(圖/shutterstock)

 

到底該退場還是進場

「美國升息與否?」的疑慮持續擾市

中國經濟傳來的消息老是時好時壞

歐日央行還會再端出什麼好菜來激勵當地景氣

這些變數，持續影響著全球投資信心

股債市也持續以雲霄飛車之姿

讓投資者驚聲尖叫！究竟投資人

此時應先退場觀望、還是伺機進場

相信是大家最想問的問題

 

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以為「基金全賣掉」就安全無感

其實錯過的更多

這時，「恐慌妹」會說，反正美國升息前後

市場一定會忽漲忽跌、持續波動

乾脆把基金全都買回、以避風頭

不是更好？

的確，把所有基金不計賺賠、不管原先的理財目標

全都一股腦兒的賣掉換現

之後面對市場的震盪就能無感面對

乍看好像是個蠻不錯的選項

 

但「理性哥」說話啦，他問：基金買回之後

錢要放哪裡？放口袋會花掉！放銀行利息又低！

現在持有現金的機會成本其實非常的高

因為害怕震盪就離開投資市場

但卻極可能錯過美國景氣回溫下的各種獲利機會！

 

檢視手中投資組合最重要

我們的建議是，如果遇到市場漲多回檔修正

或是單一事件引起的市場波動

可以先評估會受到影響較大的基金有哪些

再評估可先轉換到那檔核心基金規避風險

遇到市場波動時，我們首先要做的

不是賣掉所有的基金，而是該重新檢視投組

降低整體投組的波動度，藉由投組的調整

將高波動度的基金轉換至風險較低的核心基金

會是較好的操作策略

 

 

投資就像人生

資金總能找到最好的出口

舉個例來說，大家還記得 2008 / 2009 年時的金融海嘯嗎？

那時的市況，比起現在實在慘烈的多

所以，那時多數的投資者都選擇了

將手上多數/或所有的基金都賣掉

只求先避避風頭要緊，但同時

卻錯過了年獲利率近 8% 的另一項更好的選擇！

那時有檔美國複合收益債券基金

即使是在金融海嘯前的最高點進場布局

持有一年後的獲利卻可達將近 8%

這檔主要投資美國政府公債的基金

在太平盛世時績效很低，很少人看得上眼

但遇到金融海嘯

反而提供了資金很好的避風港

成為當時資金最好的出口

 

總會有值得布局的標的

其實，投資就像人生一般

無論遇到多麼不好的境遇

上天總是會為我們敞開另一扇門

也總是有個值得我們布局的標的在等著我們

就像是 2008 年金融海嘯時的「美國複合收益基金」

2009 ~ 2013 年美國大推 QE 時的「環球高收益債券基金」

以及美國準備進入升息循環時的「多重收益基金」

這些基金不見得一定能提供最高的投報率

但卻能兼顧風險與收益

讓投資者能安全避開風浪

同時享有一定的報酬機會

 

下次，再遇到市場變臉又翻臉

請別再把手上基金全賣掉來避風頭了

請謹記，目前持有現金的機會成本實在太高

我們還有更好的選擇！

 

 

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