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每月 3000元 你會買鞋 還是入股鴻海?0050 除了定存股 你還能這樣花小賺大

1月 2018年30
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(圖片擷取自:newbalane)

 

許多上班族都會買股票,

大部分的人都不喜歡賠錢,

想要買到一支可以養自己一輩子的定存股,

但想在多達 1600 檔上市櫃公司的股海中,

找到真命天子,確實是不容易,

尤其又限於知識及資源不足的散戶。

那要怎麼挑到適合自己的定存股呢?

 

【以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點】

 

繼續看下去...

 

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定存股分為兩種:

優質定存股及績優定存股

績優定存股指的是高 ROE、高成長的中小型股,

中短期的獲利能力佳,

並且每年都會配發高殖利率的現金股利。

 

而優質定存股都會經過績優股的階段,

就是資本額高的老牌產業龍頭股,

因為基本面體質佳

低價買進並長期持股的虧損套牢風險低。

 

由上述發現,

優質定存股其實可以跟老牌公司劃上等號,

經歷 20-30 年的經營,

什麼大風大浪沒見過,

就是一個「穩」,

這也透漏了優質定存股有 2 個缺點:

成本高、不易短線操作。

 

投資人都知道,

買股切記要分散風險,

不要將雞蛋放在同一個籃裡」,

資金有限,

有時買了 1 張定存股就沒錢了,

它很穩沒錯,但短期你又感受不到獲利,

想靠這一支致富要等到民國幾年,

所以市場上出現 2 檔股票指數型基金,

簡稱 ETF,

小錢就能分散風險,還能得到不錯的報酬。

 

ETF 簡單來說就是組合包,

把市場優質的好股票都拿進來,

讓投資人不用去想要買甚麼股票,

直接買這個組合包就可以了。

 

第一檔是台灣 50,代號 0050,

意思就是 50 家最能影響股市指數的權值股,

資本額在 300 億元以上的高達 35家,

到底是哪 50 間公司呢? 

這裡簡單幫各位整理一下:(時間至 2018/01/30)

第一名是 台積電   佔 18.78%

第二名是 鴻海    佔 7.92%

第三名是 台塑    佔 4.6%

第四名是 南亞塑膠  佔 4.09%

第五名是 台化    佔 3.11%

   及 中華電   佔 3.11%

 

(資料擷取自:鉅亨網)

 

台灣上市櫃公司多達 1600 檔,

光這台灣前 50 家公司市值就佔總和 67%! 

所以,買 台灣50,

基本上你不會偏離加權指數太遠。

 

另一隻叫做 台灣中型 100,代號 0051,

顧名思義就是市值排名 51-100 的上市櫃公司,

台灣 50 每年的 1、4、7、10 月會調整排名,

每季調整時後面 10 檔股票可能被撤換,

而降至排灣中型 100。

 

這有點像是 MLB,你打不好,

就會從大聯盟下放置 3A;

表現好,就會拉到大聯盟的意思是一樣的。

 

從 台灣 50 的介紹中,

透露出 2 個很重要的資訊:

可以看出市場走向及

小額也可以買龍頭股

 

台灣 50大致上有這 2 個優點:

1. 觀察產業趨勢

2017 年台股上萬點,

照道理說大家會跟著受惠,

但仍有個股一再走低,

其中 台灣 50 成分股跌幅最大為儒鴻(1476)

下跌 7.56%,

其次是富邦金(2881)跌 6.67%、中壽(2823)跌 6.55%。

我們可以從這波排名更動中發現,

股價受創多數集中於在傳產與金融股上,

再者, iphone X 上市時,

台灣蘋概股就更著受惠,

可成(2474)本來是中型 100,

因為蘋果的關係衝到 台灣 50,

更是 2017 年台股漲幅最高的股票,

漲了 43.53%,

其次是大立光(3008)鴻海(2317)

和碩(4938)日月光(2311)

台積電(2330)等,

台股漲幅前 10 名,蘋概股就占六檔。

所以我們可以從台灣 50 的個股去了解產業趨勢,

這樣買其他中小型股更容易下手。

 

 

2. 小資也可以買定存股

上述提到優質定存股差不多就是業界大老,

那股價肯定不低,

就以台灣 50 持股比例前 5 名來看,

台積電股價是 253 元,鴻海是 93.6 元,

台塑 103 元,南亞塑膠 81 元,

台化 109.5 元,中華電 108 元,

你買一張台積電的股票,

要花 253*1000=25 萬元,

連最便宜的 南亞塑膠 也要 8 萬元,

大家都知道這些龍頭股很穩,

可是穩到有點離我們太遠了,

一張股票就要比自己的月薪還要多了,

還談什麼投資。

 

所以小額投資人可以從ETF 下手,

不但省去選股的難題,

ETF 還有自動分散風險的好處,

舉個例,現在 台灣 50 股價為 84.5 元,

一張 8 萬多肯定買不起,沒關係,

券商會把整張股買起來,

再去分配給投資人,

這時你可以依自己的經濟能力去衡量投資金額,

最低 3000 元就可以參與「玩股票」。

 

 

3000 元是什麼概念,

你可以拿來買運動鞋、外套、唱歌、吃buffet,

這些日常可能花在「奢侈性消費」的錢,

拿來「投資」,

再用你所投資的金額依比例算你持有的股,

你投資 3000 原就是持有 35 股,

投資 1 萬就有 118 股,

也就是說,你不用拿一個月的月薪,

可能還要跟朋友借錢,

只要拿這個月要買演唱會門票的錢投資,

你也可以成為這家公司的股東,

大家賺錢,你也可以賺錢。

 

所以要找定存股,

可以考慮台灣 50 或者是中型 100,

尤其適合小額投資人,

而且這 2 檔編者個人認為,

最大的好處並不只是可以當定存股,

你更可以透過這 150 家上市櫃公司的市值變動,

了解市場走向,

進一步去尋找要準備往上飆的潛力股。

 

 

 

【提醒:本文觀點僅供參考,投資人請自行判斷並謹慎評估風險。】

 

 

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本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見原書

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