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賣出才是真獲利,別被高報酬沖昏頭…達到目標價就可以出場囉! 業務員一定沒有告訴你!高配息背後的隱憂…最嚴重可能讓基金提前清算

不可不知的高收益債風險,除了升息會造成跌價之外…還有 1 種狀況更嚴重!

12月 2017年14
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(圖/shutterstock)

 

【以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點】

台灣人熱愛買基金已經不是新聞

根據統計

台灣人投資國內外基金

的金額竟然高達 4.66 兆

這樣的資金規模足以

蓋出 40 座台北 101

其中又以高收益債基金最受歡迎

究竟有甚麼樣的吸引力?

讓我們繼續看下去

 

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千億怪獸

「高收益債券」人手一檔

高收益債基金的出現

靠著高利率

吸引了眾多投資人的目光

高收益債隨便 6 ~ 8 %利率完勝銀行的 1 %

除此之外

各家業務員們也都樂於將高收益債

包裝成定存的模式銷售

在這樣的吸引力下

民眾的投資意願都很高

 

瘋成這樣!

一年竟募集了 29 檔

資金充沛、利率低的情況下

高收益債表現非常亮眼

在短短一年內竟然募集了 29 檔

可見大眾對這樣的商品有多瘋狂

不過別忘了

有報酬就一定有風險

投資還是需要深入了解的

 

高收益債券當心變垃圾

高收益債通常風險比較高

因此評比分數都蠻低的

只好靠高利率來吸引客戶

在景氣好時

公司獲利佳,能夠如期支付利息

然而景氣差時

公司有可能發生無法支付利息的情況

在購買高收益債時必須審慎評估

 

 

投資黃金 3 時機

 1.利率低檔時

 2.經濟從谷底翻升時

市場恢復,公司獲利增加

不需要擔心收不到利息

可以安心的投資

 3.利差從高檔滑落時

利差是指高收益債與公債殖利率的差距,

利差越小

代表高收益債違約的風險越小、價格越高

因此利差縮小時價格將上升

可以趁這個時候進場賺到價差

 

最怕 2 情況,提高警覺

 1.升息時

如同一般債券

在得到升息訊息時

代表債券價格會下跌

這時候還是少碰為妙

 2.違約率升高時

當市場上許多發行高收益債公司

發生付不出利息的情況時

應該特別注意

 

小結

高收益債在現在低利的時代

對大多數人都非常有吸引力

但是買進後需要時常關注

才不會遇上債券變成垃圾窘境

 

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