都傾向往上漲

(能源型基金,就是基金經理人

只投資能源相關的股票,在用油高峰期,

這類型公司的營收會因此增加,股票就會漲,

則投資能源股票的基金,也跟著水漲船高)。

(資料來源 基金管家

 

如果是醫療類的股票型基金,

通常在每年 12 月有新藥上市時,就容易上漲。

而成熟型的基金通常每年第 1 季初時上漲...等。

 

所以,只要充分瞭解各類型基金的特性,

用觀念即能輕鬆判定該那類基金適合投資

 

招式 3:選擇完類型後,

3種基金評比方式幫我們選基金

我們常用這3種基金評比(投資組合評估)

來選擇適合的基金:

1. 4433法則-找到績效排名前段班的基金

台大邱顯比教授提出:

第1個「四」,3年期或5年期以來,

該基金績效排名在同類型基金的前四分之一

第2個「四」,2年期以來,

該基金績效排名在同類型基金的前四分之一

第1個「三」,1年期以來,

該基金績效排名在同類型基金的前三分之一

第2個「三」,6個月以來,

該基金績效排名在同類型基金的前三分之一

(資料來源 基金管家

 

2. 看標準差-找到報酬大的基金

衡量一個投資組合的波動程度(風險),

值愈大代表風險愈大。

若時機掌握的好,

相對獲利也較大(風險大,利潤也大),

對於想賺多的人可以參考的指標。

(資料來源 基金管家

 

3. 看夏普值-找到穩健的基金

衡量每承擔一單位總風險所得的風險溢酬,

值愈大愈好(代表風險相同的情況下,獲利比較多),

這個參考指標 適合想穩定成長的人。

(資料來源 基金管家

 

以上這3種方式當然也可以同時判斷,

例如標準差大+夏普值高,

就是長期穩健的基金唷!

(資料來源 基金管家

 

基金投資,

適合忙碌、保守的投資人

在投資股票時,如果有以下的煩惱:

1. 沒有太多的時間,觀察股市,而常常錯失良機…

2. 對股票上上下下有點擔心,但又想投資理財...

3. 想投資海外,不想雞蛋放在同一個籃子…

 

基金投資,就會是一個還不錯的選擇,

只要掌握幾個關鍵觀念、技術,

您也可以跟 Rick 一樣,乘著基金去全世界賺錢唷!

 

 

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本文由 孫文祥 授權轉載,原文於此

未經授權,請勿轉載!

( 首圖來源 / shutterstock )

 

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