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「拿第一桶金」重壓台股科技基金 搶下最後一周周冠軍! 注意!買基金,你必須先注意到這 6 個規定

想要財富自由,買基金從 4 大基本開始學起!

1月 2018年9
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(圖/shutterstock)

.                       

 

 

【以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點】

 

你是怎麼買基金的?

其實買基金就像買衣服

總該了解好不好穿

適不適合自己

基金的種類多到眼花撩亂

如果是基金菜鳥的話

一起踏出財富自由的第一步!

 

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1.國內外基金到底要怎麼挑選呢?

本土發行VS國外引進

台灣共同基金市場一共分為兩大類基金

一個是本土基金公司發行基金

另一類則是國外引進台灣銷售的境外基金

一般來說兩者差別在於

國內投信發行基金以新台幣計價為主

境外基金則全數都是以外幣計價

所以申購境外基金的手續費會比國內基金來的高

 

2.基金4大指標

投資標的、地區、產業、發行類型

基金標的最簡單的方式分為兩大類

股票型基金與債券型基金

如果要分辨依照標的不同大致上可分為

股票基金還可分為投資大型公司或中小型公司股票等等的基金

債券基金依照投資債券的類別可以分為政府基金、高收益債券基金等

 

地區

不管股票或債券基金

可依照投資地區不同

區分為全球型基金、區域型基金、及單一市場基金

單一市場基金比起區域型及全球型基金具有較高的波動度

特別是一些新興國家的單一市場基金

因籌碼較為集中

所以要特別注意風險

 

產業

也有部分依據產業所發行的基金

例如黃金走了十年的多頭行情

讓過去相對冷門的黃金基金鹹魚翻身

又或者具備高本夢比的生技產業

也因為產業話題連帶的提高基金詢問度

而基金標的所在的產業也是投資時重要的參考之一

 

 

 

發行類型

開放型基金VS封閉型基金

差別在於基金發行是否有上限

開放型基金沒有上限

相反的封閉型基金是有的

市場目前以開放行基金為主

價錢為一日「一口價」

早期的封閉型基金已漸漸轉型為開放型基金

 

 

3.投資成本內涵費用有4種

管理費

通常附註於更開說明書內

股票型基金管理費通常高於債券型基金

債券型基金又比指數型基金的費用高

 

類型

手續費

股票型基金

國外基金1.5%

進外基金3%

債券型基金

0.75%~1%,部分海外基金手續費3%

ETF基金、REITs基金

千分之1.425,另ETF交易稅為千分之1

(羅際夫整理)

 

保管費

指的是基金的保管銀行每年向基金公司收取的費用

依照種類、還有基金公司與保管銀行的議價各有不同

 

轉換費

同一公司的基金戶轉

通常會收取一定的轉換費

通常約是0.5%

與銀行收取的轉換費500原是不一樣的

 

分銷費

如果購買標的為手續費後收型的基金

會有一筆分銷費

費率通常在1.5%

 

 

 

4.網路交易比較省

目前網路平台的交易手續費較低

且選擇較多較為容易

如果不想一直跑銀行

又想要可以輕鬆地轉換基金標的

可以選擇使用網路平台

也因為銷售平台之間的競爭非常激烈

常常都會推出不同的折扣

所以貨比三家不吃虧

投資人若要選擇平台

可以多比較

又或者利用

 

基金機器人A寶買基金

 

投資人在選擇基金時

最重要的是了解投資標的的基本樣貌

透過以上基金基本樣貌的介紹

投資人就可以知道自己適合的標的

 

選擇一個好的提供清楚基金資訊網站非常重要

快利用基金機器人A寶

一起來挑基金吧!

 

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《只買好基金!羅際夫帶你放心買,安心賺》

作者:羅際夫    出版社:財經傳訊

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