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過完年,紅包錢怎麼花? 「這張保單」小資族拿來存退休金、爸媽用來準備小孩留學費...

3月 2018年15
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.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                     

(圖片來源:freepik)

 

前言:

可能是剛過完年

有個小紅包或是年終獎金剛發

手頭上有一些多的資金

也因此成交了幾筆美元保單

而且最近也是考慮買入美元

當作另一種資產配置的好時機

 

....繼續看下去

 

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促成簽約的原因

主要分成兩種年期的美元保單:6 年與 10 年

 

10 年期的客戶以年輕族群居多

一年保費大約在 1000 到 1500 美元

換算台幣一個月大約 3000~4000 元左右

在美國逐步升息與稅改通過的大方向下

未來美元很可能隨著全球資金回流到美國

而促使美元的升值

 

中長年期的規劃

不只可以因換匯次數增加

達到分散匯率的風險

也能在透過較無壓力下

少少存、存長久

而且美元保單有較佳的增值空間,

讓我們可以在中年有一筆美元資產

 

6 年期的客戶多半是爸媽

為了幫小朋友準備短期留學基金

想趁美元很划算時先規劃

這樣第一筆保費成本就變比較低

可能是近年來景氣不好的影響

有些父母真的會開始擔心就業環境

希望能夠把小朋友能往國外送

甚至連中國大陸與港澳的大學

也開始用獎學金或是降低學測門檻至均標

希望能招攬台灣大學生

 

 

若父母有意想讓小孩到國外讀書

而且小朋友也到了國中階段

可以考慮提早規劃

對於未來的負擔可以減輕一些

 

結語:

每個人買美元保單的目標都不一樣

有人想去國外旅遊

有人為了退休,有人為了子女

但無論如何,能有個目標努力去達成

相信未來的自己,會感謝現在的自己

 

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