(圖/shutterstock)

 

許多上班族都會買股票，

大部分的人都不喜歡賠錢，

想要買到一支可以養自己一輩子的定存股，

但想在多達 1600 檔上市櫃公司的股海中，

找到真命天子，確實是不容易，

尤其又限於知識及資源不足的散戶。

那要怎麼挑到適合自己的定存股呢？

 

【以下讀書心得為本文作者自行編寫，不代表原書作者觀點】

 

繼續看下去...

 

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定存股分為兩種：

優質定存股及績優定存股

績優定存股指的是高 ROE、高成長的中小型股，

中短期的獲利能力佳，

並且每年都會配發高殖利率的現金股利。

 

而優質定存股都會經過績優股的階段，

就是資本額高的老牌產業龍頭股，

因為基本面體質佳，

低價買進並長期持股的虧損套牢風險低。

 

由上述發現，

優質定存股其實可以跟老牌公司劃上等號，

經歷 20－30 年的經營，

什麼大風大浪沒見過，

就是一個「穩」，

這也透漏了優質定存股有 2 個缺點：

成本高、不易短線操作。

 

投資人都知道，

買股切記要分散風險，

「不要將雞蛋放在同一個籃裡」，

資金有限，

有時買了 1 張定存股就沒錢了，

它很穩沒錯，但短期你又感受不到獲利，

想靠這一支致富要等到民國幾年，

所以市場上出現 2 檔股票指數型基金，

簡稱 ETF，

小錢就能分散風險，還能得到不錯的報酬。

 

ETF 簡單來說就是組合包，

把市場優質的好股票都拿進來，

讓投資人不用去想要買甚麼股票，

直接買這個組合包就可以了。

 

第一檔是台灣 50，代號 0050，

意思就是 50 家最能影響股市指數的權值股，

資本額在 300 億元以上的高達 35家，

到底是哪 50 間公司呢？ 

這裡簡單幫各位整理一下：(時間至 2018/01/30)

第一名是 台積電　　　佔 18.78%

第二名是 鴻海　　　　佔 7.92%

第三名是 台塑　　　　佔 4.6%

第四名是 南亞塑膠　　佔 4.09%

第五名是 台化　　　　佔 3.11%

　　　及 中華電　　　佔 3.11%

 

(資料擷取自：鉅亨網)

 

台灣上市櫃公司多達 1600 檔，

光這台灣前 50 家公司市值就佔總和 67%！ 

所以，買 台灣50，

基本上你不會偏離加權指數太遠。

 

另一隻叫做 台灣中型 100，代號 0051，

顧名思義就是市值排名 51－100 的上市櫃公司，

台灣 50 每年的 1、4、7、10 月會調整排名，

每季調整時後面 10 檔股票可能被撤換，

而降至排灣中型 100。

 

這有點像是 MLB，你打不好，

就會從大聯盟下放置 3A；

表現好，就會拉到大聯盟的意思是一樣的。

 

從 台灣 50 的介紹中，

透露出 2 個很重要的資訊：

可以看出市場走向及

小額也可以買龍頭股

 

台灣 50大致上有這 2 個優點：

1. 觀察產業趨勢

2017 年台股上萬點，

照道理說大家會跟著受惠，

但仍有個股一再走低，

其中 台灣 50 成分股跌幅最大為儒鴻（1476），

下跌 7.56%，

其次是富邦金（2881）跌 6.67%、中壽（2823）跌 6.55%。

我們可以從這波排名更動中發現，

股價受創多數集中於在傳產與金融股上，

再者， iphone X 上市時，

台灣蘋概股就更著受惠，

像可成（2474）本來是中型 100，

因為蘋果的關係衝到 台灣 50，

更是 2017 年台股漲幅最高的股票，

漲了 43.53%，

其次是大立光（3008）、鴻海（2317）、

和碩（4938）、日月光（2311）、

台積電（2330）等，

台股漲幅前 10 名，蘋概股就占六檔。

所以我們可以從台灣 50 的個股去了解產業趨勢，

這樣買其他中小型股更容易下手。

 

 

2. 小資也可以買定存股

上述提到優質定存股差不多就是業界大老，

那股價肯定不低，

就以台灣 50 持股比例前 5 名來看，

台積電股價是 253 元，鴻海是 93.6 元，

台塑 103 元，南亞塑膠 81 元，

台化 109.5 元，中華電 108 元，

你買一張台積電的股票，

要花 253＊1000＝25 萬元，

連最便宜的 南亞塑膠 也要 8 萬元，

大家都知道這些龍頭股很穩，

可是穩到有點離我們太遠了，

一張股票就要比自己的月薪還要多了，

還談什麼投資。

 

所以小額投資人可以從ETF 下手，

不但省去選股的難題，

ETF 還有自動分散風險的好處，

舉個例，現在 台灣 50 股價為 84.5 元，

一張 8 萬多肯定買不起，沒關係，

券商會把整張股買起來，

再去分配給投資人，

這時你可以依自己的經濟能力去衡量投資金額，

最低 3000 元就可以參與「玩股票」。

 

 

3000 元是什麼概念，

你可以拿來買運動鞋、外套、唱歌、吃buffet，

這些日常可能花在「奢侈性消費」的錢，

拿來「投資」，

再用你所投資的金額依比例算你持有的股，

你投資 3000 原就是持有 35 股，

投資 1 萬就有 118 股，

也就是說，你不用拿一個月的月薪，

可能還要跟朋友借錢，

只要拿這個月要買演唱會門票的錢投資，

你也可以成為這家公司的股東，

大家賺錢，你也可以賺錢。

 

所以要找定存股，

可以考慮台灣 50 或者是中型 100，

尤其適合小額投資人，

而且這 2 檔編者個人認為，

最大的好處並不只是可以當定存股，

你更可以透過這 150 家上市櫃公司的市值變動，

了解市場走向，

進一步去尋找要準備往上飆的潛力股。

 

 

 

【提醒：本文觀點僅供參考，投資人請自行判斷並謹慎評估風險。】

 

 

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本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得，

部分擷取自書籍內容，詳見原書